2000亿损失 又一大理财平台突然跑路

浅贝

2000亿损失 又一大理财平台突然跑路

                               
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管理大数据2018-06-30 13:16[size=0.24][size=0.24]摘要

[size=0.3]2000亿损失 又一大理财平台突然跑路

[size=0.34]人去楼空，刚刚又有一家理财平台跑路了！而就在跑路之前还有人投了5000万！

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[size=0.34]▲意隆财富办公楼26层内部情况 （图片来源：每经记者 涂颖浩 冷辉/摄）这回跑路的是知名“阜兴系”理财平台上海意隆财富投资管理有限公司（以下简称意隆财富）。从记者探访发回来的照片可以看到，办公楼内可谓一片狼藉，人也早已逃之夭夭。6月27日，有消息称上海意隆财富传出集团负责人突然集体失联。当有人赶往办公地点时，却惊讶的发现，这里早已人去楼空，一片狼藉。

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[size=0.34]▲空无一人的大厅（图片来源：网络）剩下的惟有一张上海乐复房地产公司送达给意隆财富母公司阜兴集团的通知函。通知函中写道：“我司近日得悉，贵司在该房屋内所开展的经营活动可能涉嫌违法犯罪行为。根据租赁合同约定，阜兴集团在使用该房屋时应符合租赁合同所约定的用途，不得以任何非法、不道德、不适当之目的使用该房屋。租赁期限自2015年8月1日至2018年10月31日止。”

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[size=0.34]据悉，意隆财富背后股东为上海阜兴实业集团有限公司（下称“阜兴集团”）。意隆财富也一直将阜兴集团作为别后靠山进行营销宣传。虽然从股权上来看，阜兴集团只持有意隆财富10%的股权，不过有意隆财富的投资人指出，意隆财富、阜兴集团其实是同一个老板。而且有资料显示，赵梁曾就是阜兴系的高管。

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[size=0.34]▲两家企业的股权关系（数据来源：企查查）因为这层关系，也有人曾怀疑过阜兴集团可能涉及自融，但却没有被重视，这或许也为今天意隆财富的跑路埋下祸根。6月27日，意隆财富发声明称多个产品的相对方阜兴集团实际控制人朱一栋失去联系，目前朱一栋所管理的阜兴集团处于失控状态。

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[size=0.34]也就说，意隆财富背后的老板和众多高管都已跑路。有数据显示，该平台运营着高达350亿元规模的资产！这回造成的破坏力有多么的巨大，想想都让人不寒而栗。

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[size=0.34]目前已有不少投资者建立维权群进行维权，而上海经侦方面也已介入调查。会受伤的不单只是小玩家，有风险的也不仅只是高利率。跟之前几家崩盘的网贷平台（P2P）不同，意隆财富属于拥有正规私募牌照的基金公司，产品也只对高净值客户群体发行，投资100万起步。并且就在暴雷之前，还有客户投资了5000万购买理财产品。所以，会被坑的不单只是我们这些不懂理财的小玩家们，大玩家们也难以幸免，即便是正规平台。

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[size=0.34]并且我们过去常挂在嘴边的警告：“你看中别人的利息，别人看中你的本金”，在这件事上也不太适用。因为那种靠高利息玩庞氏骗局的套路，从一开始就是冲着圈钱去的。但作为私募基金产品并不承诺收益，而且警方也回复称，意隆财富目前并没有产品出现过大规模的违约或逾期，还属正规经营，有没有犯罪也还在调查之中。那意隆财富为何会突然跑路呢？意隆财富突然跑路的原因可能跟阜兴集团实际控制人朱一栋操纵上市公司股价遭到证监会调查有关。经查明：2016年5月，朱一栋授权宋某某和郑某某以配资形式购买“大连电瓷”股票；6月，郑某某把对外号称“华北第一操盘手”的李卫卫介绍给朱一栋，进行操盘；7月资金到账，李卫卫开始操盘交易“大连电瓷”，逢大量买卖时，朱一栋利用掌控“大连电瓷”的身份，就伺机释放利好拉高股价出货。然而，朱一栋和李卫卫各怀鬼胎，李卫卫在操盘的过程中，私自提高杠杆，并把配资多出来的钱买卖其他股票。朱一栋发现后多次警告，但李卫卫置若罔闻，大连电瓷股价出现大幅波动，朱一栋不得不动用自己公司的钱来维护股价。2017年2月底，李卫卫操作购买的另外一只股票爆仓，连续两个跌停，配资账户也被出资方强制平仓。成也配资，败也配资。李卫卫一念之差，埋下了阜兴集团危机的种子。朱一栋为稳定股价，动用公司账户资金成立基金专户，但事与愿违，10亿元资金仍未能阻止大连电瓷暴跌。

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[size=0.34]▲大连电瓷股价走势图最后东窗事发，朱一栋操纵股价一事也被证监会抓住。

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[size=0.34]而在朱一栋操纵股价的过程中疑似利用意隆财富平台进行自融，将资金流向阜兴集团，最终才导致意隆财富暴雷。所以我们说，有风险的不仅只是高利率。高利率是理财骗局套路投资者的一种方式，然而暴雷还可能来自于理财平台其他违规操作行为，这个也需要我们多加提防。但是不管是因为何种原因导致暴雷，对于广大投资者而言都是切切实实的损失。数据统计，自2018年以来仅在上海就有善林财富、唐小僧、联璧金融和意隆财富四大平台接连爆雷。而据公安局数据和有关报道，善林财富600多亿，唐小僧750亿，意隆财富350亿，这三家合计1700多亿元，联璧金融尽管还没有公布具体金额，但从影响面来看也不小，加上近期上海大大小小跑路的平台，大概就有2000亿左右！

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[size=0.34]原本属于老百姓的2000亿合法财富化为乌有，这是什么概念？简直匪夷所思。而这还不算上全国其他地方的暴雷平台损失。据网贷之家最新统计显示，仅6月份，全国就共计有46家理财平台出现问题。就目前的趋势来看，恐怕还有更多的平台已在崩盘的路上。

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[size=0.34]因此，广大投资者朋友们，擦亮双眼，捂好自己的口袋吧！而各个地方的监管机构们似乎也该打起精神来，及时给出预警才行啊。

浅贝

备案私募也爆雷：18亿资金下落不明 实控人人去楼空

　金融行业近期频频爆雷，继P2P后，私募行业也有坏消息传来。券商中国记者独家获悉，一家名为“中精国投”的私募基金公司，出现严重兑付危机，涉事资金超过18亿元！

　　更令人忧心的是，这家私募背后的实控人——“外滩控股”已经人去楼空。而“外滩控股”又系上市公司雷科防务(5.680, -0.11, -1.90%)的第二大股东，此前曾爆出股权质押风险。种种迹象表明，事态发展并不乐观。

　　兑付逾期，数十名投资人集体讨说法

　　券商中国记者周三（7月4日）接到知情人举报，私募“中精国投”所有产品兑付逾期，大批投资人前往公司交涉。

　　“7月2日上午，有二三十个客户到中精国投办公地要求公司负责人给说法，当时在会议室里开了会，但客户对几位负责人的说法并不认可。下午公司又陆陆续续来了几十名客户，后来一路人去了经侦报案，经侦并未立案。于是一些客户就直接打了110报警，报警后警察就把公司两位负责人带走了，留置盘问了24小时。”上述知情人称。

　　该知情人透露，实际上从5月起，中精国投的私募产品就陆续到期却未能还本付息，部分客户开始到公司讨说法，这次算是集中爆发。

　　7月5日，记者前往中精国投位于杨浦区的办公地址，进行实地调查。虽然仍开门营业，但全公司只剩下几名值班人员。


　　记者在办公地遇到了几位外地赶来的投资者。“我的产品之前付息都是正常的，但6月7日产品到期后，本金和利息都突然无法兑付了。公司一直没给明确的说法，周二到现在我到公司也没看到管事的人。”一位来自常熟的老阿姨说，她买的产品是“保理票据产业私募基金”。

　　“这几天他们都是晚上开会。”徐先生是一位杭州机构的理财师，他的客户买了600万中精国投的产品。“以前都是按照合同给，每月付息，续投客户很多。利息6个月是8.3%，12个月是9.3%，合同都是按12个月来签。5月时候就有苗头，原定5月底的延迟到到6月初才付息。”他说。

　　据券商中记者向多位投资人了解，本次涉事客户资金共有18亿元，其中一家机构客户投资金额高达7.8亿元，其余多位散户，不过投资金额也均在百万以上。

　　走进中精国投会议室，黑板上还留着前一天晚上开会时投资人提出的问题。


　　据一位投资人介绍，中精国投约定一周内给出明确解决方案。

　　中精国投和它的票据私募基金

　　中国证券投资基金业协会公示信息显示，公司全名为“深圳市前海中精国投股权基金管理有限公司”，注册地为广东省深圳市，注册资本为5000万元，管理基金类别为“其他私募投资基金管理人”。协会登记的公司法定代表人为校华，担任公司总经理。


　　不过，天眼查资料显示，中精国投在去年6月27日进行过一次变更，法定代表人变更为董杰，股东也由校华变更为徐云（20%）和董杰（80%）。


　　此外，协会私募基金备案信息显示，中精国投旗下共备案了10只产品，除“中精壹号基金1期私募基金”提前清算外，其余产品均显示为正在运作，从产品名称看，均为票据私募基金。运作产品中，有8只托管人为恒丰银行。


　　“在出事之前都是按照合同每月付息，续投客户很多。利息6个月是8.3%，12个月是9.3%，合同都是按12个月来签。5月份就有了苗头，原定5月底的付息延迟到到6月初才完成。”徐先生向记者表示。

　　记者获得的一份“富盈票据私募基金”基金合同内容显示，该私募基金主要用于投资深圳市鑫程商业保理有限公司持有的特定资产（附带票据质押的应收账款债券等）的收益权，深圳市鑫程商业保理有限公司对该特定资产收益权曾诺到期回购，外滩控股集团对保理公司回购义务提供担保。除托管方为恒丰银行外，基金由太平洋(2.300, 0.03, 1.32%)证券提供份额登记和估值核算等服务。 合同约定基金比较基准为9.3%。




　　记者欲就此事向恒丰银行了解，但截止发稿时未收到对方回复。法律界人士表示，对票据类私募产品来说，托管银行只对资金投向进行监管，托管账户资金划款必须投向合同约定的投资范围，“从中精国投的情况看，托管行只能确保中精国投的资金确实投向约定保理公司。不可能再向下穿透，而保理公司才是问题关键。”

　　另据一位了解内情的人士透露，目前经侦初步调查后判断中精国投并无责任，资金确实划给了保理公司。

　　惊呆了！实际控制人如今人去楼空

　　伴随记者的进一步调查追溯，更多线索逐渐浮出水面，疑惑和担忧也随之而来。所有矛头都指向同一家公司——外滩控股集团有限公司。

　　“中精国投其实是外滩控股旗下子公司，去年外滩控股收了这家私募的壳，现有两名股东只是员工，当时和外滩控股签了代持协议，而私募的核心员工大多来自外滩控股财富部。深圳鑫程商业保理这家公司也是外滩控股的子公司，背后实际操盘人是外滩控股。”有中精国投员工向券商中国记者透露。

　　记者辗转拿到一位名义股东的股份代持协议，协议中写明实际出资方为外滩控股。


　　据券商中国记者从中精国投内部了解，公司实际负责人名为董琳，也是原来外滩控股的领导。除周一与投资者沟通和接受警方调查外，6月下旬起已很少在公司出现。

　　再看深圳鑫程商业保理，天眼查资料显示，该公司注册资本为2亿元，是外滩控股全资子公司，公司注册地为深圳，但联系电话与外滩控股完全一致。


　　隐藏在中精国投和鑫程保理背后的实控人——外滩控股，究竟是何来头？作为私募基金合同中保理公司回购义务的担保人，在本次私募兑付危机中能否挺身而出？

　　外滩控股，乍一听是上海本地企业，然而实际情况却大出所料。资料显示，外滩控股集团有限公司注册资本为1亿元，法定代表人为忻翀杰，公司成立于2014年6月，注册地址为贵州省黔南布依族苗族自治州惠水县涟江街道县府路49号。大股东是中建投国家公园建设（成都）有限责任公司，原名中海外国有资本运营（成都）有限公司，持股比例为51%，公司最上层股东为中海外国有资本运营（成都）有限公司工会委员会；另外49%股份为自然人忻翀杰持有。

　　2017年公司发生多次变更，4月26日正式引入现在的第一大股东，公司在去年8月也摇身一变成为国有控股企业。公司投资范围很广，涵盖房地产、国际贸易、机械设备、旅游文化等众多行业。不过，旗下多家公司曾因登记的住所或经营场所无法联系而被列入企业经营异常名录。

　　在内部人士眼里，忻翀杰一直是外滩控股的实际控制人。去年转让股份前，他持有80%的外滩控股股份。天眼查数据显示，忻翀杰目前是61家公司法人，名下资产众多。百度中搜索“忻翀杰”，最新大多都是负面消息。

　　外滩控股上海办公地址位于汉口路130号，一座6层建筑临近外滩。为了解实际情况，5日记者实地探访，却发现办公楼大门紧锁，透过玻璃窗往里看，视线范围内空无一人。



　　“以前楼里最多有三四百人办公，1楼是前台和会客室，6楼是董事长办公室，其他楼层是办公区。从去年开始，公司就一层层清空、遣散人员，现在连前台也关了，即使有人也不会在里面办公。很多老员工在黄浦区劳动局讨薪，我们6月份的工资也没有发。6月中下旬开始，有消息说外滩控股实际控制人忻翀杰跑路了，总公司高层也比较混乱，财务部门两个礼拜就换了三批人。不止投资人，我们员工也都很慌，有些员工客户量几千万，甚至一些家人和朋友的钱都在里面，有一位同事的叔叔就买了很多，现在整个人都崩溃了。”有中精国投员工向记者表示。

　　在此次中精国投兑付危机中，外滩控股并非没有介入。

　　记者了解到，7月1日，针对“中精盛盈票据私募基金”，外滩控股曾经出具还款计划协商函，其中提到该基金累计转让价款3.28亿元，但因深圳鑫程保理经营不善，而外滩控股也无力履行担保责任，暂无法兑付相关款项。研究后提出从2019年7月1日起每月偿还本金，分15期偿还。


　　祸起一桩上市公司股权收购？传言私募资金被挪用

　　中精国投为何突现兑付危机？多数中精国投员工也摸不着头脑。仅就销售业绩和管理费收入而言，这家私募上半年的情况表面看上去非常不错。

　　“今年前四个月，公司管理费收入有500多万，算下来全年公司收入要破千万，大家原先还想着能大赚一笔，没想到最后结果成这样。”一位中精国投的销售人员感慨。据他透露，现在公司内部传言私募客户资金可能被外滩控股挪用。

　　另一位接近外滩控股的人士也怀疑，此次私募兑付危机或与外滩控股系去年的一桩上市公司、雷科防务（002413）股权收购有关。公开信息显示，外滩控股系公司“贵州外滩安防设备有限公司”目前位列雷科防务十大股东第二位，持股数为1亿股，占比8.65%。贵州外滩安防设备有限公司法定代表人同为忻翀杰，且外滩控股通过子公司持有其部分股份。

　　回顾外滩控股系对雷科防务的股权收购，可谓命运多舛。

　　去年9月27日晚，雷科防务发布公告称，接到第一大股东常发集团通知，常发集团于2017年9月26日与外滩安防签署了《股份转让协议》，约定常发集团以协议转让方式将其持有的雷科防务1亿股无限售流通股份（占公司总股本的9.07%）转让给外滩安防。双方同意股份转让的交易价格为协议签订生效当日的收盘价格12.06元/股，股份转让总价款为12.06亿元。

　　据知情人介绍，相关股份转让最终在12月完成交割，当时外滩控股还在上海举办了庆功会。

　　拿到股权后，外滩控股很快便进行了全额质押。根据雷科防务公告，外滩安防将其所持有全部公司股份进行质押，质押开始日期为2017年12月13日。

　　谁料此后雷科防务的股价持续走低，甚至一度跌破5元，较协议转让约定的12.06元腰斩有余。持续下跌的股价让外滩安防及其背后的外滩控股承受了巨大压力和资金风险。

　　今年3月起，风险开始逐步发酵和显性化。

　　3月15日晚，雷科防务公告称，收到华融华侨关于处置公司股票的告知函，华融华侨通过渤海信托设立的“渤海信托•雷科防务股票收益权单一资金信托”受让外滩安防持有的公司1亿股股票收益权，受让价款6.5亿元，信托期限3个月。外滩安防以其持有的公司1亿股提供质押担保，合同约定外滩安防到期回购。然而外滩安防未按合同约定支付标的股票收益权回购价款，华融华侨宣称将采取包括但不限于司法拍卖等措施处置上述标的股票，以回收华融华侨投资。

　　4月19日晚间，雷科防务发布公告称，外滩安防持有的126.46万股被冻结，占其所持公司总股数的1.26%。

　　令人诧异的是，5月2日早间，雷科防务公告称，外滩安防计划自2018年5月2日起12个月内增持公司股份不超过1.5亿股。据称，外滩安防与国开金泰资本投资有限责任公司签订《战略合作框架协议》。国开金泰引进的第三方拟向外滩安防提供总规模为16.5亿的款项，用于外滩安防对雷科防务股份的质押回购及增持：外滩安防以其所持有的雷科防务一亿股股票质押，拟申请国开金泰引进的第三方投资6.5亿元；国开金泰引进的第三方在协议签订后拟向外滩安防投入金额计10亿元的资金用于外滩安防对雷科防务股份的增持。

　　然而好景不长，6月7日晚，雷科防务再次公告称，外滩安防持有的公司股份531.25万股存在被冻结的情况。

　　6月22日晚，雷科防务发布公告回复深交所关注函，该公告中提到，外滩安防拟增持公司股份事项能否实施将视外滩安防与国开金泰的合作的最终实施与否来确定。根据外滩安防提供的2017年度财务报表，外滩安防2017年度未发生营业收入，实收注册资本为零，资产负债率为100.02%，外滩安防的账面净资产为负。

　　从最新情况看，外滩安防对于雷科防务的质押回购和增持计划更像是镜中花，水中月。天眼查资料显示，此次计划中外滩安防合作机构——国开金泰资本投资有限公司的大股东正是如今身处债务漩涡的永泰控股。
　　“从接手开始雷科防务股价就开始猛掉，一路从12元跌到4元多。听说期间公司四处融资和过桥以及股票质押，曾经有消息要发行一直上市公司股权基金，最后没能成行。4月底有一次大家都很紧张，说是跌到8.6元以下就完了，虽然当天反弹了一下但后来股价还是继续跌，到后面就有传言说外滩控股挪用了私募的资金去炒股。”一位接近外滩控股的知情人表示。

浅贝

多多理财发布公告称实控人准备跑路 目前经侦已介入

，7月9日讯，多多理财官方微信号针对近期的逾期发布了公告，称已经无法联系到多多理财实际控制人李振军以及财务总监何永琴，两人已准备跑路。

据最新消息，今日下午多多理财总部有大量经侦人员进入，现场聚集了大量投资者。

7月8日，根据业内反馈，多多理财疑似出现问题。多多理财客服在官方一群中向投资人表示，目前集团已经在非常紧迫的想办法处理目前的问题，会给投资人一个答复，并强调多多理财不会跑路。

据官网信息，多多理财是浙江多多互联网金融信息服务有限公司旗下一家互联网金融信息服务平台，成立于2015年，资金由新网银行存管。

据多多理财官方微信公告称，公司实际控制人为李振军，财务总监为集团空降，姓名为何永琴，负责多多理财所有资金流水。

但根据工商信息显示，多多理财由浙江贝田投资管理公司控股70%和西藏瀚澧电子科技合伙企业（有限合伙）控股30%，这两家公司法人分别是章华明和金环，并未有李振军的名字。

多多公告还提到李振军实际控制了多家网贷平台，且都在杭州，包括较为知名的投融家，原名长富理财的萌小薪和刚被“卖掉”的念钱安。

根据新金融头条报道，截止2018年6月30日，多多理财借贷余额超11.81亿元，借贷余额笔数20232笔，累计借款人数62978人。累计代偿金额4429万余元，累计代偿笔数1456笔，逾期金额142万元，逾期笔数48笔。

据悉，目前有大量投资人涌向投融家公司讨要说法。而投融家400客服电话已无人接听，本应在岗的在线客服也擅离职守。

以下为多多理财官方微信公告：

各位投资人：

多多理财的情况已经失去控制了，作为多多理财的员工，同样也作为受害者，有义务向全体投资人告知相关情况：
1、多多理财多多理财实际控制人为李振军；多多理财财务总监为集团空降，姓名为何永琴，负责多多理财所有资金流水；

2、目前多多员工已无法联系到以上两人，据集团相关人员透露，两人已准备跑路；

3、目前多多员工仍被拖欠工资、社保，大部分员工及家人朋友投资款无法回款提现，损失惨重；

4、据了解，李振军持有美国绿卡，意欲出境，何永琴也选择跑路，呼吁广大投资人报警，要求警方控制以上两人！

所有多多员工，与广大投资者一样同为受害者，李振军作为实际控制人，不负责、不出面，逃避责任，蒙蔽员工，让大家的血汗钱白白受损。多多员工现已联合报警，呼吁广大投资人就近报警，尽可能限制两人的出境。

多多理财全体员工

2018年7月9日

浅贝

杭州P2P暴风眼:连踩数弹者多 2体育馆成受害人集中营

被称为“互联网金融创新中心”的杭州，近日掀起了一场P2P平台爆雷潮。短短10来天，曾经“名噪一时”的牛板金、人人爱家、投融家等P2P网贷平台相继沦陷。
杭州P2P近期的密集爆雷，牵涉到数以万计的投资者。一时间，人心惶惶。那么，杭州P2P危机到底有多严重？e公司记者对此进行了了解。

派出两级信访部门接待

7月9日，杭州骄阳似火，热浪滚滚。与酷热难耐的天气一样，杭州城里大大小小的P2P公司，都在接受着投资者拷问。

位居杭州钱江新城的华润大厦，是浙江佐助金融信息服务有限公司（即牛板金）的办公地。7月5日，杭州市公安局江干分局对浙江佐助金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，对涉嫌犯罪的公司负责人王某依法采取刑事强制措施。

根据事发前平台法人代表王旭航的亲口陈述，旗下主要是两类产品，一类是“牛钱袋”，一类是“牛宝丰”，出现逾期的是“牛钱袋”，逾期无法兑付的资金总额高达31.5亿元。

9日上午，当记者赶到牛板金的办公地时，这里早已人去楼空，紧闭的大门上，贴着江干区公安分局的封条。透过玻璃门望去，里面空空荡荡。牛板金的吉祥物“公仔”和印有“以诚为本，以信立人”的易拉宝，依旧树立在门口。

与记者一样扑空的，还有大批从四面八方赶来的牛板金投资者。

面对这些“讨债”的投资者，当地政府将杭州黄龙体育中心、杭州市江干区体育中心两大体育场馆，设置为受害投资者的临时接待点，并派出杭州市信访办、江干区信访办两级政府部门，与投资者进行沟通，对接。

在杭州市江干区体育中心，e公司在现场了解到，赶来的投资除了浙江本地外，还有天津、河南、江苏、广东等地的投资者。有些从外地赶来的投资者，已经在杭州守望了数天。他们的投资金额从几万元，到数百万元不等。

从南京赶来的一位投资者称，他在牛板金事发当天，就急忙坐高铁赶来了。这几天，一直在守在杭州打探事件的最新进展。为此，他加了好几个投资者维权群，其中一个人数达到500满员。

不过，昨天前去体育场登记的受害人，除了牛板金的投资者，还有其他P2P平台投资者。因为近期，除了牛板金外，云端金服、孔明金服、佑米金融、祺天优贷、小九金服、金柚金服、得宝理财等多家P2P公司，也相继爆雷。

到底牵涉到多少人？上述负责接待的信访办人士称，“现在还在登记过程中，具体人数我们也不知道。”

投资者的集中涌现，地方政府自然不敢怠慢。在安抚受害者的同时，也在收集群众的意见和建议。

从投资者的反馈，他们的问题包括：希望冻结平台主要负责人及其关联人的账户，查封资产；案件尽快办理，追回损失等。其中，对平台负责的罪行，甚至出现了集资诈骗还是非法集资的争议。

雷潮仍在蔓延

9日，记者还在江干区体育中心采访途中，朋友圈又发来消息，多多金服实控人要跑路了。

为了核实真相，记者又火速向多多金服的所在地赶去。就在驱车过程中，多多金服已经正式在官网、官微上发出《关于多多理财逾期问题的公告》。

多多理财公告提到的李振军实际控制了多家理财平台，包括投融家和萌小薪，且均在杭州。其中萌小薪的官网现已无法打开，萌小薪则在公众号发布通知称，平台已出现严重问题，呼吁广大投资人就近报警。

李振军旗下的P2P平台，以投融家最为知名。官网运营数据显示，截至2018年7月8日，投融家累计借贷金额超103亿元，累计借贷笔数1036876笔，借贷余额17.2亿元，累计借款人数19111人。

投融家法人代表为李振军，运营主体为杭州投融谱华互联网金融服务有限公司，股东为杭州投融长富金融服务集团有限公司和杭州瑞蓄天长股权投资合伙企业。其中，开曼群岛注册成立的杭州投融长富金融服务集团，系投融长富（00850）控股股东。

7月3日，投融长富曾宣布停牌但未告知具体内容，随后该公司发布公告称，公司将无法如所公布于2018年6月29日刊发2018年全年业绩，而由于公司核数师需要更多时间进行及完成其就2018年全年业绩的审核工作，故2018年全年业绩将延迟刊发。年报亦可能因而延迟寄发。

9日下午，当e公司赶到投融长富所在地时—远洋大厦时，员工们正在收拾个人的私人物品陆续撤离，并称“一会儿大批投资者赶来后，场面可能会失控。再不走，到时可能会成为围攻对象。”

与此同时，投融家的一名员工称，员工也是受害者，不仅工资、各种保险被拖欠，员工们一起还直接投资投融家1000多万也没拿回来。

正如上述员工所言，没过多久，投融家的办公室，已经被陆续赶到的投资者攻陷，身穿制服的公安、特勤等，则在现场维持秩序。赶来的投资者，三五成群聚集在一起，诉说着各自的状况和近期异常，场面一片混乱。

投资者人人自危


实际上，在“投融系”三大网贷平台集体沦陷的时，还有多家P2P公司即将崩盘的消息也在圈内流传，且部分已被证实。
一两理财官网9日发布清盘公告称，近期受到金融大环境的影响，以及公司高昂的获客成本，公司秉承为投资人负责的态度，决定从9日起，一两理财平台停止充值、提现服务，一两理财平台进行主动清盘停业。

公告称，详细兑付方案等核对待收总额后，预计3个工作日内发布详细兑付方案，目前已经紧急组建了清收小组，并聘请中介机构参与，积极向借款人追讨资金，通过沟通协商以及法律措施，督促借款人尽快还款。

据记者不完全统计，算上上述四家，在这短短10天来天时间，杭州本月出现的问题平台包括牛板金、云端金融、人人爱家、得宝贷、佑米金融、金柚金服、小九金服、惠盈理财、祺天优贷、快鱼金服、饭饭金服、多多理财、投融家和萌小薪、一两理财等企业。

e公司记者在昨天的现场采访了解到，投资者普遍存在一人多投存的现场，这类投资者，普遍以线上为主，小额投资居多。其中，一位杭州投资者对e公司记者称，“最高的时候，投资的平台有20多个，在最近的这次集体爆仓中，已经有5个平台爆仓。”

记者了解到，随着近期杭州P2P公司的集体沦陷，一些尚未出现问题的P2P公司，也出现了投资者提前赎回，兑现的情况。有知情人士对e公司称，某P2P公司大佬最近很慌，以前一个月赎回的资金量约1-2千万元，而最近几天时间，公司的赎回资金突然飙涨到2-3亿元。

在昨天的投融家维权现场，从合肥赶来的一位投资者向记者坦承，算上投融家，最近已经有4个产品爆了，共计20来万左右。

另外，由于最近杭州P2P平台出现了集中爆雷的现场，这让他对P2P行业产生了前所未有的畏惧。7月11日，他在杭州投资的另一个产品也将到期。他说，“到期取出来后，不敢玩了！”说完，他指着背上的大背包，“这是睡袋，这两天准备到那家公司门口过夜。”

谁在导演这场危机

杭州P2P这么多平台爆雷，谁是这场危机的推手，引发了外界纷纷猜测。

接受采访的投资来看，一部分人将其中的原因，归咎于楼市的摇号政策。杭州4月份以来进入全民摇号时代，并出现了“摇到就赚百万，没钱也要借钱”的现象。

近期，一些热点楼盘，甚至吸引上万人参与，平均每人交的诚意金在百万元以上，这样一个楼盘冻资百亿元。比如有人统计近期的融信创世邸、万科西雅图、绿城梧桐郡等三大红盘，共计吸引了3.6万户家庭参与，合计冻结资金达到525.67亿元。

楼市摇号打新潮，P2P资金自然会成为市民取现渠道。但到底有多少资金来源于P2P平台，恐怕没有人说得清。

对于近期杭州P2P平台的爆雷潮原因，浙江大学副教授、金智塔科技创始人郑小林对e公司分析称，这是综合因素导致的结果。第一原因可能监管政策加强有关，释放的消息促使老百姓(行情603883,诊股)把钱纷纷从P2P平台提出来。比如说，银保监会提出来的6个点以上要打问号，8个点比较危险，10个点以上肯定是要血本无归的。第二，平台的运营跟风控能力有待加强。今年出台的资管新规，突出金融去杠杆，在去杠杆的过程中，对这些资金的运作方的压力大大的增加了；第三，6月30日其实是资金周转的一个大限，很容易导致P2P平台出现挤兑潮。

在采访期间了解到，杭州某官员在电话中向上层汇报，其中建议包括“加强对互联网金融的监管”。

巧合的是，央行7月9日发布消息称，人民银行日前召开下一阶段互联网金融风险专项整治工作部署会议，会议强调要坚决打赢互联网金融风险专项整治的攻坚战，争取1年至2年内完成专项整治，建立互联网金融风险防范的长效机制。

浅贝

血流成河，7月最新爆雷的P2P平台盘点！你的钱还好吗？


近日，首、清盘...网贷互金平台频频炸雷，许多投资者损失惨重。善林、唐小僧炸完联璧炸，联璧炸完连环炸。现在，P2P已经成为巨大韭菜互割场所。据网贷之家最新统计显示，仅6月份，全国共计有46家网贷平台出现问题。而仅7月初几天，又有多家平台爆雷，据粗略统计，共涉资近千亿，涉及用户数百万人。

7月份部分暴雷平台盘点

血流成河，7月最新爆雷的P2P平台盘点！你的钱还好吗？


一、人人爱

涉资：232亿元

7月6日早上，人人爱家金融官网发布“清盘公告”，称因近期行业环境的持续动荡，自2018年6月借款企业大规模逾期，平台代偿困难，最终于7月4日对投资人逾期。即日起全面停止业务运营开始清盘，并于7个工作日内完成平台资产盘点统计。

同时，还给出了兑付方案：兑付周期两年，以40天为一期，逐期兑付。首期兑付金额为存量金额的4%，后续每期兑付金额为存量金额的6%，直至全额兑付完毕。

在人人爱家金融发布清盘公告前一天，就有投资者爆料，人人爱家金融连续几日无法提现，其工作人员表示，“报警维权吧，我也是今天才知道，心累不想解释什么。”而且无奈地说道，“我也只是一个客服，说直接点就是打工的，实在是抱歉。”

消息一出，瞬间炸开了锅，投资者们纷纷去到人人爱家金融总部讨要说法，但发现公司早已人去楼空，于是，投资者们纷纷组建维权群，并相约7月6日一起到杭州经侦报案。

投资者们纷纷组建维权群，准备报警。当晚有人联系平台客服，客服回复说：“报警维权吧，我也是今天才知道，心累不想解释什么。”

二、牛板金

涉资：390亿元

7月6日深夜，杭州市公安局江干分局官方微博称：对浙江佐助金融信息服务有限公司（也就是牛板金）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。涉嫌犯罪的公司负责人王某依法采取刑事强制措施，目前案件正在进步侦办中。

牛板金是浙江佐助金融信息服务有限公司旗下的平台，于2015年11月上线运营，于2016年12月13日上线北京银行存管系统。据官网介绍，牛板金累计交易规模约390亿元，累计用户规模约82万人。

这个消息一出，很多投资者都慌了，有的连夜蹲守牛板金总部，讨要说法。

7月4日上午，牛板金在其位于杭州的办公大楼举办了投资人见面沟通会。大约10点，现场聚集了大约四五百人，牛板金创始人兼CEO出现在投资人面前。王旭航为现场投资人提供的拟兑付方案为：7月3日当天的投资，7月4日原路返还投资人，余额可提现。除此之外，当前所有投资人的投资，不区分产品类型和期限，统一按投资金额(截至7月3日的本息)的比例分批兑付。事后，牛板金发布公开信，创始人兼CEO王旭航表示牛板金“只能走到这里了”。公开信中公布了拟兑付方案，称“本周内（7月6日前）向投资人兑付第一笔款项共计1000万元，后每周兑付不低于1000万元，持续2年”。

三、钱爸爸

涉资：325亿元

在南京、上海、杭州出现“雷潮”之后，深圳也“闷”出了大雷。钱爸爸7月9日在官网发布公告称，公司宣布暂停运营，宝安区经侦部门已经介入调查。目前钱爸爸平台位于福田区大中华金融中心的总部和南山营业部以及南山区特发信息科技大厦的运营中心从2018年7月10日起暂停营业，进入依法整改程序。

钱爸爸公告表示，目前已经加大工作岗位人手配置，并在接下来的日子里，按计划、有序的解决用户的回款问题。

公告称，由于行业大规模负面爆发，监管政策收紧以及备案延期等问题，对互联网行业造成了结构性的危机，近期多家平台相继出现了逾期和兑付困难，投资者恐慌情绪蔓延，更是加剧了问题的恶化速度。问题恶化的同时，也促使一部分借款人产生了侥幸心理，以P2P理财平台不合规为由在网络散布恶意不正当信息，导致整体环境下借款人还款意愿逐步下降，也让很多投资人产生紧张情绪，大量用户集中申请提现造成平台出款工作量增大积压，这直接导致了近期钱爸爸平台部分出借者回款延迟的现象。

钱爸爸表示，目前钱爸爸主要问题是现金流断裂，但资产是能够覆盖现有资金缺口，只是需要一些时间。当下正与政府监管部门沟通，并在5-7个工作日内给出详细的兑付方案，以保证投资人的权益，并称已经加大工作岗位人手配置，并在接下来的日子里，按计划、有序的解决用户的回款问题。

四、银票网

涉资：140亿

7月7日晚18点30分，上海鸿翔银票网互联网金融信息服务有限公司(下称“银票网”)实控人易某某已自首。警方已对涉嫌非法集资犯罪的易某某及多名高管立案侦察。

银票网目前累计成交量140.03亿元，两款产品综合收益率“商票盈”在8.8%(180天)-9.8%(300天)之间;“银票纯”则为7%(60天)-7.8%(150天)。

警方官微通报的全文为：2018年7月6日下午，银票网实际控制人易某某向上海市公安局长宁分局投案，称其公司的集资经营活动因资金链断裂，已无法向投资人进行兑付。据此，长宁分局立即开展立案侦察，目前已对涉嫌非法集资犯罪的易某某及该公司涉案的多名高管，依法采取强制措施，案件正在进一步侦查中。公安机关请银票网投资受损群众至户籍所在地或居住地公安机关报案、登记信息、提供证明材料。

银票网官网及天眼查信息显示，公司注册于2014年10月9日，注册资本金为1亿元(实缴5000万元)。法定人及实际控制人为易德勤。高管团队包括董事、副总裁兼党支部书记乐晓凌、董事/副总裁兼CTO李宇峰、风控总监兼董事会秘书程莉芳、监事贺善生。

目前，银票网完成两轮融资。2015年5月15日A轮拿到亚联资本1000万美元的投资;2016年6月16日A+轮1.2亿元融资，投资方为中国华宇经济发展有限公司。

五、祺天优贷

涉资：76亿

7月6日，网传杭州祺天优贷互联网金融服务有限公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被杭州市公安局西湖区分局立案。该平台7月5日曾发公告称平台还款异常，当天晚上有投资人爆料：“据平台客服说，老板自首，建议投资人赶快准备材料”。

据媒体向杭州公安局西湖分局求证，证实祺天优贷公司负责人7月5日向警方投案自首，目前案件侦办工作正在开展。

祺天优贷互联网金融服务有限公司成立于2015年1月，2017年9月正式上线厦门国际银行资金存管系统。曾在2018年5月获得山西国瑞山能企业管理咨询有限公司入股，后者是山西能源总公司下属100%控股的国有独资企业，隶属于山西省发改委。

据不完全统计，祺天优贷目前累计交易额在76亿元左右，理论待还8.2亿元。

六、云端金融

涉资：45亿

7月8日中午，杭州市公安局江干分局发布，对杭州云端金融信息服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

云端金融累积成交金额高达45亿，号称16%收益率。累计用户13.3万。

7、优杨投资

涉资：34.6亿

7月6日，杭州市公安局西湖区分局发布微博：对杭州优杨投资非法吸取公众存款罪立案侦查。

优杨投资的平台叫做佑米金融，累计交易额为34.6亿，用户98万。

如何正确对待网贷平台？

在爆雷的问题平台中，部分平台涉嫌虚假宣传。“国资背景”、“上市公司背景”、“银行存管”等均会被平台用来增信，其中一些不乏虚假宣传。通过虚假宣传，欺骗和诱导投资者选择平台投资，爆雷后，大量投资者的资金无法兑现。

血流成河，7月最新爆雷的P2P平台盘点！你的钱还好吗？


血流成河，7月最新爆雷的P2P平台盘点！你的钱还好吗？


据调查，在6月的63家问题平台中，58家问题事件类型为提现困难，占比超过90%。提现困难的背后，大部分与资金流出问题有关。除了纯粹的庞氏骗局之外，设立资金池、变相自融、关联担保等违规操作是常见原因。

中国社会科学院大学互联网法治研究中心执行主任刘晓春表示，综合来看，导致P2P平台的“爆雷”原因多样。主要可以归为三类：

一是虚构高收益借贷项目进行欺诈。P2P平台通过发布超高收益项目吸引投资人，涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗、用新账还旧账树立短期信用的庞氏骗局等性质恶劣的事件，最后被迫停业、经侦介入、提现困难，甚至出现平台跑路。

二是平台经营能力不足和管理不善导致的风险。目前，市场上的网贷企业还是有些鱼龙混杂，很多监管政策并未落到实处。对于网贷平台的运营团队来说，在资金管理、借款人的资质审查、内部管理和风控等各个经营环节都需要具备很强的专业能力，有很多平台的经营和管理能力并不能很好地匹配控制风险的需求，因此会引发风险。

三是系统性的行业风险。由于网贷行业是一个投资者信心高度不足的领域，在追求较高收益的同时，投资者对于平台的“跑路”或“爆雷”长期处于惴惴不安的状态，所以一个平台的爆雷很容易发生多米诺骨牌的传递效应。

在P2P行业爆雷潮愈演愈烈情况之下，监管也给出最新的整顿“时间表”。有媒体报道，近期国家互联网金融风险专项整治工作领导小组召开会议，原定于今年6月底完成的互联网金融风险专项整治清理整顿工作仍将继续。而面对如此的网贷市场，作为投资者来说，更需要擦亮眼睛避免“踩雷”，投资者必须要提高警惕。

做P2P的到底是一群什么人？

这年头，做P2P的什么人都有，有做券商的、有做银行的、有卖螺丝的、有做销售的、有做模特的，有小学没毕业的，也有富二代。

更多所谓的大企业，一个做外卖的连牌照都没拿到就急着进军P2P、搞地产也想进军金融。

P2P犯罪是普遍性犯罪，比拼的本质其实是法不责众。一个套利方式一出来，然后就全国蔓延开来，任何一个机构都可以操作，套利门槛极低，不需要智商，也不需要情商，只要胆子大就行了。

国家正式动手，一场打击非法集资的行动开始了！

对已经过半的2018年来说，网贷行业自身整改合规已经到了关键时点。

数据统计显示，截止2018年上半年末，P2P网贷行业正常运营平台1504家，同比减少25.2%；上半年问题平台共359家，同比略有下降，环比增加16.6%。与网贷行业鼎盛时期的6000多家相比，合规整治效果非常明显。

血流成河，7月最新爆雷的P2P平台盘点！你的钱还好吗？


2017年，央行等部门联合印发了《关于进一步做好互联网金融风险专项整治清理整顿工作的通知》。通知发布后整顿至今，截至2018年上半年共上线15家P2P网贷平台，同比减少89.9%，环比减少82.4%；P2P网贷成交额为1.05万亿元，同比下降18.7%，环比下降26.7%。目前P2P网贷贷款余额为9610亿元，同比下降16.8%，环比下降1.4%，已经连续9个月呈下降趋势。

值得注意的是，国务院近日发出通知，部署开展2018年国务院大督查。通知明确，这次大督查重点督查六个方面内容。其中提到，严厉打击非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动情况。强化金融监管统筹协调，健全对影子银行、互联网金融、金融控股公司等监管情况。

这次动手可不再仅仅是普通罚款了事。你想想，公安都参与进来了，而且宣布要加大“依法精准打击，切实打出成效”，这意味着什么？相信大家都懂。

论韭菜的觉悟

股市、楼市、币圈、P2P……割韭菜有N种方式，总有一款适合你。

币圈里的收割，是骗子收割傻子，是概念泡沫对一夜暴富心理的全面收割。

P2P里的收割，是庞氏陷阱的演绎，利用的是高息理财的诱惑，让无处可去的资金自动入局，再利用类传销的模式，拉新还旧，维系着高回报的神话。

股市里的收割，是信息不对称的收割，是散户追涨杀跌式的收割。

……

击鼓传花，鼓声总有停止的一刻。

所以，永远不要做最后接棒的人。如果你完全没有把握，那就不要参与，这是韭菜该有的觉悟。

浅贝

为什么明知道有些平台会暴雷跑路，却还是要上？易投资认为......

相信，不光是易投资平台，就连广大的出借人用户都十分了解一件事情，几天前，有一家平台在半夜被警察查封，原因很简单，因为这家平台的逻辑就是：很简单的庞氏骗局。这家平台所使用的逻辑，是现在很“流行”的“消费返利”。

花多少钱，平台就返多少，零成本购物，稳赚不赔，高的离谱的收益率。还把“会员”分成若干个等级，鼓励发展下线，拉人头越多，拿的佣金越高。无论包装宣传的如何“高大上”，一旦鼓励“线下发展”，本质是庞氏骗局。

那么，一眼就看出来是骗人的庞氏骗局手法，怎么还那么多人往局里跳呢？就是因为，很多人明明知道里面有鬼，但还是心甘情愿地“跳进去”，每个人都觉得自己能找到替死鬼，殊不知进去的那刻就在为别人接盘。



易投资小编了解到，有人为了了解这些骗局，亲自加入了一些反传销群，发现里面有很多从组织里逃出来获得重生。

根据这些人的分享，传销分“南派”和“北派”。

前期大家熟悉的那一类，多为北派的传销。特点是收走手机银行卡身份证，限制人身自由，然后封闭式洗脑，利用偷换概念来改变一个人的价值观，然后来改变它形式的一些方式方法。

后来，以广西北海为代表的南派传销，尤其是著名的“1040阳光工程”。

他们的特点是不打人，不监禁，反而心平气和的给你讲道理，重塑你的思想，让你落入他们似是而非的逻辑怪圈中。

但这恰恰才是最厉害的地方。

入行后，或许上线会明白的告诉你，这行业没有任何自身造血能力，也没有合法合同。

但是，能赚钱能赚上千万的钱，前提就是你再去骗几个人。其实也不是骗，是总会有源源不断被发展的下线，能让大家一起来赚钱，到时候，我们拿着一千多万出局，逍遥快活。

所以，为什么还会有人明知上当，仍然要去，那就是：赌徒心态！

正是因为抓住了人们的赌徒心态，人们才会明知山有虎，偏向虎山行！但是易投资小编在这里提醒大家，十赌九输，为了10%的概率，冒90%的风险，你真的会输不起！

浅贝

“阜兴系”180亿私募爆雷困境 谁来牵头处置失联私募？

　　与P2P网贷不同，此次爆雷为私募基金。私募基金对投资人保护有一套完整的机制，本应权责明晰。但，争议之处在于，私募基金发生异常且无法履行管理职能时，作为资产托管方的银行是否应当承担责任？

　　既非“假理财”，也不是代销，而是私募实际控制人失联。

　　7月24日，网传“上海银行270亿理财基金，100万起购，血本无归”。上海银行随即辟谣，此非其发行的理财产品，也非代销，而是阜兴集团旗下三家私募基金管理人发行的私募股权投资基金。

　　21媒体记者在现场与投资者交流获悉，投资者称，此前已向公安部门、基金业协会等监管部门寻求沟通。但公安部门表示，这是经合法备案的私募机构，无法立案；基金业协会则在一则公告中公布了托管银行的通讯方式，并要求托管银行代行管理相关责任。投资者据此前往上海银行等托管行。

　　现场一位投资者告诉记者，其诉求是，想查询清楚这些资金到底去了哪里，投资者还能拿回多少，银行是否应该承担一定责任。

　　多位阜兴系内部员工表示，私募涉及未偿资金估计180亿元左右。

　　但，与部分P2P网贷平台爆雷后，一般由地方公安机关负责登记、侦办不同，私募基金实际控制人失联，银行有口难言，监管隔空喊话，显示这一领域存在监管和处置的模糊地带，仍待澄清。

　　21媒体记者独家获悉，监管部门曾多次开会讨论阜兴系私募基金的处置，一度对托管银行的责任认定存在多种意见。其中，有监管部门曾要求托管银行代行私募基金的管理人责任，穿透掌握基金资金流向，召集基金份额持有人会议，保全基金财产。也有监管部门提出，应当依法行事，按照法定责任确定托管银行的责任，加强沟通，而不是喊话方式。

　　7月23日深夜，中国银行(601988)业协会首席法律顾问卜祥瑞表示，个别机构与部分投资者要求托管银行承担共同受托责任，甚至要求托管银行统一登记投资者情况等，这些要求不仅违反了《基金法》等法律法规规定，也与证监会、基金业协会发布的规章和规范性文件存在冲突，而且缺乏合同依据。同时，上述要求也不符合“资管新规”提出的打破资管行业刚性兑付、防控金融风险原则，极易强化投资者的刚性兑付预期，弱化市场纪律，增加道德风险。

　　180亿私募实控人失联
　　事情起于私募基金实际控制人失联。

　　6月末以来，阜兴系旗下私募公司办公室人去楼空，实际控制人失联，引发投资者恐慌。一位意隆财富员工称，6月25日，他正常上班，虽感觉管理层有点异样，但并未在意。第二天一早得到通知，阜兴系实际控制人朱一栋失联，不用去上班了。

　　投资人先是找到公安。该基金的多位投资者告诉21媒体记者，该私募“爆雷”后，警方认为意隆财富等机构拥有私募基金资质，无法立案，应向主管机构了解情况。

　　随后，投资人又找到托管银行。7月24日下午，21媒体记者来到上海银行浦东分行营业部，多位投资者聚集在银行大堂交流称，其根据基金业协会公告的托管银行联系方式，找到托管银行想了解投资基金的资金流向等信息。不过，几名投资者代表和上海银行相关负责人开会沟通后无果。

　　多位阜兴系私募内部员工告诉21媒体记者，虽然网传阜兴集团旗下目前的私募基金存续规模或达270亿元，但据其内部高管介绍，部分已经到期偿还，涉及未偿资金估计180亿元左右。之后，记者也和意隆财富负责人有沟通，但并未获悉更多信息。

　　一位投资者出示的产品材料显示，其所投资的“意隆新材料产业发展基金一期”成立于2017年4月28日，将于2018年10月29日到期，募资资金约4.45亿元。基金管理人为上海意隆财富投资管理有限公司，基金托管人为上海银行浦东分行，担保人为上海阜兴金融控股（集团）有限公司。基金主要投资于稀土行业企业（包括稀土矿产、稀土贸易上下游企业等）股权收益权。上述意隆财富员工称，基金融资方为阜宁稀土实业有限公司，自然人股东为朱冠成和邱素珍，是朱一栋的父母；此外，基金还投向稀土IPO项目。

　　争议资产托管方责任
　　与P2P网贷不同，此次爆雷为私募基金。私募基金对投资人保护有一套完整的机制，本应权责明晰。

　　但，争议之处在于，私募基金发生异常且无法履行管理职能时，作为资产托管方的银行是否应当承担责任？

　　失联的私募基金试图将责任指向托管银行。21媒体记者获得的意隆财富的推介材料表示，基金的风控措施中，除风险补偿、不可撤销连带责任保证外，还包括基金募集户、托管户流向受到银行全程监管等。意隆财富也于7月16日发布公告，试图将自身应依法承担的保全基金财产等责任转嫁给托管银行。

　　银行对此坚决反对。7月24日，上海银行回应21媒体记者查询时称：“前期，投资者已通过多种方式向监管机构、公安机关、行业协会等表达维权诉求。近日，投资者提出托管银行应履行‘召开持有人大会’、‘开展资产保全’等超出托管银行法定职责范围的诉求，我行已通过多种渠道和方式向投资者进行解释，但部分投资者仍然采用了非理性的维权行为。”

　　争议，来自《基金法》。

　　7月7日，基金业协会会长洪磊在中国财富论坛上表示，在基金管理人发生异常且无法履行管理职能时，基金托管人作为共同受托人，应当接管受托职责，尽最大可能维护投资人权益。

　　洪磊解释称，根据《基金法》，基金管理人和托管人是共同受托人。基金托管人的法定职责既包括保管基金财产，办理清算交割、复核审查资产净值等谨慎职责，也包括开展投资监督、召集基金份额持有人大会等勤勉职责；其中，投资监督又包括了对基金投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等的全面监督。托管人受托职责是基金依法合规运作的重要保障。

　　此后，基金业协会进一步表明其立场。7月13日，基金业协会副会长钟蓉萨在招商银行(600036)托管大数据平台发布会上表示，当前，私募基金投资范围较广，除投资在中登、中债等登记机构托管的标准化资产能够保证资产确权和资金划拨封闭运转外，还大量投资了确权中心缺失或确权与资金调拨无法有效匹配的投资标的。在相应金融基础设施完善前，基金托管人有义务持续关注投资标的资产情况，督促基金管理人及时按照投资账目办理工商登记等法定确权变更，防止发生资产被非法转移等损害投资者利益的情形。

　　私募资管应与银行信用脱钩
　　对于《基金法》中关于托管的适用，有不同的意见。

　　卜祥瑞表示，《基金法》仅适用于公募和私募证券投资基金，不适用于私募股权投资基金等其他私募基金。4家阜兴系私募基金管理人中，意隆财富、郁泰投资和西尚投资等3家公司管理的均为私募股权基金、创业投资基金或其他私募投资基金，不是私募证券投资基金，不应适用《基金法》；易财行虽为私募证券投资基金，但无托管人。此外，《基金法》并未要求托管人承担共同受托责任。即使是证券投资基金，托管银行也无共同受托的法定职责。

　　此外，《私募投资基金监督管理暂行办法》并未规定商业银行作为托管人负有“召开基金份额持有人大会”等职责。此外，担任阜兴系私募基金托管人的光大银行(601818)、恒丰银行、浦发银行(600000)、浙商银行均不具有私募基金服务机构资格，不属于私募基金服务机构，不应承担基金份额登记等职责。“保全基金财产”相关职责应由基金管理人或基金监督机构承担。

　　“一旦开了这个先例，那么以后出现类似问题，只要有托管方介入，都要求托管方承担无限连带责任，这显然不现实的。P2P还在银行存管。”华东某银行托管人士称。

　　“要防止投资人误将资产管理和银行信用挂钩。”一位资深托管业内人士表示，私募基金又属于资产管理人中唯一的非金融机构，如果将私募管理人和托管人绑定为共同受托人，且承担一定的接管责任，这是将私募管理人信用嫁接于银行和券商信用之上。

　　他认为，根据资管新规，27家具备托管资格的银行要成立子公司来开展资产管理业务，母行托管，就是为了将银行理财等资管产品的信用与银行信用脱钩，逐步打破刚性兑付。

　　然而，问题又回到了原点：当私募基金发生异常且无法履行管理职能时，应当如何澄清这一监管和处置的模糊地带，保护投资人的合法权益，并遵循资管新规的要求？(

浅贝

阜兴系百亿私募爆雷 出逃两月的董事长朱一栋被抓回

　　8月29日，出逃两个多月，先后辗转数个国家的上海阜兴集团的董事长朱一栋如今被上海警方押解回国。

　　阜兴集团官网信息显示，2017年集团资产管理总额超过350亿元。今年6月份集团实控人朱一栋失联，阜兴系相关私募产品开始大面积出现兑付逾期。

　　7月13日，基金业协会发布“关于上海意隆等4家私募基金管理人风险事件的公告”， 公开信息显示，上述四家私募均为阜兴系公司，其中出现兑付问题的阜兴系相关私募产品预计高达180亿元。阜兴集团业务很广，既有金融又有实业，而且拥有大量的子公司。这次出事就出在阜兴集团旗下的金融公司：上海意隆财富。意隆财富主要业务是做私募基金。

　　涉嫌自融

　　2017年9月，浙江省国资委曾在官网发布了一则新闻动态，桐庐县国有资产投资经营有限公司和上海阜兴金融控股（集团）有限公司共同设立了浙江阜国投资管理有限公司及杭州沪投产业投资合伙企业（有限合伙），负责股权投资基金运作，基金总规模100亿元。

　　然而目前这则新闻动态在浙江省国资委官网已经没有了踪迹。但是投资者代表表示相关基金募集的超过十亿元资金，并未投向桐庐本地的产业之中，而是直接进入了上海奇渊投资中心（有限合伙）的账户。

来源：天眼查来源：天眼查
　　公开信息显示，上海奇渊投资中心与阜兴集团旗下多家公司的电子邮箱2544583095@qq.com一致，比如阜兴集团全资控股的上海阜隆资产管理有限公司。

　　值得注意的是，上海奇渊投资中心有两名合伙人，即徐祯华和朱明华，徐祯华还担任上海意隆财富投资管理有限公司多家分公司的负责人。意隆财富则是阜兴集团旗下的主要私募基金管理人。

　　挪用资金踏入股市

　　阜兴系在大规模募集资金时，同步进行的另一个动作是操作上市公司股价或正在谋划上市的公司，而这样的动作需要巨量资金支持。

　　阜兴集团的狩猎目标非常明显，一类是当时具备IPO可能性的潜力股，另一类是大连电瓷、华闻传媒、华塑控股，主营业务下滑的市场低迷的股票。

　　而其中大连电瓷可能是最为著名的事件，大连电瓷是朱一栋其父朱冠成一手扶起来的企业。2016年3月，彼时，朱一栋与大连电瓷原实际控制人刘桂雪达成初步收购意向并支付定金。不过，洽谈并购之初，朱一栋显然并不放心刘桂雪，担心其另觅买家，造成自己的收购失败，于是将这一担心告诉了自己的下属郑卫星。郑卫星建议朱一栋先在二级市场买入，并帮其找来了所谓的华北第一操盘手李卫卫。

　　据证监会查证，阜兴集团、李卫卫在交易大连电瓷过程中多次利用资金优势，拉抬股价，并在自己控制的25个机构账户和436个个人账户之间进行交易，虚假申报，以及利用信息优势操纵股价。截止到2016年12月份，上报的这些账户的账面获利已经超过6亿。

不过，李卫卫在操盘的过程中，与朱一栋产生分歧，他私自提高杠杆，并把配资多出来的钱买卖其他股票，最终引发多米诺骨牌效应。 2017年2月底，李卫卫操作购买的另外一只股票爆仓，连续两个跌停，配资账户也被出资方强制平仓，大连电瓷随即大幅下跌。 2017年3月 2日，朱一栋不得不以重大资产重组的名义让股票停牌，这也致使不少中小投资者最终被套。

　　2017年12月6日，上市公司复牌后，却没有了之前的疯涨状态，股票纷纷被卖出，截至2018年3月28日，阜兴集团累计投入超过16亿元，合计亏损达5.51亿元。

　　目前，意隆财富26层办公地已无人办公，整层办公楼仅剩下办公桌上各种杂物。阜兴系爆雷后，留下的除了一地鸡毛外，还有无数的无辜投资者。

浅贝

突发！场外配资爆雷 有大型平台疑似跑路 受害者自诉损失数千万




摘要：【突发！场外配资爆雷 有大型平台疑似跑路 受害者自诉损失数千万】证券时报记者获悉，场外配资平台海南贝格富疑似跑路，交易软件无法登陆，网站关闭，客服无人应答，至少数百位投资人本金被埋。记者发现，受害者大多具有丰富的炒股经验，很多人都曾经玩过配资，并非“股市小白”。（证券时报网）

行情来了，本金没了。

证券时报记者获悉，场外配资平台海南贝格富疑似跑路，交易软件无法登陆，网站关闭，客服无人应答，至少数百位投资人本金被埋。

虽然监管层对场外配资抱以严打态势，但行情回暖之际，总有想以小博大的投资者悄悄找上这些配资平台。投资有赔有赚，配资平台却是旱涝保收，无论盈亏，平台都照样收利息。尤其是在行情好的时候，配资公司更是供不应求，甚至出现了排队抢配资的情况。由此可见，大多数时候，配资公司是非常赚钱的。

但按理说“躺赚”的配资公司，为何会跑路？

星夜飞抵海南 结果令人神伤

4月10日晚上，广州的李先生顾不得卸下一天上班的疲惫，匆匆踏上了去往海口的航班，一路上，他都在不停地刷手机上的一个名叫 “HOMS钱江版”的APP，但奇迹没有出现，始终无法登陆！

那个软件里面，有李先生的30万元本金及将近20万利润，总共近50万。作为一个资深股民，今年以来看行情不错，寻思着搞点配资放大盈利。

3月份的时候，在搜索引擎上，他找到一家名为贝格富的配资平台，“我以前也做过配资，大致的套路是熟悉的。这家配资平台相比之下手续费比较低，比如说10万本金，配资8倍杠杆，利息只要8000元/月，而且钱又是打到公司对公账户上，感觉可以试一下。”3月4日，李先生投入第一笔8000元本金，配资8倍，通过支付宝转账到“海南贝格富科技有限公司”尾号为3311的农行卡号上。之后几天里，李先生不断增加本金投入，刚开始都是通过支付宝转到对公账户，一直到3月中旬，“客服说现在监管层严打配资，他们平台被盯上了，对公账户资金量太大不能走了，只能转私人账户。打配资这事我看新闻也知道，确实是真的，那就打私人吧。最后一次转款应该是3月底，前后转了30万进去。”

“HOMS钱江版”系统据说10日收市后就不能使用了，李先生直到傍晚才知道消息，第一时间买了去海口的机票。到海口已是深夜，次日一早，李先生就赶到了“海南贝格富科技有限公司”的注册地址，“在我之前可能已经有人来过了，我一去保安就告诉我，根本没有这样的公司在这里办公。”辗转又去了注册地所管辖的派出所，派出所的人一脸疲惫，据其说是一夜没睡，昨晚开始就不停有受害者过来报警，“排在我前面的哥们也是昨晚从杭州赶过来的，报警记录上我看到最大的一单被骗金额是800多万元。”

据多位受害者反映，他们均是通过搜索引擎找到的这家贝格富配资公司，记者输入“贝格富配资”搜索，排在前列的是国内某知名网站的一篇文章：2019年股票配资平台排行榜前十名配资公司实力大比拼。打开一看，文章里面赫然将贝格富配资排在第一位，理由是：国内公认最大实盘配资平台。里面还写道：贝格富股票配资平台与美国华尔街著名投资大师 Peter Lynch旗下投资团队洽谈3年共同出巨资创办，贝格富前身是已有16年历史的配资公司。

证券时报记者登陆天眼查发现，海南贝格富科技有限公司成立于2018年9月3日，注册资金为5000万元人民币，江俊为最大股东，出资3000万元，持股比例为60%，另一大股东为庄宇航，出资2000万元，持股40%。

证券时报记者发现，海南贝格富还通过PS假图片，营造出公司实力雄厚的假象，并在某些网络自媒体平台发布推广文章，号称存100元可送9000元的配资优惠。但据受害者介绍，存100元确实可送9000元配资体验2天，但这9000元如果盈利了，需要在贝格富配资平台成功配资后才可提取。平台通过这样的方式吸引投资者注册。

“贝格富推广很有一套，百度排名站，百度知道，各种贴吧，公众号之类的都有广告。我是三月初看到网上的广告，中旬开始使用这个配资平台的，然后再百度查了一下这个公司口碑，很多评价都说好，我才参与的。我放了34.58万的本金，用10倍杠杆配了330万”，一位受害者说。

(数据来源：天眼查)

记者在“贝格富诈骗”群中看到，短短一天多时间，这个群已经有300多人，他们在群内通过小程序自发统计受害人地域、联系方式、损失金额，记者拿到的一份受害人清单显示，受害者群体散布全国各地，投入金额不等，最少的是5000元，占比最大的区间是20万-50万元。最大的一笔，是群中一位受害者表示自己有1200万元被贝格富套走，但真实性不详。

部分受害者登记被骗情况。

“我之前使用过配资，但是那家配资平台限制太多，对仓位要求较高，收费也比较高，所以就在网上找到了现在这家。我总共加了他们3个客服，前期非常的积极和热情。平台关闭后，早上我给客服发信息，他们没有再回复我。”一名受害者向记者解释他为何为选择这家配资公司。

受害者向证券时报记者提供的海南贝格富科技有限公司的配资转账记录。(杨树/摄)

“刚开始我比较小心，只转了8600元进去，赚了6000多元后就提现，我发现他们是对公账户海南贝格富科技有限公司转的，所以就放心补仓了。”而另外一位受害者提供的信息显示，4月初，该配资平台开始提供了私人银行账户和支付宝账户给投资人用于打款。

“昨天下午配资平台还可以登录，晚上11点左右的时候我发现官网没办法登录，APP也登不进去。”记者看到，该受害者所说的APP名为“HOMS钱江版”，现还可以打开，但是账户无法登录。

配资平台为何跑路 模拟盘？实盘？

记者发现，受害者大多具有丰富的炒股经验，很多人都曾经玩过配资，并非“股市小白”。采访时，多名受害者表示，难以理解该配资公司为何要跑路。按理说，今年行情不错，配资公司光靠收取利息，就能过得很滋润，现在又很少会有个股因连续一字跌停不能强平的极端行情。“除非他们做的是虚拟盘！”

所谓虚拟盘，就是投资者的交易，并没有最终接入的交易所的系统，只在该配资平台上显示，投资者与配资公司之间互为对手盘，现阶段行情好，所以配资公司赔得多，难以承受投资者的提现需求，所以选择跑路。

贝格富配资平台无法打开后，部分受害者将矛头指向开发有“HOMS钱江版”的恒生电子股份有限公司，而就在2019年的4月3日，恒生电子曾发布公告澄清“目前恒生电子及控股子公司均未研发、销售任何配资软件。”

                               
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记者发现，受害人使用的“HOMS钱江版”需通过特定的链接下载，界面与市场上的“HOMS钱江版”有所不同。某受害者表示“之前在平台交易的时候我就觉得不对劲，因为我怕买不到票，下单就会比当前股价高一点这样买，但是每次买的时候成本就是按当时提交的价格而不是实时价格成交。”

                               
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受害者向证券时报记者提供的配资平台交易记录与实盘对比情况。

“首先27分，我卖出去是价格10.35元，实际盘口成交价是10.36元。再次27分的成交手数对不上。配资平台加起来是1666手，实盘中只有832手，1666手跟832手相差巨大，这就是虚假模拟盘操作。”受害者向记者表示，在平台关闭前，他已将交易记录保存了一份，并和实盘进行对比。

受害人昨(11)日晚发现贝格富配资平台无法登陆，随后没多久，贝格富在官网挂出一条平台关闭消息，表示为响应国家政策，公司决定停掉所有股票配资业务。公告中仅留下一个邮箱，要求投资者按要求提交提现资料。

                               
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大部分受害者均表示，没有向他们留的邮箱发邮件，希望特别渺茫，很可能只是配资平台的缓兵之计。

李先生已经订好12日回广州的机票，“在这等着也没意义，目前还没有立案，派出所说暂时无法定性是集资还是诈骗，现在只是作一个登记与统计，他们再往上报。”

浅贝

又见诈骗大案:75名荐股美女被刑拘 投资者被巨额亏损

　股市里骗局太多，只有你想不到，没有骗子做不到的。

　　就连平时在微信给你荐股的美女，通通是假的，近日，河南省洛阳市公安局成功端掉一个特大虚假股票网络投资交易平台，抓获75名冒充“美女”的犯罪嫌疑人。

　　75名荐股“美女”被刑拘

　　来自河南省洛阳市公安局的消息，该局近日成功端掉一个特大虚假股票网络投资交易平台，抓获75名冒充“美女”的犯罪嫌疑人，查获作案用电脑88台，手机110部，银行卡数百张，轿车9台。

　　4月23日，洛阳市反虚假信息诈骗中心向偃师市（县级市）公安局发布指令，湖北省武汉市可能存在一大型荐股诈骗集团，由偃师市公安局立案侦查。接到指令后，偃师市公安局迅速成立专案组，并派专案民警赴长沙市、武汉市等地开展先期侦查工作。经缜密侦查，民警发现该诈骗集团在武汉市注册“武汉第二世科技有限公司”，并以此为幌子将秘密据点隐藏在离公司不远的一别墅小区内。警方还掌握了该诈骗集团的基本构建和规模。

                               
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　　4月29日夜，偃师市公安局集结警力，长途到达武汉市，并于4月30日14时许对公司和秘密据点同时实施包围，当场控制75名犯罪嫌疑人。

                               
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　　受害者的钱进了“虚拟盘”

　　跟之前基金君报道的假配资一样，抱着一夜暴富心理的投资者，把钱转入骗子的交易平台上，然而这个平台却是个虚拟盘，任何数据都是可以篡改，你的收益，你所看到的涨跌幅通通是假的，骗子就这样把你的本金给“偷了”。

　　该诈骗集团以公司名义招聘业务员，在秘密据点内设置“七星堂”“九宫格”“昆仑派”“傲仙宫”4个堂口对业务员进行严格培训和考核。

　　业务员上岗后注册大量的“美女”账号，通过交友工具添加受害人为好友并拉进“股票投资群”，通过时常在群内推荐一些业绩较好的股票吸引受害人注意。

　　等受害人准备投资时，业务员会给受害人提供一个平台的账号和密码，打开后和股票软件差不多。

　　但实际上这个平台是诈骗集团操控的，可通过后台任意修改数据，操控指数涨跌。受害人的钱通过该平台进入诈骗集团账户，并非进入股市。

　　等钱入平台后，犯罪嫌疑人通过操控指数使受害人“巨额亏损”，自认倒霉，或干脆直接将受害人拉黑。75名犯罪嫌疑人已被偃师警方依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

　　50人“炒股”微信群只有她一人不是骗子！

　　再给大家介绍一个骗局。

　　之前有新闻报道，苑女士通过一个免费股票课程，认识了一位期货讲师，苑女士被拉近了一个微信群，群里面一共50多人，除了她之外，还有期货讲师、客服人员跟其他学员。

　　学员们每天在群里签到，交流期货购买的心得，还有专门的讲师跟客服人员负责在群里教大家怎么购买期货，解答学员们的疑问。

　　受害人苑女士：偶然间在直播间讲课的时间，就给我们介绍恒生指数，给我们看它有多少的收益，就觉得他这个东西讲得特别好，老师也说能让我们大家在股市里亏的钱，通过这恒生指数，很快就能回本，就让我们把股票里的钱全都取出来，统一跟他一起做恒生指数。

                               
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　　苑女士觉得这是个很好的投资机会，就跟群里的学员们一起下载了讲师指定的某期货交易平台APP。

　　受害人苑女士：然后我就跟着他一起买，等到中午停盘之后，下午我这账户里的钱就直接没了，蒸发掉了17万多（元）。当时觉得很奇怪，去找客服，客服说是我自己操作的，但我期间并没有去操作。转天，账户里（剩下）的那一万多元也没有了。当时我就觉得不对劲，我就觉得我被骗了。

                               
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　　经调查警方发现，苑女士所在的微信群共50多人，只有苑女士一人为真实的投资客户。

　　警方：这个期货群就是诈骗集团为被害人量身打造的，在这里面，除了被害人，其他人员都是诈骗集团成员。

                               
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　　随着进一步侦查，警方发现，受害人苑女士交易的是犯罪集团私自搭建的违法交易平台，数据全部都可以私自修改，微信群里所谓的讲师、客服、学员全都是诈骗集团来扮演的，据了解，该诈骗集团专门进行网络电信诈骗，目前已经涉案一百多起。

　　还有冒充游资大佬的

　　之前基金君报道，一些荐股的骗子机构，打着“赵老哥”、“徐翔”、“王亚伟”的旗号，又出来收割韭菜。

                               
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　　7大荐股陷阱

　　北京证监局曾就七种非法证券投资咨询行为进行了警示，投资者还需要提高警惕，不要轻信，避免掉进了非法投资咨询机构的陷阱。

　　1、通过微信、博客、QQ招收会员

　　QQ、微信、社交网站上总有不少人发布大盘分析、免费荐股文章，树立起网络荐股“专家”、“财经大V”的形象，诱骗投资者加入微信群或QQ群，以缴纳会员费、开通VIP权限费等名义，向投资者推荐股票、收取费用。一旦投资者上钩，缴纳数千元会员费后，买的股票却持续下跌，想退回会员费时却发现已被对方QQ拉黑。

　　监管部门提醒：投资者不可轻信免费荐股、免费诊股等夸大过往荐股业绩、直接或变相承诺收益、公开招收会员的非法证券节目和广告，不要轻易泄露个人电话号码和个人资料，对陌生荐股来电要保持高度警惕。

　　此外，投资者接受证券期货投资咨询服务一定要通过经中国证监会批准的具有证券经营业务资质的合法机构进行。合法证券经营机构名录可通过中国证监会网站“监管对象”栏目、中国证券业协会网站“信息公示”栏目查询，或电话咨询证监会有关部门。

　　2、卖炒股软件号称稳赚不赔

　　“亲，XX炒股软件要不要试试？提示的买点卖点绝对准确。”这时候就要提高警惕了，不法分子在销售炒股软件的过程中，往往会夸大宣传软件的荐股能力，骗取高额的服务费。

　　李某花5000元购买了号称稳赚不赔的炒股软件，使用期为3个月。但不久，李某发现该软件的实际效果与宣称内容大相径庭，遂向公司提出退款。公司则称可以免费给李某展期服务3个月，并推荐有内幕信息的股票。随后，李某每次都是高买低卖，不仅没有赚到钱，反而陷入重度亏损的境地。经查，该公司无证券投资咨询资格，实际是以销售荐股软件的方式从事非法投资咨询活动。

　　监管部门提醒：向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。未取得证券投资咨询业务资格，任何机构和个人不得利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务。

　　3、销售炒股课程指导快速赚钱

　　买个炒股课程就能学会炒股快速赚钱？殊不知不法分子往往以销售炒股培训课程为名，宣称通过课程可以学到各种炒股技术和战法，许多学员在听过该课程后都有不同程度的获利，但要缴纳360元、3600元不等的听课费。实际上以推荐股票为诱饵，投资者根据其建议购买股票均造成了损失，要求退款未果。

　　监管部门提醒：不论销售的是培训课程还是交易技巧，只要向投资者推荐了股票或提供了股票投资建议，并直接或者间接获取经济利益的，均属于从事证券投资咨询业务，需要取得证监会批准的证券投资咨询业务资格。

　　4、冒称知名私募基金、有内幕消息

　　号称是知名私募，掌握内幕信息，有高手负责操盘，要为你提供咨询服务，但可能其的办公场所往往就是租用一个几十平米的小房间，甚至隐藏在居民楼中，并雇用一些对证券市场一无所知的业务人员通过事先准备好的“话术”对投资者进行欺诈，骗取上千元的服务费。

　　监管部门提醒：不要盲目轻信所谓的“专业机构”和“内幕消息”。接受投资咨询服务时一定要核实对方的资格，明确对方身份，选择合法机构和有执业资格的专业人员。

　　5、代客理财、坐庄操盘、收益分成

　　“承诺收益”、“利润分成”、“坐庄操盘”，按照一定比例进行利润分成，但往往在第一只股票赚钱之后，推荐的股票连续下跌，给投资者造成亏损，却再也联系不上公司或者业务员，致使许多不明真相的投资者上当受骗。

　　监管部门提醒：“承诺收益”、“利润分成”、“坐庄操盘”均属于违法违规证券活动，根据规定，即使是合法的证券投资咨询机构及其员工，也不得与客户约定利润分成，不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者损失作出承诺。

　　6、假冒或仿冒合法证券经营服务机构

　　不少不法分子为实施诈骗，用与合法证券公司、基金公司等市场专业机构近似的名称蒙骗投资者，或者直接假冒合法证券公司、基金公司的名义来实施诈骗。

　　出于对专业机构的信任，投资者往往缴纳会员费，获得荐股，但却出现亏损，最终发现自己上当。

　　监管部门提醒：投资者对于主动上门电话、来访一定要提高警惕，要通过查询工商执照、证券投资咨询资格证书或向证券监管部门咨询等途径核实对方身份，防止上当受骗。

　　7、“会员升级”“补款退赔”“维权收费”

不法分子推荐股票造成投资者亏损后，也并不是都联系不上，有些公司给投资者造成亏损还能联系上，面对投资者的投诉，却是蛊惑投资者参加更高级别的会员组，缴纳更多的“会员费”。为了挽回之前的损失，投资者往往缴纳更多会员费希望挽回损失，造成股票亏损越来越大，被非法机构一骗再骗。

　　监管部门提醒：投资者要保持高度警惕，一旦发现有非法证券投资咨询活动，应保留好证据，及时向证券监管部门举报或向公安机关报案。