诈骗、洗钱等观察

浅贝

央视怒锤！仙人跳暴增1000%，细节曝光，不堪入目！

作者net百晓生

据公安部数据，疫情期间，全国违法犯罪普遍下降，唯有一种犯罪直线飙升

——那就是裸聊。
那些诈骗集团拿着摄像头对准单男们的小弟弟，轻则敲你几千，重则骗得你倾家荡产。
这绝不是开玩笑的！
据央视新闻报道，疫情期间，裸聊敲诈案同比增加十几倍，90%以上的被害人为20至40岁之间的男性，平均每人损失2.3万元，最高损失40万。
腾讯110统计，每个月接到数千起裸聊诈骗报警，受害人上至60岁退休老人，下至初中生，年龄段全覆盖，涉案金额从数万到数百万元不等。
数据触目惊心。
那么，单男们到底是如何沦陷的？
1.
一个私企经理的沦陷
很多人不明白，裸聊怎么诈骗？ 裸聊诈骗说白了就是所谓的网络仙人跳，视频那头的“美女”极尽所能地挑逗，等你一脱裤子，对方立马录制视频，以此要挟勒索。 好了，话不多说，我们赶紧先看大戏。 疫情期间，某私企经理陈先生长夜漫漫，无心睡眠。
突然，陌生美女加他好友。 妹子直扑主题：还没睡吗？来直播间和我污一会儿呗！ 她发来一个“夜约”的直播软件，许诺只要在直播间点赞，就可以一对一裸聊。陈先生心想，装个APP又不损失什么，那就一起污吧！ 随后，妹子发来微信视频，尺度之大令人热血沸腾。 姑娘都先脱为敬了，男人怎么能怂？ 陈先生体内的荷尔蒙在发作，他拿起手机对准了自己的弟弟。 这一拍就出事了。 妹子竟然把视频录下来了！ 随后她画风突变，一改小鸟依人的人设，变成了一个霸道的诈骗分子： “我要钱，你要脸，不给钱，就把视频发给亲朋好友，让大家都来看你这个伪君子。”
等等，亲朋好友的联系方式哪来的？ 原来那个“夜约”软件并不是直播平台，而是一个伪装的木马病毒，专门窃取手机通讯录。 陈先生虽然有社会阅历，但他根本没想到会栽在这里。 他的通讯录里有父母、老婆、朋友、同学、同事、老板…… 为保平安，他不得不转了一大笔“封口费”过去。 天真的他以为对方会删掉视频，哪知道诈骗分子就像一个无底洞…… 陈先生就这样一步步沦陷，从工作努力的经理，变成了一个被人牵着鼻子的“色情狂”。
2.
裸聊一时爽，爽完火葬场！
大家可能不知道，陈先生只是全国网络仙人跳中的冰山一角。 今年3月，湖南一名男子同样收到一陌生女子好友申请，聊了一会儿后，陌生女子主动提出裸聊。 在窃取男子通讯录和自慰视频后，她原形毕露。 男子被迫6次转了10000多元过去，没想到得到的却是对方无休止的恐吓。
去年9月16日，上海警方披露了一起裸聊敲诈案。 6名犯罪嫌疑人从软件开发到设计话术，从雇佣主播到实施敲诈，分工明确，环环相扣，瞄准那些想寻找“刺激”的男人，一打一个准。 小张裸聊翻船，他按小妹要求，转了2800元当“封口费”。 紧接着，他又花了8000元删掉裸聊视频。 在小妹的威逼利诱下，他第三次花了31000元删掉“后台数据”。 …… 一次次下来，微信、支付宝、银行卡，小张被榨得分文不剩。 没想到小妹仍不罢休，她拿着小张的裸体照做了个封面视频，竟然逼着他去网贷。 真的是裸聊一时爽，爽完火葬场！

3.   4步掏空一个男人！
10月21日，厦门破获一起特大跨境裸聊敲诈案，朋友们先来看看它的套路，布局之久、心思之缜密，让人细思恐极：


1月初，王先生收到“婷婷”的好友请求；
1月底，双方确立男女朋友关系；
2月初，“婷婷”提出裸聊；
2月中旬，王先生收到自己的裸聊视频。


布局竟然长达一个多月，真的是放长线钓大鱼！ 王先生担心视频外泄，按照“婷婷”要求，将4.8万元转到了对方指定账户。 警方调查后发现，这是一个位于缅甸、老挝的特大裸聊诈骗团伙，规模超过大部分公司，仅仅是一线团伙就有100多人。 经过半年多时间寻找、举证、行动，10月初，警方在9省23地收网，一举打掉了这个跨境犯罪集团。犯罪分子是怎么操作的呢？

第一，收集隐私信息 他们首先在网上购买隐私信息，将受害人的姓名、手机号、家庭住址全部拿到手。 与此同时，他们到处撒网，社交平台、漂流瓶、聊天软件、婚恋交友网站……哪里有寂寞的单男，哪里就有他们。

第二，添加微信，色诱裸聊 在这个阶段，犯罪团伙的“一线”话务员伪装成离异少妇，添加受害人微信、QQ，获取对方信任。 他们还雇佣一批黄皮肤女性拍摄裸聊视频，以备到时候使用。 紧接着，他们用事先准备的视频色诱受害人，让他们接受裸聊，并偷偷录像。

第三，制造恐慌 通过木马病毒拿到受害人通讯录后，他们就到收网的时候了，他们以散播视频、破坏受害人声誉为要挟，勒索钱财。 如果受害人不同意，甚至报警，他们就亮出境外地址，表示中国警方找不到。

第四，阶梯化勒索，榨干受害人 最恐怖的是，犯罪分子就像一条永远吸不饱血的蚂蝗。 他们一般先开口要两千，然后说你通讯录人太多，再补八千，紧接着说删了一个视频，还有一个…… 他们除了把受害人当甘蔗一样榨干，还会逼着他们用花呗、微粒贷透支。 在警方收缴的资料里，受害人广泛分布于国内12个省份，他们普遍担心影响声誉，不敢报案，结果被一次次地勒索，直到最后再也拿不出一毛钱。

4.扒掉裸聊底裤，大家一起来！ 有人说：像我定力这么好的人，绝不会翻车。 呃，可能，只是他们还没找上你。
2020年11月，温州警方破获了一起迄今为止规模最大的裸聊诈骗案，受害人多达10万之巨！ 这个集团成员超过500人，上有CEO、高管，下有打手保镖，还有扮演诱饵的女员工、制作木马程序的技术员、负责二维码的码商、专门洗钱的“枪手”，以及各种各样的地推铁军。
他们分为吸粉组、聊天组、敲诈组、洗钱组，分工极为精细。 什么是专业？ 看看，这就是专业！ 在职业化、公司化的运作下，裸聊诈骗集团正在掀起一场降维打击，中招的人不计其数。 我们来看看警方的大数据： 从年龄上看，受害者上至60岁大爷，下至15岁学生。 据腾讯手机管家安全团队数据显示，裸聊诈骗翻车的主要集中在18-30岁的男性，也就是说90后比例最大。 从上网习惯看，经常使用微信“摇一摇”、“附近的人”，以及热衷“陌陌”、“探探”等聊天交友软件的人，更容易被盯上。 从职业上看，无论是企业老板、政府职员，还是金融白领、待业青年，每一个工种都有很多受害者。

工作越体面，损失金额越大。 如果是一个生活普通的宅男，一两万可能封顶； 如果是家境不错的人，那就是持续性的勒索； 如果是管理层、高知高干，对名誉看得非常重要，那么对不起，不敲骨吸髓，决不罢休！
这种极其恶劣的影响，就连央视都看不下去了！ 那么，面对形形色色的裸聊诈骗，最好的办法是什么？

第一，守身如玉；
第二，坚决不打钱！
第三，直接报警！

当然，我们还可以从源头开始，那就是多看几遍这篇文章，然后普及给更多人，让大家都搞清楚犯罪分子的套路，知己知彼，百战不殆。只有彻底扒掉裸聊的底裤，犯罪集团才会无处遁形，灰飞烟灭！

浅贝

留给中国新首富的时间不多了


原创 顾子明  政事堂2019  2021-12-02 19:55

多年以后，赵长鹏站在公众面前，准会想起他被封为中国首富的那个下午。
11月的最后一个下午，《财经》杂志发布一条微博，将900亿身价的赵长鹏列入全球十大富豪，并封为中国新首富。



月初，《福布斯》杂志刚公布了中国富豪榜，彼时赵长鹏连40人的大名单都没有进去，二十余天后，新便以甩开了钟睒睒35%的财富，登顶中国首富，更是把张一鸣黄峥和马化腾马云远远的甩在了身后。



首富的突然换人，让政事堂的好多朋友都在晒自己跟首富当年的聊天记录，更有朋友在群里坚持认为，900亿美元低估了他的财富水平，引发了财富多少的争论。

但中国有一句老话，叫做“闷声发大财”，西方也有一句名言，“命运赠送的礼物，早已在暗中标好了价格”。

本来只混小圈子的赵长鹏突然被媒体列为世界首富，并不值得炫耀，这反而是一个非常明确的警告。

还记得前几天政事堂写的亚洲新赌王洗米华么？

我们自媒体圈无论怎么编故事，都万变不离其宗，从年入万亿的流水，几十万的下线，到组织架构和盈利模式，都采用了《经济参考报》一篇题为《特大国际网络赌博平台渗透国内，年赌注额为全国彩票收入两倍》的报道。

甚至“亚洲新赌王”这个称号，就是《经济参考报》给他封的。

要知道，擅自给这个封号的时候，澳门"教父"赌王何鸿燊还活着呢，洗米华不过是承包贵宾厅的马仔而已。

此外，澳门方面前几天透露出了一个细节。

警局于2019年8月收到情报，有不法集团利用澳门经营贵宾厅业务，在海外架设赌博平台，招揽内地居民进行不法网络赌博，经地下钱庄等不法途径转移及掩饰。

注意，经济参考报的报道，则是发布在2019年7月。

“封赌王”与“被调查”仅时隔一个月，完全是时间的赛跑。

想明白之后，也就懂了，此次被财经杂志“封首富”，对于赵长鹏乃至币圈绝对不是什么好消息，更是没必要借此去炫富。



毕竟，新赌王与新首富赚钱的逻辑都很类似，双方那些耳熟能详的口号互换都不会有什么违和。



赵长鹏麾下币安一天30亿美元的流水，乘以365天，正好是一年一万亿美元，丝毫不逊于国际网络赌博的一年一万亿人民币的洗米华。



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甚至赵长鹏麾下何一率领的性感“币安101女团”，跟洗米华的 “性感荷官，在线发牌”，也没太多本质上的区别。



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更不要说，无论是赵长鹏的币安还是洗米华的太阳城，都握着大量涉及不法途径转移的线索。



随着中美会晤，几天后，主张数字货币监管的布雷纳德被提名美联储副主席，又是几天后，财经杂志也把赵长鹏列为了世界首富。



“亚洲新赌王”洗米华的经验告诉我们，一旦被媒体强行立成了出头鸟，留给赵长鹏积极自救的时间已经不多。



原本小圈子里面的负面与秘闻，会伴随着舆论的关注而不断发酵，直至有一天被某些事件点爆，引发民众的怒火中烧。



届时，那些一夜暴富的天之骄子们会恍然顿悟，所有命运赠送的礼物，都早已在暗中标好了价格。

浅贝

无奈下的妥协，河南村镇银行400亿事件每人垫付5万


原创 一棵青木 远方青木 2022-07-13 00:06 发表于湖北

7月11日，河南银保监局、河南省地方金融监管局发布通知，对于河南省4家村镇银行的客户，5万元以下的全额垫付，5万元以上的先垫付5万。

持续2个多月的河南村镇银行事件，到现在总算是有了个初步结果。
每人垫付5万，对这个决定，有人觉得很少，也有人觉得很多，完全是由你什么立场所决定的。
因为这个每人垫付5万的决定，非常的中国特色，既不市场经济，也不计划经济。
这2个多月来，河南村镇银行事件逐渐发酵，涉及400亿资金和40多万储户，是一个天大的窟窿，很多人让我聊一聊这个事，我也看得到这个事，但我没有写文章。
因为对于此事，我没办法发表看法，也不知道该怎么弄，只能等通知。
我给大家说说里面的复杂之处，以及为什么难以发表看法的困难之处。
河南村镇银行400亿窟窿事件，来龙去脉很清晰，该怎么办其实很简单，但没办法执行。
这次垫付涉及的河南4家村镇银行，全部是民营银行，大股东为同一人，名为吕奕。
这不是简单的因经营不善导致亏损或银行倒闭，而是赤裸裸的诈骗。
吕奕除了控制这4家村镇银行外，还弄了个投资公司，叫河南新财富集团，然后自己安排人弄了一套线上系统，负责存取款。
所有来这4家村镇银行存取款的客户，都会被窗口的服务员推荐使用这套线上系统，然后把钱存进去。
在储户看来，这和你在中国银行的网络平台存取款没有任何不同。
但实际上，储户使用的这套系统是吕奕伪造的，从来没有在金融系统备过案，所有的资金流入平台后，瞬间就被系统分解掉，通过各种手段流入到了河南新财富集团，然后供吕奕个人支配。
纯粹民营，所有高管都是吕奕的人，没人会质疑吕奕的任何决定，下面的客服根本不知道自己拿出的二维码到底有什么问题，也认为是国家的合法平台。
但实际上，这是吕奕自己弄出来的黑平台，国家银保监会甚至都不知道这里有储户在存款，更不知道存款多少，贷款多少，资金是如何使用的。
这就是当年P2P的余波，只不过吕奕在吸收P2P的存款时用了自己买下的村镇银行大堂窗口当吸钱渠道而已。
当百亿级的资金在国家监管视线范围之外，你想怎么用就怎么用，那结局可想而知。
吕奕跑路了，卷款潜逃，跑到美国去了，然后案发。
事情就是这么个事情，了解清楚来龙去脉后，我们来尝试着解决这个事情。
首先，吕奕涉嫌犯罪，应逮捕审判，这毫无疑问，公安也已经这么做了。
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但客户要的是钱，我们首先要把钱找回来，这里面涉及400亿。
吕奕不可能转移所有资产，但一定转移了很多。
投资亏损外加卷走的款项，不可能低于 100亿，按以前P2P处置的经验，最后经侦能追回20%的资产就算不错了。
换句话说，里面的窟窿可能有300亿那么夸张。
现在的问题变成了谁来出钱填这个窟窿。
所有的争论都围绕这一问题展开。
中国有存款保障制度，每名储户都可以获得最高50万元的存款保障，如果银行还不起存款，那保险公司来赔。
50万远大于5万，这也是有人嫌先垫付5万元很少的原因。
但这50万的存款保障不是凭空来的，这属于银行向保险公司购买的商业保险合同，是纯商业行为，政府不插手这种普通商业活动。
银行的每一笔存款，每一个客户，都要在保险公司那里做登记，按存款额度缴纳保费，然后这笔存款才会获得保障。同时存款的流向要受到保险公司的监控，每一笔钱都要清清楚楚，这由银保监会统一负责。
然后，保险公司才会给你赔付。
你登记了1万块钱，说自己只存了1万，按1万块钱存款支付了对应保费，然后出事的时候让保险公司按50万额度执行合同，保险公司肯定不同意啊。
所以保险公司不同意自己填这个坑，当初登记多少存款就多少存款，支付了多少保费就按多少保费对应的额度赔，多的一分没有，一切按商业合同办事。
但吕奕登记的存款数量微不足道，在银保监会那边看起来这就是一个业务稀疏，濒临倒闭的村镇银行，鬼知道他偷偷吸收了400亿存款那么夸张。
设立民营银行的目的，是想通过激发个人的积极性在金融领域做点好事，但没想到个人的积极性被吕奕全用在这上面了。
保险公司不同意填这个坑，而这个责任也确实不在他，怎么办？
那就公事公办，依法治国吧，谁都没话说。
到这一步，问题就更复杂了，更难办了，而且涉及到了改革路线问题。
在河南村镇银行问题上，能不能依法治国？
依法治国，那就是吕奕通过欺骗手段，诈骗了40多万储户接近400亿资金，走法律流程，吕奕承担一切责任。
该判刑判刑，该罚款罚款，没收一切资产后算算账，还剩多少钱，按比例退赔给受害人。
所有的P2P公司倒闭都是按这个流程走的，依法治国。
河南村镇银行虽然顶了个银行的名头，但也是实打实的民营银行，和P2P公司的民营身份没有任何区别，这家公司和吕奕负全责就可以了。
但很明显，这些村镇银行已经被掏成了空壳，吕奕也跑到了美国，即便没跑也没钱来负这个责任。
在储户的眼里，自己是在一家正常的银行进行正常的储蓄，银行都是国家的，和P2P公司不一样。
这个时候你和他们说，你去的是一家民营银行，和国家无关，要按P2P公司的流程走，先经侦个三四年，然后按比例退赔，历史经验通常是退赔20%左右。
来，你去通知这些储户，能把他们安抚好了，直接提拔你当处长。
储户是受害者，这个定义没有问题，虽然储户是被骗了，但是让储户来承担这个窟窿，确实有问题。
法律没有问题，谁觉得法律有漏洞可以提出意见，第几条第几款应该怎么怎么修改，重新确定权责，但在河南村镇银行的事情上，没有任何人指出法律有问题。
但，在这件事情上，没办法依法治国。
我们要走法治社会的路线，还是人治社会的路线，这是要激烈争辩的第一个难点。
要走法治社会的路线，那就按法律和事实真相，一切纠纷都走法院流程处理，依法判决，大家都执行判决即可。
觉得法律有问题，那我们就改法律，觉得判决有问题就依法上诉，但一切都要通过法院，其他人不得插手，这是法治社会的基本原则。
河南村镇银行事件，一开始也是打算按此办理的，但很明显，没办法按这个执行。
储户们甚至都等不到法院出判决那一天，就已经聚集闹事了。
什么叫走人治社会的路线？
就是不管法律是怎么写的，不管事实真相是怎样，不走法院流程，不按法院判决来，由主管的人来评估这件事该怎么办，他自己拍脑袋来决定一个合适的解决方案。
现在这个所谓的先垫付5万，明显就是人治社会才能做出来的事情。
为什么要垫付？为什么垫付的标准是5万？
没有为什么，领导拍脑袋决定的，没有任何法律依据。
人治社会在中国被骂了40年，大家都推崇法治社会，都推崇依法办事，领导拍脑袋是一个绝对的贬义词。
但是在河南村镇问题上，我能支持法治社会吗？
如果支持法治社会，那就是让40万储户等着，等法院判决，等判决书出来我们再讨论法律是不是有漏洞要补，是不是要上诉。
程序正义大于结果正义，这句话也被推崇了40年。
这句话的意思，就是走法律流程的程序正义，要大于40万储户的结果正义。
哪怕40万储户最后的结果不正义，我们也要维护程序正义，要依法办事，要坚决捍卫法律尊严。
我不可能这么说话，这会被人骂死的。
那我能支持人治社会，鼓励领导绕开法律自己拍脑袋吗？我能鼓吹结果正义要大于程序正义吗？
当然也不能，我要是这么说话，同样会被骂死。
那你说我该说什么样的话？
把事实抛开，抒发情绪，只骂骂人，简单，但解决不了问题。
你要解决问题，就要拿出方案，而这个方案就涉及到底要不要按法律办事的问题。
因为最后必须要有人出钱啊，不管你让谁出钱，对方都会问你一句，凭什么让我出钱，依据是什么？
你没办法回答他依据是什么，因为没有依据。
有人说，怎么没有依据，政府监管不到位，政府出钱啊。
首先，法律上并没有这样的依据，如果这都可以的话，那只要社会上有人绕开了警察监管去骗钱，政府就要负责，有人绕开了警察监管去杀人，政府就要负责。
故意绕开政府监管的事情太多了，政府没办法负责。
另外，即便要政府负责，政府不是一个整体，是由多个部门组成的，每个部门都有自己的考核指标。
河南的事情，你让江苏政府出来赔钱，不合适吧。
开封村镇银行的窟窿，你让郑州市政府出来赔钱，不合适吧。
开封银行系统的窟窿，你让开封市交通局来赔钱，不合适吧。
我们可以发现，即便要政府负责，你还是要找到一个责任部门，由这个责任部门出来给钱。
但不管你指定谁为责任部门，对方还是会问一句，凭什么由我们部门来承担这个责任，我们犯了什么错？让我们给钱的依据是什么？我们的年终考核指标该怎么办？
这又回到了那个找依据的问题，政府内部行政也要有依据的，不然就全乱套了。
如果你觉得政府就是一个整体，做事不需要依据，那你亲戚有当公务员的吗？让你那个亲戚找领导聊聊天，从自家预算里支援河南几个亿来填这个窟窿呗，反正大家都是政府，一家人分那么清干嘛。
你亲戚要敢和领导提这种要求，百分百被领导打爆狗头，不信可以去试试。
哪个领导要是敢把自家部门的工资预算拿出去几亿填河南的窟窿，也百分百会被下面的人打爆狗头，试都不用试。
没有部门肯出这个钱，也确实不是他们的责任，而储户也是无辜的，且可怜。
怎么办？
现在储户闹事了，到河南围堵人民银行，上街拉横幅。
明明是村镇银行骗的钱，为什么要围堵人民银行？
因为储户知道村镇银行是民办的，老板也跑了，围堵没意义，而人民银行是国家的，围堵有意义。
而上街拉横幅，能给政府施压。
这个时候，触发了政府的另一个职能，维持社会稳定。
维稳的人和银行系统根本不是一波人，银行不负责维稳，负责维稳的人也不负责银行。
维稳的人没钱，也没资格拿钱，但必须要维稳，否则就要被处分。
放美国这事该怎么办？
很简单，故意扰乱企业经营秩序，全部抓起来拘留，警察依法办事即可。
上街游行示威可以，在警局登记，按规定的路线走，不得扰乱社会正常运行，不得干扰其他人正常生活，否则直接暴力驱散，带头人拘捕。
很明显，中国没人敢这么干。
没人敢碰储户，又必须完成维稳任务。
重压之下，什么招都使出来了，连赋储户红码这种事都做出来了，被人民日报严厉批评。
很明显，赋红码是绝对违规的，相关责任人会被严厉处分。
但如果你让我来负责这件事的维稳，我也不知道该怎么办才能让储户回家。
没办法安抚储户，也不敢驱散储户，事情到了这一步已经没有任何按法治社会办的可能性了。
只能人治，由一个可以总管河南所有部门的人出来人治。
所有部门都听你的，你说谁来出钱填坑就谁出钱吧，各部门以你说的话做依据，法律先放一边。
人治是不好的，是要反对的，我也强烈反对人治。
权力要被关在笼子里，一切都要有依据，不能领导拍脑袋决定事情。
但事情到这一步，要平息河南这个事，除人治，没任何办法。
这就是路线问题。
我没办法决定河南这件事采取什么路线，只能等通知。
他们最后决定人治来平息事态，那就人治吧，还能怎么样呢？反正我也不敢说法治，让储户回家等法院判决。
另外一个，就是改革的进度问题。
如果采用垫付5万的人治手段，那就是默认政府兜底了，因为最后按比例退赔，肯定赔不了那么多。
40万储户，接近400亿窟窿，人均不到10万元，一口气覆盖了5万，绝大多数储户都获得了100%的赔偿，他们肯定是会回家了，但这件事终究还是政府兜底了。
兜底是好事还是坏事？
从储户的角度来看，是好事，毕竟自己的钱得到了保障。
但是从制度改革的角度来说，这会引来金融系统改革的大幅倒退。
因为权责会一致，你让政府部门承担了更多的责任，那他一定会获得更大的权力。
兜底决策一出，整个金融系统的改革就到底为止了，以后再也不要谈什么让民资进入金融，搞金融改革了。
如果民众不能风险自负，默认银行体系一定由政府兜底的话，那银行系统就只能由政府独有。
持续十余年的金融改革，就此画上句号。
当然，不是什么领域的改革都会有好结果，教育、医疗以及金融系统的改革，从实践结果来看，效果远远不如人意，比工业领域市场化带来的结果差太多了。
但是，市场化改革终止，从市场经济向计划经济倒退这种事，非常的政治不正确，我不能这么说。
因此，我不能支持政府兜底，不能支持金融系统停止市场化改革。
但是，我也不能不支持，否则40万储户能把我骂死。
事情就是这么纠结，不然河南村镇银行的事也不会拖那么久无法解决。
对于国家来说，400亿不多，能处理。
但也不少，不是随便一个部门随手就能填的窟窿。
到底怎么填这窟窿，涉及到的路线问题和根本性原则问题实在是太多了，真的很难解决。
今天你举手支持政府无条件兜底垫付5万，明天就只能支持金融系统全部反民营化，反市场化，这是一条线连着的连锁反应，有因就有果，没办法只要一半。
美国的金融系统是民营化和市场化的，美国是怎么解决这件事的？
为什么美国可以，我们不可以？
因为美国不需要解决这种事。
河南去年发大水，外媒疯狂报道，而这次40万储户出现了400亿的窟窿，那么多人上街闹事，外媒置若罔闻，根本不搭理。
为什么？
因为在外国，这根本就不算是个事。
美国银行批量注册，批量破产，银行破产司空见惯，上百年下来，你能想到的，远超你想象极限的，各种类型的金融亏损和金融诈骗模式，美国全部都出现过，种类以万为单位计算。
美国的金融规则为何如此严密？美国的金融市场为何如此发达？
那是无数的银行亏损和诈骗案例堆出来的。
上世纪20年代美国经济危机期间，美国的银行倒闭了95%，全国人民的存款几乎被席卷一空，连最大的银行美国银行都倒闭了，依法依规，储户存款一分不赔。
1933年，为解决存款保障问题，美国建立了存款保险制度，由银行向保险公司购买商业保险来保障用户的存款，罗斯福总统签署《1933年银行法案》，成立了联邦存款保险公司。
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从这一天开始，美国人的存款才有保障，但因为支付了保险费，所以存款的利率很低。
有钱的人，存款额度突破了保障上限的人，不愿意接受存款的低利率，于是美国的银行后来就发明了理财产品。
理财产品不属于存款，不获得存款保障，不用支付保险费，但可以获得高利率。
今天中国的理财产品也是这个思路，照搬美国的。
很多人认为银行的理财和存款是一样的，也受存款保障，其实不是的。
存款是存款，理财是理财，理财风险自负，从法律上来说亏光了都不会赔钱。
因为风险比存款高，所以利率才会高。
但是从中国的实际操作来看，储户不管这个，既要理财的高利率，也要存款的高保障。
这次河南兜底事件一出，金融化市场改革停止，你知道下一步会是什么吗？
下一步极有可能就要砍掉理财产品，或者要求理财产品也购买保险，进而降低强行降低理财产品的利率。
反正都是要国家兜底的，都要是赔钱的，储户不可能认理财产品的风险应该自负，那当然要求理财产品要和存款一样购买保险，要接受监管。
这都是连锁反应，避不开的。
美国能这么干，是因为在百年时间里，美国人接受了风险自负这个概念。
就算到近10年，美国平均每年还是有接近100家银行倒闭，平均3天倒闭一家。
把钱存到银行出事，美国人不认为这是个大事，更无法理解因此去闹事，所以美国媒体对此不感兴趣。
2009年，美国的麦道夫以纳斯达克前主席的身份，涉嫌金融诈骗650亿美元，被法院判决150年有期徒刑，罚款1700亿美元。
但此时麦道夫所有资产只剩下了0.8亿美元，给美国金融系统造成了649亿的窟窿。
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所有窟窿，美国政府一分钱不兜底，依法办事，依法治国，损失自行承担，美国人全部接受。
而那些无数小银行在百年时间里制造出来的奇葩诈骗案，数不胜数，只有你想不到，没有美国金融诈骗犯做不到，美国人早已对此免疫。
因此，美国人可以接受的金融制度，中国人无法接受，这也许就是国情不同吧。
如果要把中国改造成美国那样，那首先就要经历大规模的银行破产，至少持续几十年，所有人都认可了银行只是个普通商业主体，并不是重兵把守的银库，大量破产，民众大量吃亏。
被骗钱的次数多了，就有免疫力了，也就建立了风险自负的概念。
你说，我们中国人能这么折腾吗？
反正我不敢这么建议。
河南村镇银行的事说到最后，其实责任全在允许村镇银行民办上面。
当初是谁允许村镇银行民办的？为什么要这么干？
2006年，诺贝尔和平奖颁给了一名银行家，孟加拉格莱珉乡村银行的创始人尤努斯。
尤努斯颠覆了银行业的传统模式，专门给无抵押担保的穷人贷款，而且已经干了23年。
尤努斯在孟加拉46620个村庄中建立了1277家银行，服务了639万借款人，而且其中96%是女性，帮助58%借款人及其家庭成功脱离贫穷线。
这证明了格莱珉银行商业模式的正确性和可持续性，为人类脱贫做出了重大贡献。
因此，授予尤努斯诺贝尔和平奖。
而中国的银行当时给小微企业贷款难如登天，更别提给农村穷人贷款了。
小微企业风险大，需要的贷款利率高，但国家限定了贷款最高利率，那就只能不放款，而农村穷人的风险更高，更不能放款。
但尤努斯办到了。
在2006年，尤努斯的事迹被公知吹上天，把国内银行系统骂的一塌糊涂。
给穷人贷款这件事，不是办不到，只是国有银行办不到而已。
因此，国家开始允许民营资本成立村镇银行，期望他们成为下一个尤努斯。
门槛极低，300万元就可以办一家银行。
后来一系列的金融改革，慢慢开放了金融很多领域，都是尤努斯事件把中国银行系统骂的狗血喷头之后才被一步步推动的。
事后结果来看，支付宝和微信支付确实给中国经济带来了便利，但P2P给中国造成了严重灾难，允许民资成立村镇银行带来的好处没见到什么，惹出来的事倒还不小。
中国有几千家民营村镇银行，肯定有个别人心术不正，当初允许他们成立的时候就应该预知到相关风险。
16年前鼓吹尤努斯，鼓吹中国金融改革，鼓吹中国金融市场化的人，能出来负责吗？
当然不能，他们不会对自己的言论负责，也负不起这个责。
他们没责任，那责任在谁？
要求绝对不出事，那就只有绝对的监管才能做到，而最绝对的监管，就是不允许任何民营银行出现。
全部国营，就不会出事。
可以这么做吗？这么做到底是好是坏？
我不知道，但以河南储户的现状，我们好像也没有其他选择了。
就这一条路可以走了，也只能这样了。

浅贝

狂飙中的东南亚博彩业，绝大部分是中国人坑中国人


原创 九边 九边 2023-04-11 08:26 发表于北京

张继科那事被爆出来之后，网上扒出来他长期往返金边，主要也是因为金边咱们国内没法监管到，有小伙伴让讲讲东南亚赌博的事。这事其实两年前就聊过，那时候就有中国人隔三差五死在那里，当时就聊了一次这事，这不又出事了。

东南亚一直以来都受我国的影响很大，以前中国沿海混不下去的人会跑那里，正如山东人混不下去会闯关东，河南人去陕西，山西人走西口一样。东南亚三千多万华侨，就是这么来的

如今在中国混得好了，可是有些事又没法做，又开始跑那地方做，比如最近几年不少人去缅甸玩枪打靶，去越南泰国搞黄色，去柬埔寨搞赌博。当然了，这里只是为了押韵和对齐，在东南亚，你只要找到对应的掮客，哪个国家都可以做这些事，只是有些国家是摆在明面上的，有些国家需要走点弯路。

咱们今天重点聊一下赌博这事。

聊赌博当然避免不了拉斯维加斯金沙集团，花了几百亿美刀，在沙漠里面盖大楼建剧院，甚至挖掘运河，弄得迪士尼游乐场一般。让赌博从个人娱乐活动变成全家老小一起出动的旅行一般，老少皆宜，轮盘、打牌、老虎机，总有一款适合你。而且人类有个赌博赢了就想结婚的毛病，所以拉斯维加斯又是全世界激情结婚最多的城市。

东南亚地区的赌博，基本的情况是，赌博是合法的，但是开设赌场需要牌照，而且牌照很贵，数量也很少，基本上都落在有权有势的大老板手里，这些人大部分都是华人。

大老板往往有权有势有关系，跟政治权贵千丝万缕，东南亚搞的是一种类似“权贵裙带寡头资本主义”，啥？不知道啥是裙带资本主义？想想高启强就知道了，他能在当地叱咤风云，并不是他的企业有什么创新或者竞争力强，而是他有权贵大哥，项目直接到了他那里，别人想竞标都没机会。

正规有资质的赌场其实无趣得很，一个个都把拉斯维加斯作为自己山寨的目标，圈个风景如画的地方，大大的起一栋或者几栋大楼，里面按照当地风格修得富丽堂皇，标配是大喷泉和晃瞎人眼的金色大厅，然后是个巨大的大厅，从饺子机老虎机到牌九掷色子，还有梭哈德州这种。

里面的人标配是戴着耳机的黑西服保安和兔女郎打扮的招待。几十年来这一块最大的变化一个是开起来了免税店和剧院，二个就是居然有禁烟区了，在这里赌钱不许抽烟，而且似乎禁烟的占比越来越大，有老赌徒感慨世风日下人心不古，一个真正的赌徒连命都不要，怎么会在意吸烟有害身心健康嘛。

所谓“老猫房上睡，一辈传一辈”，一个国家的搞赌博的方法，基本上是按照他的国情，社情和地缘政治来决定的，国情不同，同样的事情就会有各自的特点。

我们从菲律宾说起，菲律宾的赌博最大的特点，就是对于网络赌博几乎是放任了，现在网上几乎一半的那种“性感荷官在线发牌”的玩意，也就是专门坑中国人的线上博彩都在菲律宾，上下游有上百万人以此谋生，目标客户基本上都是中国人，手段就是各种方法骗人进来，然后用技术手段让你输的裤子都不剩。

刚查了下，吓了一跳，菲律宾的网络博彩业已经是世界第一，现在正在突破自我，继续向上攀爬。

由于这玩意主要坑中国，所以中国国内大力的打击，并且希望菲律宾政府也能配合，杜特尔特原本也是想禁止网络博彩，但是后来还是放松了，虽然牌照发得很少，但是不去大力取缔，基本在放任的阶段。

总统甚至直接地明说，虽然知道不好，但是因为国内经济不行，比起饿肚子，挣点脏钱没有那么难以接受。菲律宾还有很多孩子靠吃垃圾堆里捡来的pagpag为生，如果全面取缔网络赌博，很多孩子连这个都吃不起了，因为pagpag也在涨价。

作为政治人物，说出这样的话来，让人不得不佩服这哥们坦诚地有点不正常，不过中国政府一再地告诫他，网络博彩对整个国家是有很大的腐蚀性，靠这些欺骗的手段得到的钱，比pagpag对孩子们有着更坏的影响。

不过菲律宾人就是典型的道理都懂，可是钱又想赚的那伙人，所以一直都是半放任状态。所以菲律宾不但赌博合法，而且推出了大量的便民工程方便大家赌博，比如菲律宾的目标是让旅客下飞机三分钟进赌场，非常贴心。

比较搞笑的是，大家看新闻常常有个感觉，菲律宾好像一直打击博彩挺认真，仔细一研究就能发现是纯纯的“高启强行为”。菲律宾有执照的裙带们以法律为武器，疯狂对没有执照的进行打击，像不像高启强疯狂攻击同行？大家一搜新闻就能看到每隔一段时间就有大批开赌场的华人被菲律宾政府遣送回来，背后就是他们惨烈的同态屠杀。

接下来我们说说柬埔寨，大家不时能听说谁又在柬埔寨被杀了，总出这种事，很多人以为柬埔寨是一个非常贫困又特别混乱的地区，其实不是的，这个地方就是贫困，但是其实混乱的情况还好，穷到一定地步，连土匪都少了。

这里实在是太穷了，而且柬埔寨非常贫瘠，东西很多都要进口，使得柬埔寨的物价很高。上次出事的地方是首都金边，但其实很多人不知道，柬埔寨的赌博牌照是最奇葩的，在金边以及金边周围200公里的范围内，马来西亚富豪曾立强1995年一次性买断了70年的牌照和41年的博彩专营权。

也就是说，在金边附近200公里，除了他的金界集团以外，任何人不得经营博彩业，而且这个专营居然要一直到2036年（好像补充协议又延长了十年）。

金界开的那个赌场可以说是个巨大的综合体，分了两期，那个新大楼几乎全部被包了一层金，真正闪瞎人眼，里面服务的美女特别多，很多也是从中国去的，大家经常听说有妹子在金边被绑架，很可能是准备去那边赌场上班， 然后被人拐卖了。拐卖她们的，基本上也都是咱们这边过去的，不然一个柬埔寨人忽悠你去那边，你会去吗？

有个奇怪的事，赌场基本是两种，一种是东北洗浴中心那种罗马式风格，另一种就是特朗普家那种金晃晃的造型，不知道是谁跟谁学的。

这里提两个事情，一个是金界在香港上市了，是地地道道的上市公司；二是曾立强据说曾经表示中国经济强大，人民富裕，博彩业管控严格，他为了让中国人有地方赌，在中国周边都要建立博彩生意，柬埔寨、尼泊尔、俄罗斯、蒙古、越南等等，目标是弄一个“环中国博彩圈”。

是不是他说的，我也不知道，不过倒是陈述了一个客观现实，随着中国巨大的购买力崛起，而且我国严格禁毒禁赌，必将带动整个那些中国禁止的产业在我国周围蓬勃发展。

比较著名的是西港，这地方以前一直被称为“柬埔寨的深圳”，又是港口，又给批了博彩，一飞冲天只是时间问题，后来果然大批中国人涌入那地方买地，一度繁华的确实有点像深圳。

不过到2019年的时候，在中国的压力下，柬埔寨一次性彻底地封禁了西港的网上博彩，西港也在一夜之间失去了金融价值，当时整个西港地区乱成一团，场面跟大逃杀一样，无数的中国人提着东西，等着买票回去。一夜之间人去城空，据当地人说就如同当年美军撤离南越时候的西贡一样。

西港完蛋了，但是金边的博彩业却是实打实的，有说法是张继科就是在金边欠了那么多钱。而且金边的赌场和菲律宾那种线上赌博不一样，主要依赖线下赌场，一到了线下，整个东南亚的运作模式跟澳门差不多。

一般赌场分为贵宾厅和普通厅，贵宾厅的营业额占全部的50%，利润占全部的70%。也就是说普通人进入赌场，看到那球场一样大、站满人的大厅，无数人疯狂地玩老虎机、21点、百家乐啥的，其实他们是赌场的“气氛组”，大头在那一个个关着的房间里。里面一把牌的输赢，可能比整个大厅还大。

而赌场有两种人，一种叫掮客，一种叫叠码仔，两种都揽客，但还是有一定的差别。

比如掮客主要是从外面（甚至外国）拉来客人，这个也分三六九等，低级的就待在机场车站甚至大街上拉客人，把客人带去了就有提成，客人赌钱也有分成；高级的就专门服务贵宾厅的客人，很多都有自己固定的客源。

掮客们联系客人、接机招待、安排食宿、换钱算账、帮客人照应老婆孩子宠物，甚至按照客人开的单子过海去香港代购。这些都在他们的工作范围。保证客人安稳坐上赌桌，开心离开澳门，就算他们完成任务，客人满意了，下次来还找上次的掮客，他们的收入也就稳定了。

叠码仔也招揽客人，但是主要是算客人和赌场的中间人，主业在客人坐到桌上以后。他们先要洗码，也就是帮客人换筹码，这个有1%左右提成，但是大多不靠这个挣钱。叠码仔大头是放债，也就是客人输光了要“翻本”，他们借钱给客人，能不能借能借多少就看眼力了，要控制在客人还得起不会赖，最好下次来还愿意找你的地步。

这次张继科欠了那么多钱，很可能就是欠了叠码仔的钱。一般来讲，这些人敢借那么多钱给赌客，往往是有信心要回去的，也基本没人会欠着他们钱。甚至有种说法，别看借钱给张继科的人已经进了局子，等他出来了，张继科欠他的钱连本带利都得还。

其他门路还有很多，总之一句话，这些人目的就是找到客源，然后把客人拉来赌，赌得越大越好，输得越惨越好。输了还从他们那里借高利贷，然后输光了还能还上，最后下次手痒了还来。这时候大家就应该意识到了，能忽悠中国人去赌场的，可能不可能是别的国家的人嘛，一个黑乎乎的柬埔寨人说着你听不懂的话忽悠你，你能上钩？这又回到了那个问题，这些叠码仔往往都是咱们自己人。

一般来讲，赌场70%的博彩收入是经过叠码仔们过手的。这些钱里面40%进了叠码仔的口袋，40%政府，20%归赌场，这个分成十个大概分成，具体赌场不一定。不过赌场和绝大部分市场一样，都是“买家市场”，也就是谁能招揽来花钱的谁是大哥，叠码仔多拿点也正常。

比起上面这两个国家，真正的赌博地狱，在缅甸，缅甸的情况又比较特殊，缅甸到现在为止都没有能够形式上的统一，军政府足足延续了数十年，民选的政府2016年才正式成立。

短短几年就搞得一地鸡毛，北部四个特区基本是独立的，政府稳定的时候还做做样子表示服从，一旦伤害到他们的利益就暴起反抗，缅北地区这种半独立的军阀，依靠着本地这个民族问题与政府对抗，基本上保持了经济军事和政治上的独立地位，这种地方大家不用去就知道必然乱得一塌糊涂。

他们那边因为基础设施过于落后，网络赌博倒是不常见，为人熟知的是一种以赌博为名义的抢劫。

主要的方式是在国内找到下手的目标，然后以旅游或者做买卖的名义带到缅甸，然后做局让你输个精光，到时候你拿不出来钱就翻脸，先是恐吓你，如果不屈服就拘禁起来，关个两天不给饭吃，再不老实就要打了，有时候不小心把人就弄死了。这个套路听着挺low，但是每年都有不少人上钩。

而且被骗过去的人，往往是听信了老乡或者朋友的话，不然不会有这种信任感能做出那么疯的事。

尾声

大家一般理解的经济开发区，往往是搞个高科技信息产业，而东南亚国家，不可能投入巨资耗时十年搞点新技术，最后出了成果还需要跟中国美国对耗，那不傻了嘛。所以大家很少听说什么高科技来自东南亚，东南亚来的好像都不是什么上台面的东西。

所以转来转去，最后都瞄准了中国这边禁止了的东西，中国不让搞得“黄赌毒”，在他们那里明里暗里遍地生根，这些东西技术难度低收益还大，利润的驱使下，遍地发芽，他们的政府一方面半推半就，另一方面也确实管不过来。

尤其是赌博和色情，更是明着来，以前泰国和缅甸是东南亚仅有的两个赌博不合法的国家，现在只剩下泰国了，毕竟现在泰国旅游业非常强劲，暂时还用不着赌博这种绝户操作。不过如果估计不错的话，迟早会放开，不然竞争压力太大。

所以他们一般说的信息产业，基本是电信诈骗；

发展高端服务业，那就是色情推拿；

提升互联网水平，说的就是网上博彩。

加强远程金融，竟然是网上放贷。

还以为他们是老实人呢。

反正难度都不大，搭几个服务器，代码也都有现成的，再从国内高价招一些工程师，把代码稍微改改，毕竟算法也不复杂，整体就是“让玩家先赢小钱，再输大钱”。之前有大量的中国这边程序员跑到柬埔寨月薪十万（对，是月薪十万）开发赌博服务器，就是这个背景，当然了，工资高是一码事，能不能拿到钱并且顺利回国又是另一码事。

最后，最关键的，一个很难启齿不过也是非常非常现实的问题是，去了那边，坑中国人绝大部分都是中国人。你们看看那些什么诱骗华人去东南亚被噶腰子或者赌博的新闻，背后几乎没例外都是咱们自己人，东南亚赌场实际控制人和运营者绝大部分也都是华人，不然哪来的相关知识和经验骗你过去。

东南亚的很多业务，本质也是一种“产业输出”，也就是以前在国内搞的风生水起，后来国内法治健全之后重拳出击，他们就去东南亚了。不然东南亚也没那么充足的资金和相关经验来做这些事。更重要的是“关系”，由于操盘人大部分是华人，所以他们本能地会从中国招揽客户。

不过如果说有啥好消息，那就是这些人没法跑国内来抓你过去，你不主动去找他们，也不相信那些暴富鬼话，完全可以做到老死不相往来。生活中的大坑，基本都是这样的，你自己不跳，很少能强迫你跳。

文章就写到这里吧，一般来讲，可能赌博和抽烟喝酒一样是天生的，绝大部分人对那玩意几乎无感。但是对于一部分人来说，那就是他们的命，好言难劝该死鬼，进了那个坑的估计也听不进去劝，如果没接触过，一定不要碰，小赌大赌都不要碰，不是啥好东西。而且也不要相信多年不见的哥们突然要带你去东南亚发财，大概率你就是他们的财。

浅贝

不给缅甸电诈集团“弃卒保帅”机会！中国摊牌了，剑指幕后主谋


来源：阿尔法军事

自中国公安部、泰国警察总署、缅甸警察总部、老挝公安部于8月份在泰国清迈联合举行针对本区域赌诈及衍生的人口贩运、绑架、非法拘禁等犯罪的专项合作打击行动启动会以来，盘踞在缅北的电诈集团像“挤牙膏”似的陆陆续续交出小批量的电诈分子。
电诈集团这种“舍小保大”的小伎俩糊弄不了中国。据《环球时报》11月13日消息，浙江省温州市公安局此前一天发布悬赏通缉令，公开通缉电诈犯罪集团重要头目明学昌、明国平、明菊兰、明珍珍等4人。此举释放出明确信号，展示了彻底剿灭电诈的坚强决心。

公安机关在通缉令中指出，以明学昌为首的犯罪集团长期组织开设诈骗窝点，公开武装护诈，实施针对中国公民的电信网络诈骗犯罪活动，诈骗数额巨大，在公安机关严打高压态势下，仍不收敛，不收手，继续大肆组织实施违法犯罪活动，同时涉嫌故意杀人、故意伤害、非法拘禁等多种严重暴力犯罪，情节极其恶劣，后果极其严重。

近几年来，电信网络诈骗横行无忌、异常猖獗，而由电诈衍生的非法拘禁、故意伤害甚至杀人、人口绑架及贩运、器官买卖、敲诈勒索等严重违法犯罪行为，更是让国人谈缅北色变，唯恐被熟人骗到缅北“噶腰子”。电诈违法犯罪活动不仅让不少国人被骗光财产，有的还付出了生命的代价，甚至已经动摇了人与人之间的基本信任。

为了打击跨境电信网络诈骗犯罪，全国公安机关持续深入开展“断卡”“断流”“拔钉”等专项行动，推出了“反诈APP”，并针对性地开展反诈宣传活动，推动全社会网络安全意识和技能的提升。可以说，“反电诈”现在已经成为国民的共识。

可就是在这种“全民反诈”的社会氛围下，电诈集团不断推出的新型变种诈骗手段还是突破了国人对电诈的防范心理，每天仍有大量的电诈案件发生。显然，要彻底消灭电诈活动，光靠加强技术防范、给国人普及反诈知识是远远不够的，最关键的在于彻底铲除盘踞在国外的众多电诈园区，将电诈头目一一捉拿归案依法严惩。

要铲除这些盘踞在境外的电诈集团何其难！缅甸作为一个主权国家，中国并不能直接出兵，只能依靠缅甸当局和当地政府进行执法，可缅甸当局和当地政府本身就和电诈集团有着密切的利益关系，缅北的所谓“四大家族”不仅给电诈集团充当“保护伞”，甚至其内部人员还是电诈集团的重要头目。

公安部在10月12日对缅北电诈集团重要头目鲍岩板、肖岩块发出通缉令，这个鲍岩板是佤邦最高领导人鲍有祥的侄子，曾任佤邦联合军468旅旅长，后来担任佤邦政府建设部部长；而肖岩块则是佤邦最高领导人鲍有祥的前女婿，曾任佤邦勐能县县长一职。虽然这两人均拥有中国身份证，又是前佤邦联合军军官，可面对中国的通缉令，佤邦也仅仅将两人解职。

由此可见，想要缅北的电诈集团主动解散、电诈集团头目主动向中国投案自首，几乎是一件不可能的事。而面对中国的施压，缅北当地政府也一直是阳奉阴违，一方面交出少量电诈人员以应付中国，另一方面则是继续充当电诈集团的保护伞，开展电诈活动。在果敢同盟军即将攻入缅北老街之时，电诈集团仍在网络上发布诈骗信息。尽管缅甸从掸邦北部“佤族自治区”〔佤邦〕和果敢地区逮捕了几千名与电诈有关的中国公民，并将他们遣返中国，这只是缅北当地政府和电诈集团“弃卒保帅”的阴谋而已，根本起不到彻底断绝电诈的作用。

但缅北当地政府和电诈集团低估了中国彻底铲除电诈的决心。此次浙江温州公安公开通缉所谓“四大家族”之一的明家祖孙三代4人，让曾经威名赫赫的明家在缅甸彻底成了“烫手山芋”、行走的人民币，缅甸政府是绝不敢冒着得罪中国的风险，为盘踞在缅北的所谓“四大家族”中的涉电诈人员撑腰。

当前，来自所谓“四大家族”核心成员魏青涛、毕会军和刘正琪等3名电诈集团核心成员已经落网，在中国接受审判。现在中国公开通缉明氏家族四名电诈重要头目，不仅这四人难逃法网，其余开展电信诈骗的家族成员，有一个算一个，终将被抓捕归案。

这些祸害中国人民的人，余生要不被捉关起来，要不就是在逃亡中惶惶不可终日。

浅贝

刻俩萝卜章，骗了300亿......


以下文章来源于大猫真探社 ，作者大猫财经猫哥

11月24日，诺亚和京东的一个官司在上海金融法院开庭了。

诺亚是个帮有钱人做理财的上市公司，他们起诉京东和承兴，要让他们还35亿，但问题是之前京东完全不知道这事，刘强东人在家中坐，锅从天上来。

这背后是一个设计精巧的大骗局，绝对精彩，这是咋回事呢？

话说有个女老板叫罗静，是个香港人，手里有俩上市公司，人们称为承兴系。

这人也是个能人，早年间签下了NBA国内独家品牌授权，后来还拿到了“变形金刚”、“功夫熊猫”、“兔斯基”等IP的国内授权，眼光还是可以的。

但是她买上市公司的钱很多都是借的，而且一旦沉迷资本游戏就觉得实业挣钱太慢，罗静也一样，摊子铺的很大，她妹妹说还借了不少高利贷，时间一长，这资金链马上就撑不住了，咋办呢？

她的承兴公司有一项业务是和京东、苏宁合作，他们先垫钱替京东苏宁把货买来，然后京东卖的差不多了再跟他们结账，就是中间商挣差价，模式不复杂。

这个操作会导致罗静的公司出现很多应收账款，做企业的都知道啊，这个应收账款是可以拿来融资的，比如你把100万应收款转给银行，银行给你80万，然后银行再去要这100万。

罗静心想，我把应收账款弄得多点，不就能拿到更多的钱吗？

于是，好戏开始了。


她先是刻了两个假章，一个京东，一个苏宁，用假章做了很多假合同。

然后呢，她得找个能做这业务的公司了，选来选去，她选择了诺亚。

诺亚的老板汪静波跟她很熟悉，这也得益于她多年前的铺垫，早年间她成立了一个叫“木兰汇”的机构，男老板不是有泰山会吗，木兰汇就是女老板的圈子，格力的董明珠、国美的杜鹃、诺亚的汪静波都是这个组织里的。

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诺亚一看，京东的应收款，风险不大啊，立马开始走流程。

先派人去京东苏宁看看吧。

精彩的来了。

去京东苏宁不得有人接待吗？来个真员工一聊不就穿帮了吗？

罗静有高招，派了几个人用假工牌、访客证混到这俩公司里面，然后冒充公司的人去接待诺亚的调研，在过道里一顿忽悠。

做尽调的肯定不能听你掰扯就相信啊，得看看系统里是不是真的有这些合同、款项。

没关系，罗静都准备好了。

京东的账款走的是网银在线（北京）有限公司，简称“网银北京”，罗静预先注册了一个网银在线广东公司，简称“网银广东”，是不是一看就觉得是一个公司的？

而且他们还租了服务器，做好虚假数据库，制作了一个假的京东VC平台（供应商系统平台），这里面数据很详细，包括修改账期、结算单、红字通知单等等吧。

于是，诺亚的人就信了。

实地走访完了，还有一个书面确认，就是诺亚发函给京东，问这些应收款真的存在吗？这一步也很重要，发到京东的财务那肯定就玩不下去了。

罗静咋操作的呢？

她派人去京东和苏宁，把这些EMS的快递都给拦截了，然后盖上假章，确认没问题。

你看人家这生意，干的都是间谍的活。

罗静还怕不保险，又向诺亚负责这个项目的总监行贿200多万。

这么一来万事大吉，流程走完，诺亚就拿着这个项目去有钱的客户那一顿忽悠，前前后后，光京东的假应收款就融了100多亿，这钱都给罗静了。

这一圈走通了，罗静觉得可找到门路了，如法炮制，找湘财证券、云南信托等等公司一顿骗，最后总计到手300多亿，厉害吧。

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按她的计划，那这些钱干什么用呢？除了维持目前的公司，还要去收购上市公司，她想的是等公司业绩好了，卖点股票、抵押点股票就能把欠的钱都给还了，自己还能多一个上市公司，多好的事啊。

要说她是天真了，这是A股啊。

结果入股了这上市公司后，股价哐哐跌，不光挣不着钱，每年还亏十几个亿，那边还得还钱还利息，最后的结果就是，资金链快断了。

罗静是实在还不起了，这时候还差诺亚35亿，她俩不是关系好吗，罗静就想找汪静波，希望继续再帮她融一笔钱。

汪静波就是做这行的啊，有钱没钱她还是分得清的，觉得这里面问题很大，然后直接给报警了。

最后一查，罗静骗了300亿，88亿还不上了，最后被判了个无期。

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她这进去了，汪静波那可是一头包，案件细节披露的越多，那些买了他们私募的有钱人就越有气，心说这还专业机构，这调查是怎么调查的，在楼道里就被忽悠了，根本不尽职啊，纷纷要追究诺亚的责任。

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这35亿对诺亚也不是个小数，几年的净利润加一起也不够，然后诺亚的神操作来了，索性一不做二不休，把不知情的京东给告了，要京东还钱。

你说这钱京东能还吗？哪个法院都不能支持啊。

这案子案发已经四年了，这个钱就是没法解决，诺亚的投资人很愤怒，甚至说被骗这么多钱，离不开诺亚个别员工的配合。

这事怎么了结，且打呢，就有可能是本金打个折各自退一步，不然一分钱也拿不回来啊，这两年泡沫破裂，才发现以前用各种专业名词包装的一堆堆高大上的公司、产品，里面也是一坨坨的垃圾，信仰碎一地啊。

浅贝

赌神现身！彩票“可怕奇迹”骗都懒得骗了？


尚本谷主 尚本谷 2023-12-06 07:36 发表于江苏

谷主是坚实的无神论者，但现在不得不相信这事有鬼！

昨天晚上，一个热搜确实震憾到了。买了这么多年彩票，各路神仙都见过，但从来没见过这样的大神，抱着月光宝盒就穿越回来了。

这几天，从上海小姑姑到五月天假唱，再到2.2亿的彩票，谷主只想感叹一句，骗都懒得骗了。

以前怎么地还化个妆，编个台词，以掩人耳目，他们以为我们信了，然后我们也就装着相信了。

但现在呢，连演都懒得演了，骗都懒得骗了。直接一个梭哈，什么流程什么规则，都靠边站。我不要你以为，我只要我以为。

这是中国彩票史上，绝无仅有的“奇迹”！

有人花10万块，5万倍倍投了一组号码，这已经够离谱了，要有多大勇气和信心才会如此孤注一掷？

更离谱的是，被选定的这组号码共有7位数，分别为：40 41 42 44 63 64 65，前三位和后三位都是连号——

别说5万倍了，就算老祖宗托梦让买这个号，谷主可能也只敢买三倍，更更离谱的是，这组号码竟然一个不差，全中了。

12月2日，中国福利彩票快乐8第2023322期开奖，当结果出来后，所有彩民都惊呆了。
在开奖号码如此刁钻的情况下，玩法“选七中七”竟然中出了惊天的50159注。

而“离奇”的事还不止于此——

“选七中七”大奖奖金平时固定10000元，但由于这次的中奖金额实在太大，直接掏空奖池，触发了限赔机制，当晚单注实际奖金为4475元。

4475元乘以5万倍，那位5万倍倍投的中奖人，实际中奖金额为2.2亿多元。按照税法规定，单注彩票奖金不足1万的，不需要交税。

也就是说，这位中奖人，将创造历史，2.2亿全收，成为中国彩票史上第一个奖金过亿，而不用交一分钱税的彩民。



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这在吹牛逼都要上税的时代，真让人羡慕妒忌恨。



谷主只想仰天长啸一声，天那，这泼天的富贵，怎么就轮不到我们这些“无姑群众”啊，小姑姑我们摇不到，连个5块钱的彩票也摇不到，这到底是命不行还是运不好啊。



唉，三尺微命，一介书生，说多了都是泪。别说谷主感慨万千，就是周润发、周星驰来了也得叫一声大哥，直接提着10万元梭哈5万注倍投，赌神也不敢这么玩啊。



关键是人家不仅孤注一掷了，还计算好了规则，不选十不选九也不选八，而是直接选七中七，单注中奖金额低，连税都不用交了，这简直就是千王之王啊。



纵使明哭到夜夜哭到明，让我中吧，我愿意双倍缴税。长江黄河给我传来回音，你做梦，害得谷主真的做了一夜的美梦。



梦醒后该搬砖还得搬砖。但搬砖的同时还是百思不得其解，这位大神是谁？他是怎么做到的？他能接住这么泼天的富贵吗？谷主是该相信他是普通彩民还是秦始皇呢？



这实在让人不知道该说太“幸运”了还是太可怕了，这位中奖人难道是穿越而来的吗？还是说，临近年底，彩票中心主任开始“整活儿”了？



有好事者将中奖彩票发在网上，一时间引得舆论沸反盈天，根据彩票信息来看，此注中奖彩票投注于南昌市西湖区。



为了追寻真相，潇湘晨报的记者采访了南昌市西湖区的一名福利彩票店店主，店主表示确有其事。



随后，有记者又联系了江西省福利彩票发行中心，工作人员回应称，中奖人还没来兑奖，没有看到奖票，无法核实。



说是无法核实，但12月3日，江西福利彩票官网就发布了“关于中国福利彩票快乐8游戏 第2023322期执行限额赔付的公告”，侧面证明，奖池真的被掏空了。



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那么，这名幸运儿究竟是谁？为何有这么强的信念去花10万块买一组刁钻的号码？



他平时也买彩票吗？也习惯于大额倍投吗？他是做什么工作的？家里有亲友跟彩票中心有瓜葛吗？



不怨彩民们疑心重，莫说此事实在疑点重重，就过往频繁曝光的彩票存疑事件，以及彩票系统腐败事件，早已将中国彩票拉到了信任低。



2014年，相关部门曾抽查过658.15亿元的彩票资金，发现其中169亿资金涉及违规使用。



武汉体育彩票2001年第31期开奖现场，第七个球停留在斜坡上不往下滚落，现场彩民强烈要求检查摇奖器具，被工作人员拒绝。赶到现场的派出所民警剖开彩球，发现奖球里藏有螺丝帽。



2018年，中国福利彩票发行管理中心原主任王素英等人被爆出贪污，一共处理了14名局处级领导，涉案金额1360个亿。



这不由使人浮想联翩，彩票中心的领导并不直接管理彩票资金，他们能以何种方式贪污？



2023年4月12日，福建地方性体彩在开奖直播时再出异常，印有中奖号码的圆球落下后，不仅没有顺着斜坡下滑，反而后退了一点，稳稳“站”在斜坡最顶端。



这违反常识的一幕，被网友们讽刺为：“牛顿物理管不了中国彩票。”



彩票系统的存疑事件出现得越来越频繁，正是因为收益太大，成本太低，而频繁出现的彩票异常，更使得整个社会公信力降入冰点。



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直到有人敢用10万元，5万倍倍投大奖号码，背后的利益人群已然利欲熏心，丧心病狂，他们将彩民的尊严按在地上摩擦，连最后一层窗户纸都不愿再体面地保留。



而据最新消息，大奖得主已现身兑奖。这位公开信息语焉不详的大奖得主表示，家庭经济条件不错，养成了购买彩票的习惯，每周会购买彩票三四次，每次购彩资金在数千元到数万元不等。



家庭经济条件不错，养成了购买彩票的习惯，每周会购买彩票三四次，每次购彩资金在数千元到数万元不等。



好吧，谷主就用体育老师教的数学来算算，每次数千到数万，就算平均一万吧，每周三四次，就是三四万，每年52周，就是说一年花156-208万买彩票。



这个人，不会就是南昌周公子吧？



我们知道各地财政也紧张，我们也知道彩票有猫腻，但障眼法该要还是要的，我们可以穷，甚至可以傻，但你不能当我们眼瞎啊。



彩票市场这么大，但市场监管几乎是一片空白。资金运用是否合规，有没有涉嫌洗钱，该不该实名制，都需要规范。



当然，也不排除真有这样的神人，老祖宗托梦然后押上全部身家孤注一掷，拿枪逼相信的话谷主也会信的。



中国人其实骨子里还是宽容的，我们不仇官不仇富，但不患寡而患不均，不患贫而患不安。



虽然这些钱就是臭了，也不会分谷主一毛，但如此唾手可得，还是会让人眼馋。



好吧，大家都散了吧，相信命运，相信奇迹！

浅贝

币安创始人赵长鹏，全世界最相信美国法律的大冤种


原创 一棵青木 远方青木 2023-12-08 00:00 发表于湖北

2023年末，身家数百亿美元的币安创始人赵长鹏被人称之为大冤种，全世界最相信美国法律的大冤种。

赵长鹏，1977年出生于江苏连云港的一个知识分子家庭。

80年代末，10岁的赵长鹏随父母移民温哥华，成为加拿大公民，大学就读于计算机专业。

大学毕业后赵长鹏成为软件开发师，供职于东京股票交易所，开发用于匹配交易订单的系统。

27岁时，赵长鹏跳槽到彭博Tradebook，负责开发期货软件。

2005年，已经28岁的赵长鹏辞职，来到中国上海成立了一家软件公司，为中国券商开发高频交易系统。

这些经历为赵长鹏最终创立虚拟货币交易中心币安平台，提供了坚实的基础。

2013年，赵长鹏加入徐明星创立的OKcoin虚拟币交易平台团队，开始了自己的虚拟币生涯。

2017年，赵长鹏带着积累的经验、技术和人脉从OKcoin离职，创立币安平台。

币安成立3个月，利润就达到了750万美元，成立6个月时利润达到了2亿美元，震惊金融圈。

当年9月4日，中国央行、网信办等七部委联合发布公告，明确定义虚拟币发行融资活动为“非法金融活动”，要求所有相关交易平台在月底前内清理关闭交易。

随后赵长鹏带着整个团队，拎着电脑开始流浪地球。

中国是全球第一个禁止虚拟币的国家，但并不是最后一个。

在中国之后，美英日韩俄等世界大国都纷纷发现了虚拟币的巨大危害，全部都开始禁止虚拟币，而币安作为虚拟币平台被多个国家纷纷驱逐。

2018年日本下令禁止币安，于是赵长鹏带着团队跑到了英国。

2019年英国下令禁止币安，于是赵长鹏带着团队跑到了美国。

2020年美国下令禁止币安，于是赵长鹏带着团队跑到了新加坡。

2021年新加坡下令禁止币安，赵长鹏带着团队放眼望去，地球之大已经无处可去。

于是整个币安团队化整为零，把整整4000名员工分散到全球各地居家办公，由赵长鹏线上管理。

直到今天币安都没有总部，也没有哪怕一间办公室，线上的币安强大无比，线下的币安连人影都找不到。

在这种情况下，币安在2021年的日交易额达到了760亿美元，约等于5000亿人民币，币安每天可以赚取数亿美元的手续费。

是一天赚取数亿美元。

美国对这笔财富眼红了。

而且币安的所作所为动摇了美元霸权，任何人都可以在币安开户，无论是否被美元系统制裁都可以在币安开户，美国银行压根不知道存在币安账户上的美元到底属于谁。

不方便抛头露面的资金纷纷使用币安平台，用加密货币进行大量交易，最终在币安提现，所有的交易过程完全绕开了美元系统。

当年很多人吹嘘这个代表了虚拟币的核心竞争力，说这个事意味着虚拟币具备真正的价值，所以可以挑战各国法定货币。

但这个所谓的价值，是通过趴在美元体系上吸血才实现的啊，招招都是在挖美元霸权的根，美国怎么可能忍的了。

所以美国用实际行动告诉赵长鹏，美元能成为世界货币不是因为那张绿纸有多高级，也不是因为制造美元需要什么高科技，而是因为美国政府掌握这个星球最大的暴力机关。

2021年11月，美国司法部对币安和赵长鹏提起了控诉，指控赵长鹏经营的币安平台涉嫌洗钱、无证回款和诸多违反美国制裁令的行为。

赵长鹏是加拿大公民，但加拿大和美国有引渡协议，所以赵长鹏早早的就给自己弄了个阿联酋国籍，带着全家搬到了阿联酋，因为阿联酋和美国没有引渡协议。

然后就待在阿联酋慢慢和美国司法部掰扯，反正美国也没办法抓人。

但美国要收拾的可不止一个币安，而是所有虚拟币平台，任何有能力动摇美元体系的虚拟币平台都会被铲除。

山姆·班克曼·弗里德，美国人，1992年出生于加利福尼亚州，加密货币平台交易所FTX创始人。

2022年，美国司法部指控弗里德犯下欺诈和洗钱相关的7项罪名，预计刑期115年，美国检方称此案为“美国历史上最大的金融欺诈案之一”。

美国自己本土的虚拟币平台都被收拾的这么惨，何况币安这种外来户。

2023年下半年，美国司法部对赵长鹏的调查开始疯狂加码加量，给赵长鹏和币安定下的罪名越来越惊悚。

一开始只是洗钱罪和帮助非法组织逃避制裁，现在改成了影响美国国家安全的“恐怖份子”，指控赵长鹏允许不法分子在币安进行与儿童性虐待、毒品和恐怖主义融资有关的交易。

美国司法部宣称，币安和“基地”组织等有密切的交易，甚至允诺如果基地恐怖份子成为美国执法部门的调查对象，就会通知他们。

赵长鹏居然是基地组织的财务大臣？这个罪名也太吓人了，你要知道本拉登有重兵护卫都在深山老林里被美国击毙了。

赵长鹏立马怂了，觉得阿联酋国籍已经保不住自己了，派律师和美国司法部谈判。

根据初步协议，赵长鹏认罪，主动辞去币安CEO的职务，主动给美国当局提供币安客户的所有交易明细，并从将币安的系统和后台开放给美国司法部，同时支付给美国当局43亿美元的罚款，然后赵长鹏再支付给大宗商品期货交易委员会1.5亿美元的罚款，并缴纳给司法部1.7亿美元的保释金取保候审。

作为协议的另一部分，赵长鹏只认罪洗钱罪，司法部承诺量刑上限12~18个月，可以在阿联酋的家中等候判决，而且即便最终被判入狱也会安置在最低安全级别的联邦监狱，这些监狱为非暴力犯罪者提供宿舍式住宿，并提供相对较好的生活质量。

双方签署了白纸黑字的契约后，赵长鹏乖乖的交出了币安的所有客户数据，缴纳了约45亿美元的资金，在美国联邦法院官网公布了赵长鹏的保释文件后，坐飞机来到了美国本土。

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赵长鹏必须肉身回美国是这份和解协议的另一个部分，被列入了保释文件的生效条件之内。
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这是美国历史上涉及企业高管刑事指控的最大和解协议，甚至连华尔街日报都在夸美国司法当局非常高明的“不战而屈人之兵”，在对币安的抄家行动中大获全胜。
而在赵长鹏看来，签这份认罪协议是划算的，毕竟自己做了什么事自己清楚，如果能缴这点罚金再坐一年牢把这个事给消了，从此可以太平的过日子，那还是划算的。
没想到赵长鹏刚在美国下飞机，人就被扣下了。
赵长鹏犯了一个大错，那就是给钱给的太痛快了，美国当局的账上迅速就入账了45亿美元。
虽然这份和解协议被称之为是美国司法部的大胜，但真等钱到账后美国司法部的想法就变了。
这么轻易的就从赵长鹏身上榨出了45亿美元，是不是我要钱要少了？
那不行，少赚就是亏，开口要45亿美元就同意和解的这个谈判员就是头猪，居然只要这么一点钱居然就同意把这个事给算了。
至于和赵长鹏签下的白纸黑字的契约，撕毁便是，有的是手段可以合法合理的撕毁。
从小看欧美小作文长大的赵长鹏做梦都没有想到，美国人做事的底线能这么低。
扣下赵长鹏后，美国司法部立即更改了赵长鹏的罪名，在洗钱罪之外额外指控赵长鹏对“大规模谋杀和混乱”负有责任，宣布应判处赵长鹏10年以上监禁。
美国司法部没有违约，只是“额外发现”了赵长鹏另外的其他犯罪线索而已，和解的只是洗钱罪和之前发现的罪名，不代表赵长鹏的新罪名也能被和解。
对于美国地方法官布莱恩·津田签署的对赵长鹏的保释文件，美国司法部认为那也是针对老罪名的，对于新罪名并不适用，而赵长鹏的财富和不引渡国家公民的身份使得赵长鹏有合法的逃跑风险。
美国司法部表示赵长鹏必须留在美国境内，不得保释，要求美国地区法官查德·琼斯在11月27日之前出具法律文件，撤销津田法官的决定。
呐，虽然直接毁约了，但并没有违背法治社会的契约精神，一切都是合法合规的，是按照美国法律的要求下发的保释令，也是根据美国法律要求撤销的保释令，总之肯定是合法的。
1.75亿美元的个人保释金是美国历史上最大的个人保释金，结果美国司法部收钱之后立刻把保释文件变成了废纸，钱也不退。
那么赵长鹏硬着头皮对这个10年的罪行再和美国司法部和解行不行呢？
很明显不行，美国司法部的行为很明显就是在温水煮青蛙，一开始是一年刑期的指控，忽悠赵长鹏交钱之后来美国，然后人来了之后直接改为10年。
提出10年的指控就是怕赵长鹏觉得没戏了直接破罐子破摔，然后不同意和解和缴纳罚款，因为美国司法部的这个态度已经很明显是想搞钱。
如果赵长鹏迅速的再给美国司法部几十亿美元，试图和解这个十年刑期指控，让美国司法部觉得榨钱太简单了，那毫无疑问的美国司法部立马就能再搞一批罪名，直接给赵长鹏指控上百年的刑期都有可能。
赵长鹏不傻，肯定已经想通了这一点，那剩下的给钱就不可能很痛快，那接下来就有得磨了，双方拉锯战。
但美国司法部无所谓啊，人家正常上下班回家陪老婆孩子，拖多久都可以，赵长鹏人被扣在了美国动弹不得，双方的情况完全不一样。
退一万步说，赵长鹏的45亿美元已经到账了，即便这一波啥都没榨出来也无所谓，大不了判赵长鹏十年就是了，如果还能榨出来几十亿美元那就是额外赚的。
正算反算，稳赚不亏，所以赵长鹏一旦落地美国就立马翻脸扣人，钱收了，但刚签的协议全部撕毁。
赵长鹏估计做梦都没想到，美国司法部这么大的机构还能有这种骚操作，信用居然如此低下，翻脸比翻书还快。
说好的普世价值呢，说好的契约精神呢，说好的风能进雨能进国王不能进呢？
公知编的美国故事把人给忽悠瘸了，直接把赵长鹏给坑死了。
没有任何国家的武力作为后盾又身怀巨款，那犹如小儿闹市持金，被人盯上再正常不过。
而且这么有钱，还是华裔，简直是最佳搞钱目标。
想利用法律条文来对抗美国那简直是做梦，只要利益足够大，你要什么法律人家都可以给你现写一个出来，反正司法解释权掌握在美国自己手里，想怎么解释就怎么解释。
恭喜币安创始人赵长鹏正式化身赵长鹅，成为了世界上最相信美国法律的大冤种，不被搜刮干净我看是不可能逃离美国人餐桌的。
这个叫黑吃黑，是美国最擅长的领域。
暴力机关到底有什么用，虚拟币能否抗衡国家暴力，我相信被美国法警围住的赵长鹏，应该已经明白了。