壹挺论坛

 找回密码
 注册必看
搜索
热搜: 养生 投资 壹挺
查看: 10076|回复: 4
打印 上一主题 下一主题

人民币国际化

[复制链接]

448

主题

8816

帖子

2万

积分

管理员

你的人是正确的,你的世界也是正确的!

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
24097
跳转到指定楼层
楼主
发表于 2022-3-21 11:17 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
人民币国际化,是经济问题、还是军事问题?

华山穹剑

如果某个国家和我们做某次贸易的时候,用人民币结算,就沾沾自喜,觉得离人民币国际化又近了一步。
这样美国会笑话的,美国说你这就能货币国际化了?我策划了第二次世界大战,全球伤亡近2亿人,美军几乎打到了地球上每个角落,以如此巨大的代价,才拿到了全球的铸币权,你现在做个生意就想货币国际化了,你在逗我玩吗?
坏土豆 作品

俄乌战争爆发之后,发生了两件和人民币有关的事情。
第一件事情是:
据今日俄罗斯报道,俄罗斯联邦储蓄银行、阿尔法银行和Tinkoff银行等多家俄银行,在6日根据最新情况发布了转用中国银联的公告。
第二件事情是:
沙特正在与中国政府积极谈判,对其向中国销售的部分石油以人民币结算。
后台也有很多人问我,是不是人民币国际化的进程在加速。
如果是在俄乌战争爆发之前,我一定会这样认为,但是今天,我真的不这么认为了。
人民币国际化的路途可能还非常遥远。

因为我发现基于西方经济学的国际货币学等理论,其实全是忽悠人的。
大家看看2020年以来发生了什么:
1. 美联储无限印钞,美国政府无限发债,而且这个趋势摆明不会停止,因为一旦停止美国政府就会财政枯竭;
2. 美国将经济学的重要基础之一私有财产不可侵犯直接打破了,而且是明目张胆的打破的,顺带把什么艺术无国界、科学无国界啥的全都扔了。
但是,俄乌危机爆发后,欧元暴跌,欧洲的资本依然全部跑到美国去了。
这是一个事实,事实就是美元依然坚挺,信用根本没有受到影响!
而任何一个国家敢这么干,信用早就破产了。

如果我们按照经济学的逻辑,美国是全球信用最差的国家。
因为美国现在负债高达30万亿美元,而且美国政府不发债根本运行不下去,全世界都知道美国根本还不起债务,只是用庞氏骗局的方式来还利息。
所以我在“欠中国的钱,美国怎么还钱?拿命还吗?”一文中写过,美国会还国债吗?这不是他想不想还的问题,而是他怎么去还的问题,因为他根本没有能力去还。
大家明明知道美债就是一个击鼓传花的骗局,但是永远都有人去玩这个游戏,因为大家相信这个游戏短期内终结不了,自己不会成为最终的接盘侠。
那谁的信用最好,我不敢说中国的信用最好,至少中国是最大的债权国吧,但是为什么国际货币是美元呢?
货币,是国家信用,但是这个信用,绝不是我们说的言必信,信必果的这个信用,因为最喜欢说瞎话的就是美国,但信用完全没有收到损失。
为什么我对沙特未来用人民币购买石油没有太大的兴趣,因为:
某一单或者一段时间沙特采用人民币购买石油,仅仅是我们和沙特之间的贸易。
到沙特可以用人民币购买其它国家的物资,才是最漫长的一步。
美国喜欢在全球煽风点火,策划战争,而一旦战争出现的时候,多数资本都喜欢兑换成美元,或者到美国投资去避险。
根本的原因是:资本相信美国有强大的武力对美元的支付能力和购买体系进行保护。
还有一个原因是:资本相信美国有强大的武力能让任何其它货币贬值,只是美国用于不用这个能力的问题
2001年,伊拉克总统萨达姆为反对美国的掌控,决意不再使用美元,而是使用欧元去进行石油贸易的结算。
注意,这里的伊拉克不是简单的让欧洲用欧元购买石油,而是将伊拉克的石油结算货币统一改成了欧元。
于是,美国雷霆震怒,随便找了个借口,用一管洗衣粉将伊拉克灭国了。
从此之后,欧元再也不可能对美元构成威胁,只是成为了美元的延伸而已。

想让欧元成为国际货币只有一种途径,就是如果再有一个伊拉克想用欧元来作为结算石油或者粮食的货币单位,欧盟能不能对这个伊拉克进行保护
可惜欧盟做不到,因为欧盟只是一个经济组织,而不是军事化组织。
而欧洲的军事组织北约,其实是保护美元的......
美国,一直在比烂,就是自己烂,让别人更烂,美元就是最坚挺的。
但现在想来恐怕不是这么简单,即使欧洲经济高速发展,美国原地踏步,美元还是比欧元坚挺,因为美国随时可以策划“俄乌冲突”这样的局部战争把欧洲搞烂

所以,我们今天重新看这个问题,所谓数字货币、SWIFT体系,这些重要吗?根本不重要.....
如果靠技术手段就能成为国际货币,那这个世界就不会有战争了。
一战后美国就成为了全球最大债权国,工业产值超过英法总和,主导了全球第二次工业革命,但是国际货币还是英镑。
直到二次大战之后,美国彻底通过军事手段打败了德国,间接征服了欧洲,通过遍地的军事基地,完全奠定了自己国际货币的基础。
而有了这种军事实力的保障,美国可以随便挥霍自己的信用,1971年,美国单方面宣布布雷顿森林解体,美元不再兑换黄金,可美元的地位纹丝不动。
所以,美元不是因为绑定了石油作为锚定物才成为国际货币,而是只有美元有能力绑定石油等其它大宗商品。
美国的军事威慑力不变或者没有受到挑战,美元的信用就不会变。
在俄乌战争前,我认为共同富裕是人民币国际化的重要手段,因为共同富裕能够让中国成为全球最大的消费市场,深度绑定全球资本,到时候任何一个国家的资本都不可能失去中国这样庞大的市场。
资本,毕竟是要赚钱的,这是资本的本性。
当中国市场的资金回报率远远大于美国的时候,资本自然会选择人民币。
到了这个时候,人民币的吸引力自然比美元强。

但是从俄乌战争爆发到今天,我发现我想的根本就不对。
中国和欧洲之间的贸易往来再密切,有欧洲和俄罗斯的往来密切吗?
欧洲必须要购买俄罗斯的石油、天然气、小麦等基础产品,这都不是赚不赚钱的问题,这是生存的必需品。
但是美国强令欧洲制裁俄罗斯,欧洲谁敢不听?
欧洲拼着牺牲自己的基础生活品质,也要制裁俄罗斯,企业也要纷纷离开俄罗斯。
就如同当时欧洲的企业宁愿被欧盟制裁也要逃离伊朗,因为他们不怕欧盟,他们怕美国。
欧洲,没有了俄罗斯,是挨冻挨饿的局面,但是美国依然可以让欧洲的资本撤离俄罗斯,何况其它国家?
所以,就算是某个欧洲企业,一年能在中国挣一万亿,美国发出制裁威胁,恐怕这个企业还是乖乖的跑路。
所以,我们重新审视人民币的国际化,我认为如果说这个是信用,至少是这样的信心。

第一步,就是当我们自己的海外资产,如港口、矿产、桥梁、铁路被抢劫的时候,我们有没有能力去保护这些资产。
比如说再次发生马达西奇国有化这样的事件的时候,我们束手无策,货币国际化就无从谈起。
萨达姆就会心想:你连自己的资产都保不住,怎么保护我?
第二步,就是有萨达姆愿意用人民币作为结算货币的时候,我们能否有能力保护这个国家。
因为美国没有让这个国家挣钱的能力,但是美国有让这个国家去死的能力。
这好比如你是一个南美洲商人,你面对两个合作伙伴可以选择。
第一个合作伙伴是一个信誉良好的商人,可以让你赚钱。
第二个合作伙伴就不是个正经人,而是个黑社会,和他合作可能一分钱都赚不到,但是他有5000枚核弹,13个航母编队,他说我没有能力让你挣钱,但是我有能力让你去死......
你和谁合作?
黑社会说你和商人合作可以挣钱,但是我怕你有钱挣没命花。
如果你还在犹豫........
黑社会说,那个商人不是在你这边投资了1万亿美元吗?这样我保护你,你把他1万亿美元都抢走了,你白得一万亿美元.....
黑社会说你听我的,你白得一万亿美元,你不听我的,我可以送你去死。
你和谁合作?
所以不要在扯美国的金融优势和舆论优势了,一战之后,美国已经成为了欧洲最大的债权国,但是威尔逊到欧洲去开会,根本没人鸟他,欧洲所有的媒体尽情的嘲笑美国,因为当时的美国军力还干不过欧洲。
而二战之后,美国就成了欧洲的爹?说啥就是啥了。
因为法国投降了,英国打残血了,美国的军事实力全球最强,美国在欧洲搞满了军事基地。
对比一战的时候,美国多了一种能力,就是让欧洲去死的能力,没有这个能力,啥金融能力,舆论能力都是瞎扯。
当然,我们不需要让谁去死,但是至少我们要有保护让别人不去死的能力,这样才能产生真正的信用
美国通过一战和二战,成为了全球国际货币的主导者。
但是在未来,恐怕不会有三战了,因为有三战,可能就是核战争,而且从二战之后,所有的国家都聪明了,都憋着想让其它国家打仗,自己去学美国隔岸观火.....
但是美国多聪明,自己就是一战二战的最大受益者,怎么可能将这个机会给别人。

其实从俄乌战争就可以看出来,美国的“战略定力”有多强,我们就看看这些事情:
第一、普京发出核威慑,美国马上取消了自己的核演习计划,再三表态自己不到乌克兰参战;
第二、俄罗斯发射导弹打击了乌克兰雅沃里夫军事基地,炸死了一群外国雇佣兵,美国马上表态:没有我们的人!
第三、美国的大使馆被伊朗导弹袭击,美国第一时间申明:绝对没有人员伤亡;
第四、美国的记者在基辅郊区被枪杀,美国第一时间澄清:这个记者不是因公去出差的。
通过这四件事情,还没看出来吗?就是美国死都不会参战,绝对不会亲自上,因为美国心想:我要是上场了陷入战争泥潭,你中国乘机做大怎么办?
我在2月中旬的文章中说:如果美国和俄罗斯在乌克兰正面交战,我做梦都会笑醒。
我都知道的事情,美国和俄罗斯能不知道?
3月8号,北约秘书长直白警告:攻击乌克兰补给线将被视为同北约宣战!
到今天你还信不信这句话?
我甚至相信即使是俄罗斯袭击了北约的补给车队,只要俄罗斯别太明目张胆,美国都会给俄罗斯找理由:没事,这是误炸,误炸而已,我们没有损失。
美国绝对不会硬钢俄罗斯!
但是美国会保留自己的军事威慑力,这才是美元霸权的基础。
所以我们知道了美国的尺度,应该怎么做?
首先,至少我认为,一个国家的经济实力不可能超越他的军事实力,比如军事实力是40,那经济实力撑死了也是40,再多了也保不住,会被别人抢走。
我原来写澳大利亚铁矿石,说几内亚的西芒杜马上就要投产了,5年之后,澳大利亚休想好再薅我们的羊毛。
今天我觉得自己想得太天真了,铁矿石是利益多大的市场,牵扯了华尔街多大的蛋糕,是国际大宗商品市场的基础之一,难道美国就那么老实,我们开了个矿,华尔街就眼巴巴的看着我们赚钱?

那么回到主题,在美国有13个航母编队,5000枚核弹的时候,我们只有2个航母编队,1000枚核弹的时候,人民币能取代美元成为国际货币吗?
不可能吧。要这都出现了,美国每年支出庞大的军费做什么?
如果是这样,掌握世界的不应该是军事霸主,而应该是经济学家了。
未来,如果要人民币国际化,可能并非需要我们真正在战场上打败美国,但这个基础是在军事威慑力上和美国不能差距太大。
其次,通过本次俄乌事件,我们应该充分的能看到美国的尺度,美国不是经常要试探我们的底线吗?我们通过这次事件也充分看到了美国的底线。
美国也非常清楚,一次阿富汗战争,就能让美国元气大伤,他绝对经受不了和中俄这样的国家正面交锋,甚至经受不了和伊朗交锋。
俄罗斯怕北约到乌克兰参战,美国还怕俄罗斯误判呢。
除非就是普京喝醉了,打到波兰去了.....那就是美国被逼到没办法了。
所以我们在国际事务上,是不是太本分了?
至少比如有些国际反恐事务,我们是不是可以主导?
再次,美国威胁中国说,你如果敢帮俄罗斯,我就制裁你。
说得好像我们不帮俄罗斯,美国就没制裁我们一样......
我想说什么呢?我们离人民币国际化,还有非常遥远的距离,但是如果害怕美国,畏惧美国,就不要想这个事情了。
不要想着某个国家和我们做某单贸易的时候,用人民币结算,就沾沾自喜,觉得离人民币国际化又近了一步。
那就是做了个小生意而已。
这样美国会笑话的,美国说你这就能货币国际化了?我策划了第二次世界大战,全球伤亡近2亿人,美军几乎打到了地球上每个角落,才拿到了全球的铸币权,你现在做个生意就想货币国际化了,你在逗我玩吗?



生活即收获!
回复

使用道具 举报

448

主题

8816

帖子

2万

积分

管理员

你的人是正确的,你的世界也是正确的!

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
24097
沙发
 楼主| 发表于 2022-3-21 17:06 | 只看该作者
用最白的大白话,告诉你美国怎么从世界抢钱的


原创 坏土豆  一个坏土豆  2020-03-19 11:46

我们经常会谈到,美国以美元洗劫全球,具体是怎么洗劫的呢?


第一步:将美元释放到全球
美联储降息,说极端点,利息降到0,美元存到银行,一年下来,一分钱利息都没有,华尔街一看,哦豁,这样我把钱放银行,还赶不上通货膨胀,那就是个纯亏,找个有潜力的地方进行产业投资吧。
如70年代的南美、90年代的东南亚,吸引了大量美金的投资;


第二步:华尔街的金融资本做空区域经济与美联储进行天衣无缝的配合,洗劫区域经济;
这里华尔街的资本家怎么玩呢
如一个国家叫兔兔国,大量的美元投资进入,最近10年发展非常迅速,但高速发展的背后一定有些泡沫,如兔兔国最牛的公司胡萝卜科技的股份,可能实际价值只有100美元,但是市场上价格为200美元,被华尔街的索罗斯看到,决定狙击兔兔国。
图片

兔兔国发行的是兔币,兔币与美元的兑换比率是1:1,即10兔币=10美元
索罗斯到兔兔国的银行上逐步借了1000亿的兔币。
在购买完1000亿兔币后,索罗斯就开始直接抛售兔币,用1000亿的兔币换了1000亿的美金。但供需关系在金融市场上是一个道理,供应多了,价格就便宜了,现在市场上一下子多了1000亿的兔币,少了1000亿的美元,到处都找不到美元了。
兔币持有者就会感到很紧张,虽然银行兑换是10兔币=10美元,但为了换取美元,大家愿意用20兔币去换10美元。
当越来越多的人不愿意持有兔兔币后,所有人都想把自己手中的兔币换成美元,兔兔国政府只好用自己的美金储备去买市场上的兔兔币,保持大家对兔币的信心。
图片

结果每次到了这个时候,美联储总是特别巧合的进行加息,就是你把美元存到美国的银行吧,原来利息是0%,现在利息是10%。华尔街的投资人一看,哦豁,我在兔兔国的投资年回报率才7%,还有风险,我干嘛不直接去存到美国银行躺着赚钱去。结果纷纷从兔兔国市场抽回美金,结果市场上的美元更少了。
而如兔兔国的胡萝卜科技,原来其中有20%的美元投资,现在直接全部抽走了,导致公司开不下去了,更加加深了恐慌情绪。
这个时候兔兔国政府在两头夹击之下终于撑不住了,而且自己已没有那么多美金来买兔币了,市场上所有人恐慌性抛售,最后经济崩溃,和美元的兑换比例成了10兔币=1美元。
这个时候索罗斯就赚钱了,他只用100亿美金就买到了1000亿的兔兔币,然后还给了兔兔国银行,直接赚了900亿美元,然后把900美元存到美国的银行吃利息去了。

图片


第三步:洗劫之后,民生凋敝,经济跌入谷底,美国再次入场抄底优质资产;

这样一个套路下来,一年之后,兔兔国的经济跌倒了谷底,很多原来比较优质的资产如胡罗卜科技,根本没有钱盘活,股价由一年前的200美金直线下跌到20美金。
这个时候美联储再度降息,利息又回到了0。华尔街带着美元再次回到了兔兔国,疯狂抄底优质资产,如购买胡萝卜科技等一系列兔兔国的有潜力的企业,持股比例超过50%。
图片

哈哈,你们给我打一辈子工吧。
如我们经常说财阀控制韩国,但是你知道么,三星背后的李健熙家族,持股比例不超过2%,而华尔街的花旗银行、摩根大通持股超过55%,LG、现代等企业均是如此。
这一切,就是美国1997年引爆东南亚经济危机,而后抄底韩国资产的结果。

图片



这个套路,美国几乎每6-12年就对部分高速发展的国家进行狙击。
索罗斯,是其中的佼佼者,索罗斯有两大经典之战,狙击英镑、做空泰铢。一路势如破竹。
我们具体看看索罗斯是如何做空泰铢的。
上世纪90年代,泰国的GDP增速一直稳定在8%左右,是亚洲快速增长的明星,但是敏锐的索罗斯很快发现了泰铢的问题:
图片

1、泰国为了保持经济的高速发展,有1000亿美金是从国外借过来的,相当于整个泰国GDP的50%;
2、1000亿美金中,当年需要偿还的就有477亿美金,而96年年底泰国的美金储备只有372亿美金。
这个例子,很明显,泰国玩的是9个锅盖10个锅,东家借钱西家还。
2月份开始,索罗斯在泰国央行宣布国内金融机构存在流动性等问题后,便开始大量抛售此前已经买入的相关泰国股票与国债,并以为美债等资产从泰国借入大量的泰铢,然后抛售,反复循环。从而引发泰国国内发生挤兑,不久后又便开始大量抛售泰铢。
图片

5月份开始,索罗斯加大力度,多个国际游资进入泰国,加大了攻击的阵势,同时抛售泰国国债,在多重攻击下,泰国政府完全没有应对能力,泰铢急剧贬值、楼市崩盘、股市大幅度缩水,仅在7月2日,泰铢一夜之间跌幅高达17%。
而正如上面说的,索罗斯只用少量美金偿还了泰国银行的借款,净赚10亿美元离场。
索罗斯做的这一切,并不是阴谋,而是阳光下公开进行,任一国家在发展中出现泡沫,都可能被索罗斯抓住机会。他可以可以合理合法的将这个国家几十年积累的财富全部扒光,把你祖孙三代攒的钱洗劫一空,你连说理的地方都没有。
在一国的经济崩塌后,华尔街随即席卷而来,疯狂的掠夺已经跌倒谷底的优质资产。

图片

但,当索罗斯遭遇战斗民族俄罗斯,不败神话马上打破,被普京大帝痛殴,赔的血本无归。
(对于索罗斯与俄罗斯之战,留存资料较少,还有一种说法是索罗斯真心想帮助俄罗斯度过经济难关,最后自己也搭了进去,被众多媒体指责和叶利钦相互勾结,这里取了其中说法之一)
苏联解体后,俄罗斯97年到98年三季度这个时段,经济被官僚资本控制,股市跌幅超过70%以上,居民储蓄损失一半以上。俄罗斯经济进入了至暗时刻。
图片

索罗斯作为老谋深算的投机者,当然不会错过这个机会,马上开始了浩浩荡荡的出征。计划中还是老套路,先买入卢布,再拼命抛售,当卢布崩盘之时,就是他开始赚钱之日。计划进行之初,索罗斯非常顺利,1998年8月13日,索罗斯在俄罗斯报纸上写了一篇文章,督促俄罗斯政府「采取负责任的行动,一次性把卢布贬值15%~25%」。
叶利钦通盘考虑后,已经没有办法维持经济的平稳了,将权力交接给了普京。
普京大帝上场后,简单粗暴,什么15%,我直接主动贬值50%。让索罗斯直接傻眼了。手中的卢布都还没有抛完呢,结果现在没人要了,你这样做想干嘛?
随后普京更狠的招来了,直接宣布关闭债券市场,并将国外投资者的贷款偿还期冻结90天。

图片

这就要了索罗斯的命了,相当于比如索罗斯用100亿美金直接到俄罗斯买了等值的卢布,而俄罗斯把金融市场关闭了,钱留在俄罗斯出不去了。
索罗斯之所以能在很多国家和地区屡战屡胜,在于这些国家必须要保持信用和资本市场的自由,我在泰国赚了钱,我就可以合理的把钱带到美国,带到华尔街。
但是金融市场一旦关闭,意味着需要俄罗斯政府的许可,这些钱才可以被带走,俄罗斯随时可以告你违法,冻结你的资产或者罚款,最终这些钱就有可能一直留在俄罗斯。
图片


普京的出手,就是同归于尽。我自己砸掉信用的招牌,索罗斯们把钱留在俄罗斯,俄罗斯有能力这样玩得起,无非日子不好过一些,而泰国这样的国家不敢这样做,否则欧美的航母直接开过去帮华尔街要钱了。
经此一役,国际投机者亏损在330亿美金左右,索罗斯亏损达到20亿美金。

图片


这就是说,一个国家,一旦资本市场国际化,在经济出现泡沫或异常的时候,就会在资本大鳄与美联储的夹击下面临巨大风险。
美国几乎是非常明显的每隔10-16年洗劫一次全球经济,但是在东南亚危机之后,按照美元的规律,下一个目标就是中国,可在进攻中国的步骤上,美元遭到了严重的阻力。
一直未能如愿,原因是什么,现在有很多关于这些方面的分析,我都觉得把问题分析复杂了,美国的次贷危机、911等的确是一个重要原因,但核心的根本在于中国实现的是外汇管控。
图片


外汇管制(Foreign Exchange Control) 是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。
索罗斯们的一套在中国根本操作不起来,一是中国的金融政策和美国金融政策完全不同,你在美国或中国香港这样的自由港可以这样操作,但是在中国内地,恶意做空是不可能被允许的。
图片

而且,严格的外汇管控,即使有投资游资进来赚了钱,也不可能轻松的带回美国,这样对于国际游资和华尔街来说,风险太大。
2001年,中国领导人会见索罗斯,索罗斯坦率的说:中国能逃脱金融风暴,是因为金融系统的封闭,中国现在应该先加强,再开放。
生活即收获!
回复 支持 反对

使用道具 举报

448

主题

8816

帖子

2万

积分

管理员

你的人是正确的,你的世界也是正确的!

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
24097
板凳
 楼主| 发表于 2022-3-21 17:09 | 只看该作者
欠中国的钱,美国拿什么去还?拿命还?


原创 坏土豆  一个坏土豆  2020-05-07 14:20

很多人都在讨论:美国有没有可能赖掉中国的美元国债?

其实这个问题真的没必要讨论,美国本来就没想过还这个钱,也没有能力还。直白说就是一没能力,二没意愿。

本文将带你解读美国国债的真正秘密,分为三大部分解读:

第一、美国根本没有能力还钱,解读美国赤字与美国国债
第二、中国为什么要持有美国国债和美元储备
第三、什么情况下美国会还钱?
图片
美国拿什么还钱?
日本以1.26万亿美元美债,成为美国的第一大债权国。
中国共持有1.09万亿美元美债,排在第二位。
中日两国,是美国最大的债主
美国会还这个钱吗?还不了,简单点说就是没钱还
你欠了银行300万,一个月工资3000块,且不问你想不想还钱,你还得起吗?
让美国拿命去还啊?
图片
我们经常听到一个词,就是美国政府停摆,这个事情发生了好多次,说白了就是美国政府没钱发工资了。
原因有两种,一种是美国财政的钱是国会批的,国会里面民主党和共和党产生矛盾,相互不买账,财政预算批不下来,结果没钱发工资了。
还有一种是真的没钱了......如现在就是真的没钱了,挣的不够花的。
美国众议院上周通过了应对新冠肺炎疫情的4840亿美元拨款议案,使得美国今年的财政赤字达到3.8万亿美元,占美国GDP的18.6%,这是1945年以来的最高值。
美国不是今年挣的钱不够花,是这近20年,年年钱都不够花,特朗普去勒索北约和日韩的军费,是因为真的没钱了
现在2019年的数据还没出来,我们看2018年
美国财政收入3.3万亿美元,而财政赤字高达7790亿美元,就是说美国政府花了4万亿美元以上。那么为什么美国政府的钱不够花?
首先,就是打仗看病要花钱,这两个是最大头,美国的医疗开支是正常国家的3倍以上,军费开支是正常国家的10倍以上
就拿2018年美国的年度军费开支来说,达到了6000亿美元,2019年度军费预算7300亿美元。这种规模的开支,已经远远高出170多个国家的全年经济总量GDP。
图片
同时,美国还到处打仗,在近二十年里花掉了至少7.6万亿美元。
再者,自特朗普上台以来,为了兑现自己的如工业回流等承诺,就推进了全面减税政策,高达30%,以扶持美国企业发展,以及吸引海外美国企业和国际资金流入美国本土,来支持美国经济的发展。
国家收的税少了,必然是财政收入减少了。
最后,美国经济增长缓慢,这几年平均增长在2%左右,虽然比德、法、日等其他发达国家的经济增长速度略好一些,但花钱的速度跟不上挣钱的速度。
这几项一弄,政府自然没钱了。
如果同样的财政措施搁在巴西、希腊、冰岛,美国政府这样的搞法,只有一个结果,就是「政府宣布破产」
图片

解读美国国债
挣的钱不够花,怎么办,美国有三种办法解决问题
第一种是去抢,如找日本要军费,一年80亿美元,名曰保护费,安倍哭都哭不出来,你到底保护我什么了啊,中国要来打我吗?
第二种是印钞票,反正美元流通全球,通货膨胀大家都帮我一起扛,我的日子不好过,大家都比想好过
但是,这两种办法,只能是短期效应,毕竟,能收保护费的就那么几家,美元也不能年年几万亿的印,最常见的,是发行国债
美国国债「U.S. Treasury Securities」,是指美国财政部代表联邦政府发行的国家公债。
图片
国债,是美国政府募集资金的重要手段,尤其今年新冠疫情爆发之后,美联储一再放水救市,美国国债也不断突破新高,目前已经达到24.6万亿美元,创下史上最高纪录,比美国的年度GDP还高,中国国债仅为年度GDP17.6%左右。
早在去年的时候,美国国债就突破23万亿美元,因为规模较大,按2%的利息算,一年光利息有4千多亿美元,折合人民币3万亿,美国最赚钱的谷歌苹果,这么多年现在存下来的现金也就一千多亿美元。
别的不说,特朗普修个墙也就需要几十亿美元,国会都没钱给。

图片

现在问题是
第一、美国年年亏钱,每年挣的钱都不够花。
每年亏损5000亿美元以上,我们有理由相信,很快,美国政府会每年亏损到1万亿美元!
第二、美国政府年年举债,现在共欠债24.6万亿美元
全美国人民不吃不喝干一年活,不消费一分钱,全国GDP拿出来,都不够
你让美国还钱?他拿命去还?
美国只能把航母一摆:要钱没有,要命有一条
图片
中日两国只要抛售美债或者逼美国还钱,理论上美国的金融就崩盘了。
但是,划重点,是理论上。
可惜美国的这个游戏还能继续玩下去,2020年,美国找中国借了1万亿美元,就是中国买了美国1万亿美元的美债,年利息是5%,债券的到期时间是4年,每年美国付给中国500亿美元的利息,这个利息是能拿到的。
到了2024年,还钱的时间到了
美国会继续向中国借1万亿美元,给中国新的国债凭证,然后这个游戏继续下去
.......就是这样.....
图片
你让他还钱?他跳楼都给你凑不出钱来,除非再开动印钞机,专门印1万亿美元定向给中国
但是中国作为美国第2大债主,如果都把所有的美债都抛了,美国其它的小债主,还有第一大债主日本那还不急死了?全部跑过来让美国还钱,美国不就崩了吗?
或者说美国刚开始给中国还钱,美元就会崩
好,有人会问,为什么不把美国搞崩?
好吧,这里我们先不谈国际局势,不谈美国的军事力量什么的都先不说
就说钱还没还,你把你的债务人搞死了,对你有好处吗?
图片

美国的国债游戏,玩的就是9个锅盖10个锅的游戏,实际上就是拆东墙补西墙
10个信用卡轮流刷,就是这样的,本来就没打算还这个钱
这个事情,中国知道,日本也知道
图片
所有买美国债券的人都知道,但只要美国不崩,航母还在,这个游戏还能玩下去。
如同一些信用卡,你实际有多少钱没关系,你10个信用卡能轮流刷,把每个月的利息还了就行
你会说我去,谁玩这个骗人的游戏,谁不傻吗?
还真不是,中国玩了这个游戏,是有好处的。
我们看看,中国为啥要买美债
图片在解读这个问题之前,首先我们先看,为什么中国是美元储备最高的国家,中国美元储备达到3万亿美金以上,而排名第二的日本仅为1.2万亿,排名第三的瑞士为7800亿,第四的沙特为4866亿

中国几乎是前2-7名的国家美元储备量之和,为什么要这么多的美元储备?
简单一点来说就是中国是全球第一大贸易体,是130多个国家的最大贸易伙伴,2018年进出口贸易总额就已经超过4.6万亿美元,占据了全球的23.6%,要做到这个体量,就必须要用美元。
图片
为什么不用人民币?
首先,部分国家并不认人民币,你用人民币和他们做生意,人家不干。
还有就是,如果我们要直接用人民币,就需要开放金融市场,我们一旦开放金融市场,哈哈,以中国这么快的发展速度,南美、东南亚、日本的昨天,就是我们的今天
美国会合理合法的用金融手段把中国祖孙三代的钱都给抢走,你防都防不住
具体可参考「大白话告诉你美国是怎么抢钱的」,也可以改天再写一文,就是你明知道美国要做空中国,我们也防不住。
所以,要参与国际贸易,要作为全球第一大贸易国,只能用美元。
举个栗子
日本公司要找中国买1万美元的小米手机,日本公司先要把1万美元打到中国银行,然后中国银行给小米6.6万元人民币,小米再把手机给日本公司
或者另外的,法国公司要到中国来开工厂,先期投资100万美元,法国公司先需要存100万美元到中国银行,中国银行给法国公司660万人民币,然后法国公司开始租地方投产;
反过来一样的
图片

深圳的手机公司到非洲卖了5万美元的手机,中国银行收到5万美元,给深圳的手机公司账户上33万人民币
中国在2001年之前,只有1600多亿美元的外汇储备,然后到了2001年之后,外汇储备急剧增加,甚至每年翻倍,原因在于:
1、当年中国加入了世界贸易组织WTO
2、中国在对外贸易上极具潜能
3、大量的外资公司看好中国,到中国设厂
在20年的时间,中国积攒了大量的外汇储备,这些储备含:
1、中国做贸易很历害,几乎总是顺差,工业赚到的钱
2、外国人到中国投资的钱
好,接下来的问题,中国为什么要买美国国债
图片

中国手里存了3万多亿的美元,首先,这里面有很大一部分钱是外国人投资的,这部分钱不能动,比如我们把3万亿美元花的差不多了,如果有几个外国人生意做完了,要换回美金带回国,因为带人民币回去没用,这是合理的,结果中国没有美元储备给他们了,那就麻烦了
所有的外资企业就全慌了,都来找中国银行挤兑,中国的信用就破产了,再没人敢到中国投资了
这是第一个问题,相当于有一部分外汇储备本身就是别人的,我们动不了
图片
第二个问题,属于中国自己的外汇储备,一下子也用不完,我们每年投资非洲、买石油、在部分国家投资基建,但是钱太多,花不完,也不能拿到国内来用,否则会引起膨胀。
数万亿美元,这笔数字太大了。2019年德国全年的GDP也就不到4万亿美元。
中国的这个美元储备,要买什么都可以把东西买空。
但是这笔钱,如果仅仅是存在银行,相当于是亏损,因为几乎所有的货币,都有通货膨胀率,美元每年的通货膨胀率是2.5%-3.2%左右或之间。
钱如果放在银行,那就是硬亏损,有很多种理财的方式,买了黄金、投资等等,但还是花不完,最后,算来算去,只有美国国债是最安全的
你觉得美国国债不安全想买欧债?欧债更不靠谱,别忘了发生的欧债危机。
图片
美国国债是一堆烂苹果里面相对不那么烂的一个
1、美国好歹一时半会倒不了,毕竟实力在这里摆着
2、可以用得掉美元储备,去买别的你花不了多少钱
好吧,我也不得不说我这里说的很玄幻,3万多亿美元实在太多了,你想买其它的东西用不了多少钱,买的东西也不一定有价值
3、回报率还可以,可以跑得赢通货膨胀,就是至少买了1万亿美国债券,至少不会亏钱,现在中国买的美国国债回报率是5%,比疫情前美元的膨胀率要高
至于你能想到的
买黄金储备、买原油储备、买工业原材料、买大宗商品、买工业设备、买军工,这些都能做的都在做,但是你要搞清楚不可能把3万亿美元全花完,也不可能乱花
而买美债,是其中最安全的措施之一
图片

理论上,中国可以分分钟搞垮美国
货币本质上也是一国政府的信用背书,全球相信美国,所以愿意拿美元来做贸易货币
至于相信的是美国的经济、金融、科技还是啥的,就各有各的想法了
但肯定不是锲约精神,这个各个国家心里都清楚,谁相信谁傻
但美国作为全球最大的合法黑社会,军事力量,航母编队、核弹数量肯定是最重要的一个环节
图片
美元是否坚挺,和上市公司在股市的估值是一个道理
一个公司再不赚钱,亏损再严重,所有股民觉得这个公司没问题,股票就跌不了,或者说大家都知道这个公司股票其实已经烂到家了,但是找不到更好的投资方法
一个公司再赚钱,如果所有人都觉得这个公司未来可能面临风险,这个公司就分分钟崩盘,所有股民抛售股票,所有投资人撤资,产品没人敢买
理论上,作为美国最大的债主,中国可以搞垮美国,但是可惜是理论上,为什么不搞垮呢?
中国只要抛售美元,美元即刻暴跌,3万亿美元,都可以成立美国第二大银行了,比美联储的现金还多
同理,中国抛售美债,美债也即刻暴跌,现在俄罗斯抛售了几百亿美金的美债,美国都难受得不要不要的
图片
但是
首先,理论运用到实际,搞不垮美国
二战后,布雷顿森林体系成立,美国向全球承诺,美元与黄金直接挂钩,35美元兑换1盎司黄金,结果,不到20年美国就撑不住了,越南战争和朝鲜战争下来,美国亏得一塌糊涂
法国要求用自己的美元兑换所有的黄金,按照美国的承诺,就应该马上把黄金给法国,但是问题是,美国可能都没有那么多黄金了,而且,一旦法国开了这个头,全球各个国家都会来找美国挤兑黄金
然后,美国直接宣布黄金和美元脱钩
全世界傻眼了,然后接着用美元,因为找不到实力比美国更强的政府背书其它货币,只能矮子里面拔高个,否则用谁家的货币去?
用日元,日本军队都没有,美国可以分分钟让日本完蛋,日本一完蛋,日元就成了纸
图片
用欧元?可算了吧,美国虽然不排除有分裂的可能,但美国联邦一定比法德更加团结,法德天天为了主导权勾心斗角呢
你不信黑社会老大,也犯不着信黑社会老大的小弟啊
所谓美元挂钩石油,也是比较牵强的说法,只是让国际贸易更顺畅
所以,中国如果撕破脸抛售美元,美国逼急了,直接废掉美元,宣布发行新美金,全球还是一样的用
一个国家的货币,是国家的政府信用背书,现在的世界,是一超多强,局势未改变前,美元就是国际货币
其次,现在搞垮美国,中国没好处
中国抛售美元美债,美国难受一阵子,然后美国的货币接着是全球货币,中国也跟着难受
现在这个阶段,中国作为美国的最大债权国,不可能把自己的债务人搞死。
图片

美国国债什么时候有现实意义呢
我说的现实意义,是指现在也有意义,我们要开展国际贸易,以中国现在的体量,不可能不持有美元
而真正的现实意义,是指美元能实实在在的转化为有价值的产品,美国债券能兑换成有价值的货物
就是世界格局改变的时候,变成两超多强或者多极格局
图片
否则,美元没有竞争对手,再烂也是国际货币,有了竞争对手,美元才需要维护自己真正的信用,才会有契约精神
否则,村里就一个女人,你还挑媳妇?
当国际货币出现多极格局的时候,你让美国还钱,他们勒起裤腰带也会还,否则,全球都会抛弃美元,用人民币去了。
人民币现在在国际化的路上,不考虑疫情影响,这个过程,会比较漫长,可能5年,可能10年,也可能20年,因为中国政策的解读,其实就是一个词
安全!
14亿人口的大国,经不起折腾,赌不起国运
胜不胜在敌,败不败在已,是千古至理名言
中国不折腾,美国把自己作死是时间问题,为什么要让14亿人冒风险?
图片

我们回顾下
1、美元是国际货币,是由现在全球一超多强的格局导致的
2、美元烂,其它的货币更烂,而人民币还未国际化,所以全世界只能用美元
3、美元不需要做到守信用,只要其它的货币更烂,国际格局不改变,美元大家都还需要用
4、美元和美债,事实上都是美国政府以信用为背书的负债
图片
5、现在美国政府还不起美债,没有能力也没有意愿,你可以将其理解为庞氏骗局,击鼓传花的游戏不停下来,这个骗局就会继续,但这个骗局已经成了游戏规则,你想赚钱,就必须在这个游戏规则中玩
6、中国持有大量的美元,是国际贸易的需要和国外对中国投资的必然
7、中国持有大量的美元,需要保值,美债是相对最安全的投资方式
8、世界格局不改变,中国让美国还钱,美国会拖,世界格局改变,美元的竞争对手出现,中国让美国还钱,美国勒紧裤腰带也要还,哪个时候,信用对美国才有意义。
图片

美国会不会赖掉中国的美债?
那这个问题就变成了,中国本来就没想让美国现在马上还钱,结果美国根本承认都不承认有这笔钱了,连5%的利息都不给了。
99.9%没有这个可能性
图片
美国这么干了,一点好处都没有,相当于你找银行借了5万块钱,银行没让你还,你直接狗胆包天说我根本不欠银行的钱
那这个游戏就根本玩不下去了,所有人再去买美元,心里都要打个大鼓,美元的信心又降了
美国要干,美联储也不敢干,所以美国刚有议员说这个话,美联储马上出来辟谣
而中国外交部根本不搭理,美国有多蠢才能这么想?
但是美国有0.1%的可能性这么干,就是我利息都不给你了,根本不承认有这笔钱
首先我要说,美国在技术层面,是可以办得到的,本文先不做技术分析
图片
为啥有可能这么干,上有疯王,下有蠢民,美国任何事情都有可能干的出来
要真这样了,那就是不给人活路了
你不让我活,我也只能不让你活了
我说了,中国的外汇储备,足足可以做美国第二中央银行,你来搞我,那就互搞嘛
明天找日本,跟日本说:你还用美元呢?
1美元可以兑换106日元?你找我买美元就可以了,1美元兑换30日元
后天找欧盟,跟欧盟说,你还用美元?
1欧元可以买1.08美元,你找我买美元就可以了,1欧元可以买3美元
你看美国崩不崩?只能发行新货币
最后我要说的是
美元很烂,美债也很烂
但是对目前第一大贸易体的中国,现在的外汇储备和美债储备,是合理情况下的最优选择。
生活即收获!
回复 支持 反对

使用道具 举报

448

主题

8816

帖子

2万

积分

管理员

你的人是正确的,你的世界也是正确的!

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
24097
地板
 楼主| 发表于 2022-7-20 12:03 | 只看该作者
反华的澳大利亚,以后用人民币和我们结算铁矿石


原创 一棵青木 远方青木 2022-07-19 23:39 发表于湖北

澳大利亚,五眼联盟成员国,美国最铁的小弟,极端反华。

2018年美国掀起对华贸易战的时候,澳大利亚最积极,对华制裁比英国还活跃。

我可以理解为什么澳大利亚反华,也没指望过澳大利亚能改变其反华立场。

但没想到的是,我们中国的外交官居然真的能把澳大利亚给逼跳反了。

最近,澳大利亚铁矿石巨头必和必拓出口的一批铁矿石抵达了中国山东日照港。

但和以前中澳之间巨额铁矿石贸易不同的是,这批澳大利亚的铁矿石,首次采用了人民币结算。

图片
不仅采用人民币结算,还首次改变了结算机制,以到岸价现货交易。
什么意思?
意思就是澳大利亚的铁矿石在运进中国港口之后,中国买家拿到手之后才进行结算。
从法理上说,这笔交易被视作中国境内的交易,而不是境外。
你在澳大利亚港口交割铁矿石,当然可以用美元,但你在中国港口交割铁矿石,当然要用人民币。
而从实际效果来说,以中国港口到岸价现货交易,中国买家就一点风险都没有了。
要是运这批铁矿石的货船被人拦截检查了,被导弹炸了,所有损失一律澳大利亚负责,中国买家只会在中国港口收到货之后付款,等于是把运输风险转嫁给了澳大利亚。
除此之外,如果澳大利亚同意在中国港口进行到岸价现货交易,那就等于承认以后铁矿石的交易中心在中国,那么铁矿石的定价权就会被中国拿到手。
因此,到岸价现货交易,还用人民币结算,这摆明了是对中国有利,还动摇了美元霸权,澳大利亚为什么要这么做?
这些年,人民币一直在扩大自己的影响力范围,但毕竟是新起之秀,覆盖范围有限。
目前全球有60多个国家把人民币纳入外汇储备,超过28个国家采用人民币结算,但和美元比起来还是相当之少。
就算是亲华的外国政府,都不一定会采用人民币结算,怎么这么反华的澳大利亚会采用人民币结算?还能接受到岸价现货交易这种条款?
怎么看,用人民币结算也轮不到澳大利亚啊,难道澳大利亚吃错药了?
事实上,澳大利亚真没想亲华,之所以用人民币结算铁矿石,完全是被迫无奈。
中国政府用了3年的时间,通过种种手段,让澳大利亚被迫跳反,主动撬了美元霸权的墙角。
我来梳理下澳大利亚是怎么被一步步逼到墙角的。
2018年,澳大利亚跟随美国对中国发起了贸易战,让中国非常愤怒。
中国是澳大利亚第一进口国和第一出口国,标准的最大贸易国,澳洲最大金主,澳大利亚反华主要是意识形态的问题。
除此之外,和贸易结构也有很大关系。
我们对澳大利亚发起了反制裁,但无从下手,最后只制裁了澳洲的煤炭、红酒、龙虾等种类,大幅提高关税。
而在中澳贸易总额中占比高达75%的铁矿石,中国完全没办法制裁。
虽然澳洲卖的是最低级的铁矿石,是资源国,看似毫无技术含量,看似是被工业国剥削,但谁依赖谁是由供求关系决定的,和技术无关。
2018年那会中国对铁矿石需求太大,制裁澳洲铁矿石就是制裁中国钢企自己,所有关税成本会由中国企业承担,制裁毫无意义。
中国不像特朗普那样好面子,不搞极限讹诈,因此只能对铁矿石置之不理。
为什么中国不自己挖铁矿石,是我们没有铁矿吗?
那倒也不是,但澳大利亚的铁矿石太逆天了。
中国的铁矿石储藏总量极大,但大多数品相一般,含铁率不高,且大多都位于地下深处,需要挖出来才能用。
澳大利亚的铁矿石就不一样了,首先就是品相极好,含铁率非常高,而且直接就浅埋于地表,去掉浮土下面全是高品位铁矿石,露天挖出来直接就可以装船卖钱。
标准的老天爷赏饭吃。
因为这个因素,澳大利亚的铁矿石成本极低,售价比我们的矿山开采成本还低。
不仅成本低,产量还高,全球遥遥领先。
图片
因此,就算澳大利亚再作妖,我们还是要买澳大利亚的铁矿石,没办法。
也正是因为如此,澳大利亚才敢肆无忌惮的反自己的第一大贸易伙伴,吃准了中国不敢反制裁。
怎么破掉这看似无解的局面?
澳大利亚的铁矿石确实是老天爷赏饭吃,确实牛逼,但全球可以露天开采的铁矿可不止澳洲一家,其他地方也有人是老天爷赏饭吃。
全球铁矿石三巨头,除澳大利亚必和必拓公司之外,还有巴西淡水河谷以及英国力拓集团,三家合计供应了全球70%的铁矿石出口量,其他小公司加在一起占了30%。
必和必拓虽然牛,但再牛也没占100%啊。
只要没到100%,中国就有拉拢分化,各个击破的可能性。
然后,中国外交人员登场了,一家一家去聊天。
自2019年开始,中国先从小铁矿石供应商谈起,一步步递进,然后和南非、乌克兰等中等铁矿供应国签署了用人民币结算的铁矿石贸易合同。
拿下了全球30%的铁矿供应之后,击破了巴西淡水河谷,让巴西签下了用人民币结算铁矿石的贸易合同。
中小型铁矿供应商和巴西淡水河谷,为什么同意用人民币结算铁矿石?
凭什么?中国能给什么好处?
中国当然能给好处,且好处极大。
全球所有的铁矿石贸易,中国占了70%,是全球所有铁矿石的最大买家,而中国把所有国有钢企的采购权进行了统一调配,这是一个非常巨大的需求量。
有了这全球巨大需求量的统一采购权,很多事就可以做了。
只要你同意用人民币结算,那么你家的铁矿石,我们中国照单全收。
别管你挖出来多少矿,你有多少我要多少,不要担心我吃不下。
优先把你家的铁矿买完,还不够的,我们中国才会考虑那些不用人民币结算的铁矿石贸易商。
作为一家企业来说,这么一个财大气粗的超大客户,声称要买光你家的产品,从此不用担心销售的问题,他有多少要多少,条件只是用人民币结算,你愿不愿意和他做生意?
不管你愿不愿意,反正肯定有人愿意,而且愿意的人会越来越多。
小型铁矿贸易商第一个同意,然后是南非乌克兰,然后是巴西淡水河谷,再然后是英国力拓集团,都拿到了中国的超大订单,有多少要多少的那种订单。
有了这种订单,很多铁矿石企业就会增产。
你胆子小不敢增产,别人敢。
3年后,效果非常显著。
2019年,澳大利亚的铁矿石,87%都出口到了中国,事实上等于产多少中国要多少。
2022年5月,澳大利亚的铁矿石,只有40%出口到了中国,事实上中国对澳大利亚铁矿石执行了制裁,依赖度大幅缩小。
几乎所有的小型铁矿石贸易商都和中国签约了,三大铁矿石巨头两家和中国签约了,连英国力拓都签约了,就剩澳大利亚必和必拓在那里死撑着。
全球其他铁矿石,有多少中国要多少,还不够的才从澳大利亚那里买,澳大利亚对中国的铁矿石出口量当然节节下滑。
很明显,这严重损害了澳大利亚铁矿石集团的利益。
连英国力拓集团都投共了,凭什么要我们澳大利亚铁矿石集团死撑到最后?
只用了3年时间,对华铁矿石出口比例已经从87%降低到了40%,难道要把市场全部拱手让给别人才行吗?
这3年,澳大利亚政府多次主动联系中国,试图缓和两国关系,但一直遭到中国的拒绝,电话不接,短信不回,微信离线,反正不搭理澳洲。
今年7月的G20峰会上,在澳大利亚外长的邀请下,中澳双方进行了三年来的首次外长会议。
图片
双方外长谈了什么?
新闻没说,但这次外长会议后,澳大利亚的铁矿石突然采用了人民币结算,突然同意用到岸价现货的方式进行交割。
虽然其他方面还在积极反华,但在铁矿石这个领域,澳大利亚投共了,而铁矿石占了中澳贸易的75%。
现在,全球三大铁矿石巨头全部同意用人民币进行铁矿石贸易结算,小型铁矿贸易商就更不用说了。
全球几乎所有铁矿石贸易商都已经采用了人民币进行结算,这会对中国采购铁矿石会造成什么影响?我们优先采购哪家的铁矿石呢?
都用人民币,就等于都不用人民币,以后用人民币结算就没有产多少中国收多少的优待了,因为全球几乎所有铁矿石贸易商都投共了,供应量太大,中国吃不下了。
但是,虽然中国以后不给优待了,所有人还是得用人民币结算。
如果谁敢不用人民币结算,那区别就出来了,这家的中国订单会瞬间爆减。
这是阳谋,但买谁的铁矿石决定权在中国这里,中国当然有权这么做。
澳大利亚已经够对得起美国了,比英国还铁杆,但最后实在是扛不住了。
自带干粮跟美国混可以,但至少不能亏钱吧。
最后,还有一个问题比较纠结。
今天的澳大利亚已经同意用人民币和中国进行铁矿贸易结算了,比亲华政府还支持中国,那你说这个澳大利亚,以后还算不算反华政府啊?
同意和中国用人民币进行贸易结算的国家不多,每一个都是中国的铁哥们,以后还说人家澳大利亚反华,是不是有点过分了?
生活即收获!
回复 支持 反对

使用道具 举报

448

主题

8816

帖子

2万

积分

管理员

你的人是正确的,你的世界也是正确的!

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
24097
5#
 楼主| 发表于 2022-10-9 16:30 | 只看该作者
香港放大招,中国金融中心格局生变……


作 者 :刘晓博

来 源 :刘晓博说财经(ID:liuxb929)

中国金融中心的竞争,最近几天出现了一个重要的新变化:香港强势出手了!

01
10月3日,香港政府发布了一份新闻公报:财经事务及库务局局长感谢多家上市发行人,支持增设人民币股票交易柜台。

这份新闻稿还透露:财经事务及库务局向立法会财经事务委员会简介有关豁免市场庄家就双币股票进行特定交易涉及的股票买卖印花税的立法建议,以提高人民币计价股票的流通量和价格效益,便利投资者进行交易。政府正准备对有关法例进行修订,以期于年内向立法会提交条例草案。

此前的9月2日,中国证监会副主席方星海在“2022年中国国际金融年度论坛”上表示,下一步证监会将会同有关部门和香港金融管理部门,推出三项扩大两地资本市场务实合作的新举措。具体包括:支持香港推出人民币股票交易柜台,研究在港股通增加人民币股票交易柜台,助力人民币国际化。 

也就是说,香港交易所“增设人民币股票交易柜台”,已经获得了国家层面的支持,相关工作已经启动。

还有媒体进一步报道说,有近20家在香港上市的公司已经明确表态,愿意成为在香港发行人民币计价股票的试点。

香港准备增设“人民币股票交易柜台”,不仅是资本市场的一件大事,还将带来中国金融中心布局的新变化,对一线城市的竞争将产生深远的影响。

今年9月22日,国家高端智库中国(深圳)综合开发研究院与英国智库Z/Yen集团联合发布“第32期全球金融中心指数报告(GFCI 32)”。

图片


纽约和伦敦名列全球第一和第二大金融中心。新加坡上升1位,超过了香港,位居全球第三。

中国有香港、上海、北京、深圳等4个城市进入全球金融中心20强,香港排名全球第四,上海第六,北京第八,深圳第九。

香港、上海、北京、深圳之所以成为中国四大金融中心,关键原因是,北上港深都有证券交易所,而且汇聚的资金都超过了10万亿。

中国还有一些城市,拥有金融要素市场。比如大连和郑州都有期货交易所,广州期货交易所也已经挂牌,但期货交易所对资金汇聚的带动作用非常有限。台北拥有证券交易所,但市场比较狭小,台北汇聚的资金总量也比较有限。

图片


上图是内地主要城市截至8月末汇聚的资金总量(金融机构本外币存款余额),这不仅是衡量一个城市综合实力、发展潜力的重要指标,也是判断一个城市是否是“金融中心”的核心指标。

表格没有包含港澳台的数据。我查了一下,截至8月末香港汇聚的资金总量为15.27万亿港元。由于近期人民币贬值,港元变得更值钱了,折合为人民币则为13.84万亿。澳门的资金总量大约1.2万亿左右,跟珠海差不多。至于台湾全省汇聚的资金总量大致跟深圳相当,台北的资金总量大约在深圳的三分之一左右。

如果按照资金总量来排名,北京第一,是唯一汇聚资金超过20万亿人民币的城市。北京的最大优势是首都,是金融决策中心,是大金融企业总部汇聚的地方,比如四大行的总部都在北京。

近年来,国家不断提升北京的金融中心地位,先是把新三板总部设在北京,后来又设立了北京证券交易所。

上海是国内金融要素市场最全的城市,除了上海证券交易所之外,上海还拥有中国外汇交易中心、全国银行间同业拆借中心、中国金融期货交易所、上海期货交易所、上海黄金交易所等,全国碳排放交易中心也在上海。

金融要素市场高度集中,让上海金融中心的地位非常稳固,汇聚资金达到了19万亿,接近于广深的总和,跟北京的差距已经从“1个杭州”大幅缩小到了“1个济南”。

香港汇聚资金13.84万亿人民币,跟上海的差距接近“1个成都”。但香港的优势是国际化程度高,资金来去自由,港币可以自由兑换,所以上海金融中心的体量再大,也无法取代香港的特殊地位。

事实上,香港是中国经济和世界之间无可替代的“超级联络人”。外部世界对中国内地的投资,有接近60%是通过香港进行的;中国内地对海外的投资,也有60%左右是通过香港进行的。

香港还是人民币国际化的最大桥头堡,人民币离岸价就诞生在香港。

深圳汇聚资金突破了12万亿,虽然跟京沪差距很大,但相对其他城市优势明显,大约相当于“广州+天津”,未来5年有超越香港的可能。


02
近年来,中国调整金融中心布局的态势比较明显。

第一,在深圳有创业板的情况下,在上海设立了科技板,并率先在上交所推行注册制改革;

第二,设立北京证券交易所;

第三,设立广州期货交易所;

第四,计划设立澳门证券交易所。

其中第四点,很多人可能没有注意。但它写入了中共中央、国务院联合印发的《粤港澳大湾区发展规划纲要》,时间是2019年2月,具体表述是:“研究在澳门建立以人民币计价结算的证券市场”。

当时的背景是香港比较乱,“社会事件”尚未结束。

随后在2019年10月,广东省地方金融监督管理局的领导对媒体透露:澳门证券交易所的方案已上报中央。到了2020年11月,国家发改委表示将研究探索在横琴建设澳门证券交易所。(下图)

图片

这意味着,澳门也将跻身中国金融中心的行列。而且澳门证券交易所有可能放在横琴,珠海也有份!

在这个消息的刺激下,横琴房价普遍突破了每平方米5万元,一些高档盘甚至超过了单价7万元!

那么:以人民币计价结算的澳门证券交易所,跟香港即将推出的人民币股票交易柜台,又是什么关系?

如果香港先出手,未来还会有澳门证券交易所吗?

我个人看法是:香港能推出“人民币股票交易柜台”,就可以推出其他更多的人民币计价的证券。

事实上,香港交易所里的人民币计价证券从2012年就开始出现了,第一只是“嘉实ETF”。

有了人民币计价的ETF,再有人民币计价的股票,将来还可以有人民币计价的债券。到那时,还需要澳门证券交易所吗?

澳门证券交易所,之所以计划了三年半,尚未看到实质性进展,主要原因是:澳门历史上就不是一个金融中心,缺少相关立法。如果建立澳门证券交易所,首先要立法,而且不是一个法律,而是需要建立一个体系,这就比较麻烦。

其次,澳门汇聚的资金总量不到香港的10分之一,跟珠海不相上下,大约是东莞的一半。澳门元汇率绑定的是港币,而不是美元。

在金融上,澳门历来是依附香港的,无论在金融机构和人才方面,都是如此。

当香港出手建立其人民币资本市场的时候,澳门证券交易所是否还需要设立,可能需要重新考虑了。这个交易所放在香港,放在港交所里,显然效率更高。

在香港或者澳门设立人民币计价的证券市场,其主要目的是为了推进人民币的国际化。说白了,就是让境外人员、机构手里的人民币,有更多的用途,更多的投资渠道。只有这样,大家才愿意持有人民币。

图片


上图是近日央行公布的,人民币国际化报告里的数据。可以看出,在人民币国际化方面,香港市场占有率高达48.6%,澳门市场份额只有3.9%。

所以,香港才是人民币最大的离岸中心,其次是新加坡,第三是伦敦,第四才是澳门。


03
最后总结一下:

近年来,为了推动经济转型、升级,把中国经济增长模式从“大基建+房地产+城镇化+间接融资”转换为“科技创新+实体经济+IPO注册制+直接融资”,国家不断拓宽金融跑道。

先后设立上海科创板、北京证券交易所、广州期货交易所,推动了注册制改革,以及港交所改革,并计划设立澳门证券交易所。

上海、香港、北京、上海、广州等城市的金融中心地位都得到了强化,澳门也看到了机会。

但最终北、上、港可能是获利最丰厚的。北京收获了北京证券交易所,上海拿到了科创板,香港收获了中概股回归和人民币股票柜台等。

未来中国的金融中心格局将是这样的:

代表中国争夺全球金融话语权的金融中心:香港和上海;目前看香港主外,上海主内。上海也希望能参与全球金融中心的竞争,但需要较长的时间。

跟科技创新密切结合的金融中心:深圳和北京,这两个城市金融要素市场比较单一,但科技创新活力更强。

“科技创新+资本市场”,是中国未来最大的印钞机。

广州、杭州、成都、重庆、台北、天津、南京、苏州、郑州、大连、澳门等,都是区域性金融中心。

中国金融中心的格局——港、上、北、深,将更加稳固。这其实才是中国当今的四大一线城市,从综合实力排序来看则是北、上、港、深,也就是4个资金总量上的“10万亿之城”。
生活即收获!
回复 支持 反对

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

Archiver|手机版|小黑屋|壹挺论坛

GMT+8, 2024-12-5 10:16 , Processed in 0.189706 second(s), 19 queries .

Powered by Discuz! X3.1

© 2001-2013 Comsenz Inc.

快速回复 返回顶部 返回列表